根據(jù)跨國公司-3/Centralized運營管理規(guī)定(匯發(fā)一、人民幣跨境使用亮點包括跨境投資、臺灣省內(nèi)同業(yè)拆借、境外人民幣借款、境外發(fā)行人民幣債券、基金公司和租賃公司業(yè)務經(jīng)營、人民幣資金池、人民幣衍生品跨境交易等。主要亮點:一是提出了賬戶管理的新思路，根據(jù)福建實際，探索建立適合自貿(mào)區(qū)的賬戶管理制度，按照“先易后難、穩(wěn)步推進、成熟一項、推進一項”的原則，先利用現(xiàn)有人民幣賬戶管理系統(tǒng)辦理自貿(mào)區(qū)各項創(chuàng)新試點業(yè)務，待創(chuàng)新業(yè)務運行一段時間后，再進一步研究完善福建自貿(mào)區(qū)賬戶管理系統(tǒng)。
銀行業(yè)金融機構可憑區(qū)內(nèi)企業(yè)提交的收付指令直接辦理跨境投資人民幣結(jié)算業(yè)務，并按照負面清單管理模式為直接投資項下的區(qū)內(nèi)企業(yè)提供人民幣結(jié)算服務。這意味著FTZ直接投資項下跨境人民幣使用的結(jié)算流程將進一步簡化，這將極大地便利跨境投資。三是進一步拓寬融資主體和融資渠道。首先，在融資主體方面，允許區(qū)內(nèi)金融機構和企業(yè)從境外融資，人民銀行對境外融資上限實行宏觀審慎管理。
1、外貿(mào)人如何規(guī)避匯損大坑呀?
1。匯率和浮動范圍在報價或簽訂合同時商定。2.與銀行鎖定匯率。人民幣貶值，你拿不到超額收益，但是簽合同的時候可以保證成本和收益。3.說服客戶用人民幣結(jié)算。報價匯率低，結(jié)匯定心理價位。不要總想著達到高點，按照比例分階段結(jié)算。外貿(mào)人在進行貨物交易時，面臨著匯率波動帶來的匯兌損失風險。雖然這種風險無法完全避免，但華福康供應鏈認為可以采取一些措施來降低其影響:1。完善機制，有效管理匯率風險。企業(yè)應樹立“風險中性”的理財理念，加強財務人員的培訓，制定合理的套期保值策略，遵循簡單適用的原則，選擇與企業(yè)財務能力相匹配的產(chǎn)品，避免產(chǎn)品使用不當導致更大的風險。
2、國內(nèi) 外匯貸款管理辦法總則
法律分析:國內(nèi)外匯貸款能否結(jié)清取決于資金來源。根據(jù)125號文和《境內(nèi)外外資銀行外債管理辦法》(國家發(fā)改委、中國人民銀行、中國銀監(jiān)會2004年第9號令)等法律法規(guī)規(guī)定，出口押匯以外的國內(nèi)外匯貸款不得結(jié)匯。根據(jù)“跨國公司 外匯集中式運營管理規(guī)定”(匯發(fā)跨境人民幣資金池屬于銀行中的資金池產(chǎn)品，屬于中間業(yè)務中的流動性產(chǎn)品范疇。最新的文件是2014年11月4日《中國人民銀行關于跨國企業(yè)集團跨境人民幣資金集中運營業(yè)務有關事項的通知》(銀發(fā)〔2014〕324號)。這個文件相當于全國范圍內(nèi)發(fā)展跨境資金池的操作細則。問題中提到的《中國人民銀行上?？偛筷P于支持中國(上海)自由貿(mào)易試驗區(qū)擴大人民幣跨境使用的通知》(銀發(fā)〔2014〕22號)文件，只規(guī)定了上海自貿(mào)區(qū)現(xiàn)金池的相關問題，關于現(xiàn)金池的部分只有半頁，最多是一個指導性文件。
因為這個產(chǎn)品國家還在試點階段，就是銀行和企業(yè)向當?shù)劂y行申報一個審批，所以各家的賬戶體系和系統(tǒng)設置都不一樣。具體產(chǎn)品可以分為準入條件、賬戶設置、行內(nèi)流程和系統(tǒng)設置?？缇畴p向人民幣資金池是資本項目下跨國企業(yè)集團境內(nèi)外成員企業(yè)之間的資金劃轉(zhuǎn)和歸集業(yè)務。
3、中華人民共和國國家 外匯管理局的資本項目部分管制
按照“循序漸進、統(tǒng)籌兼顧、先易后難、留有余地”的改革原則，我國逐步推進資本項目可兌換。2004年底，在國際貨幣基金組織確定的43項資本賬戶交易中，11項可兌換，11項限制較少，15項限制較多，只有6項受到嚴格控制。目前，除國務院另有規(guī)定外，資本項目收入外匯必須調(diào)回境內(nèi)。境內(nèi)機構(含外商投資企業(yè))應向注冊地外匯局申請在外匯指定銀行外匯開立專用賬戶留存。
4、 跨國公司通過跨境資金池發(fā)生跨境資金歸集,如何進行國際收支申報10月18日外匯局發(fā)布跨國公司跨境資金集中運營管理規(guī)定的政策問答，從適用主體、業(yè)務記錄變更、外債境外集中放款、經(jīng)常項目下集中收付、賬戶管理等方面，關于印發(fā)2019年3月18日<跨國公司跨境資金集中運營管理規(guī)定>的通知(匯發(fā)法律分析:近三年執(zhí)行情況外匯管理規(guī)定，年度考核，B類及以上可辦理跨境資金集中/10合作銀行考核等級下降不符合要求的，只能辦理原對應業(yè)務，不得新增業(yè)務跨國公司開展跨境資金集中運營業(yè)務，需通過所在企業(yè)所在國外匯局(以下簡稱所在地外匯局)向其下屬外匯局申報。提交以下材料: (一)基本材料1，備案申請書(包括跨國公司及主辦企業(yè)基本情況、擬開展的業(yè)務類型、成員企業(yè)名單、主辦企業(yè)和成員企業(yè)股權結(jié)構、擬選擇的合作銀行等。);2.跨國公司主辦企業(yè)開展跨境資金集中的委托書運營業(yè)務；3.主辦行與合作銀行共同簽署的“跨國公司跨境資金集中運營業(yè)務辦理確認”(見附件1)；4 .主辦企業(yè)和境內(nèi)成員企業(yè)營業(yè)執(zhí)照復印件及貨物貿(mào)易分類結(jié)果證明材料；5.境外成員企業(yè)注冊文件(非中文的需提供中文譯本)；6.金融業(yè)務許可證和業(yè)務范圍批準文件(僅發(fā)起人企業(yè)對財務公司要求)。
