我們現(xiàn)在講精準(zhǔn)營(yíng)銷，就是要在分析目標(biāo)人群里進(jìn)行篩選有潛在需求的客戶，沒(méi)有潛在需求的客戶請(qǐng)一律放在次要地位?？蛻舻男枨笈c產(chǎn)品的功能、拉新、促活以及轉(zhuǎn)化，理財(cái)是一個(gè)消費(fèi)頻次極低的市場(chǎng)，有時(shí)候一些商業(yè)促銷手段并不一定適用于理財(cái)產(chǎn)品，把有限的資金和營(yíng)銷資源放在有價(jià)值的客戶群體里，并服務(wù)好。

1、想做理財(cái)工作，怎么去找客戶？

如果能夠拿到電話，一個(gè)個(gè)打電話也可以有所成就的?！蹲屝腋?lái)敲門》就是一個(gè)個(gè)不停打電話成功的，前兩天銷售公司召開(kāi)了周例會(huì)。有個(gè)銷售員每天靠在辦公室打電話推銷自己的業(yè)務(wù)，公司后來(lái)為了幫助他成功，特地給他裝了部座機(jī)電話。一年，他通過(guò)電話簽單300萬(wàn)元，在這個(gè)行業(yè)個(gè)人業(yè)績(jī)排前三名了。我是@職場(chǎng)那些個(gè)事，在汽車職場(chǎng)HR領(lǐng)域打拼多年，

2、中老年客戶該如何理財(cái)？

中老年人一樣也是可以選擇買理財(cái)產(chǎn)品的，最好就是選擇R1、R2級(jí)別的低風(fēng)險(xiǎn)銀行理財(cái)產(chǎn)品。我們熟知的銀行理財(cái)產(chǎn)品其實(shí)有著等級(jí)劃分的，根據(jù)其風(fēng)險(xiǎn)性來(lái)說(shuō)一般會(huì)分為R1、R2、R3、R4、R5這五種級(jí)別，其中R1級(jí)是謹(jǐn)慎型，收益率相對(duì)有限，但風(fēng)險(xiǎn)極低，一般不會(huì)出現(xiàn)虧損的情況，本金也是有保障的。R2級(jí)是穩(wěn)健型，風(fēng)險(xiǎn)性略微有點(diǎn)上升，但收益率也會(huì)有一定的提升，總體來(lái)說(shuō)風(fēng)險(xiǎn)性也是相對(duì)可控的，

而R3級(jí)以上的產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)性就比較高了，普通投資者一般是不建議購(gòu)買的，特別是中老人投資者，更是應(yīng)該“敬而遠(yuǎn)之”?？偟膩?lái)說(shuō)，還是建議中老年人購(gòu)買R1級(jí)別的理財(cái)產(chǎn)品，雖然收益不高，但也會(huì)高于定期存款的利息的，而且風(fēng)險(xiǎn)性非常低，投資者也不用過(guò)于顧慮，而那些有一定分析能力的中老年投資者則可以考慮一些R2級(jí)別的銀行理財(cái)產(chǎn)品，收益率也會(huì)有一定的提升。

多元化投資其實(shí)更為合理，也可以有效地規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)，實(shí)際上無(wú)論做任何投資，多元化都是一種抵御風(fēng)險(xiǎn)的好辦法。比如中老人可以把自己的儲(chǔ)蓄資金進(jìn)行一個(gè)劃分，把40%左右的資金存銀行定期存款，把40%左右的資金購(gòu)買理財(cái)，然后也可以考慮用10%左右的資金購(gòu)買一些基金股票，只要把投資總額限制好，即便股票的風(fēng)險(xiǎn)性較高，但也不至于對(duì)投資者的生活產(chǎn)生過(guò)多影響，而且高風(fēng)險(xiǎn)也預(yù)示著高收益，小額的投資是有可能收獲更大的收益的，

3、金融行業(yè)客戶經(jīng)理、理財(cái)顧問(wèn)如何尋找準(zhǔn)客戶？

謝謝邀請(qǐng)任何商業(yè)模式的基本原則和邏輯都是把產(chǎn)品賣給對(duì)的人。什么是對(duì)的人就是真正有需求的人，比如我自身負(fù)債累累，你給我推薦理財(cái)產(chǎn)品，這就屬于典型的與虎謀皮，產(chǎn)品與需求錯(cuò)配。所以要從一些幾個(gè)方面入手：1、你的產(chǎn)品設(shè)計(jì)主要針對(duì)的目標(biāo)人群是哪些人，他們具有什么明顯的特征，他們家庭或自身有沒(méi)有切實(shí)的需求需要你的產(chǎn)品，而且你的產(chǎn)品能不能解決他們的問(wèn)題。

2、搞清楚了產(chǎn)品的特點(diǎn)和目標(biāo)人群，就是去發(fā)掘人群，目前理財(cái)市場(chǎng)最成功的經(jīng)驗(yàn)就是熟人營(yíng)銷，朋友或親戚、同事推薦，即我們營(yíng)銷學(xué)上講的緣故法。好的產(chǎn)品不是光憑營(yíng)銷經(jīng)理說(shuō)出來(lái)的，而是靠客戶體驗(yàn)并口口相傳轉(zhuǎn)介紹而來(lái)的，3、我們現(xiàn)在講精準(zhǔn)營(yíng)銷，就是要在分析目標(biāo)人群里進(jìn)行篩選有潛在需求的客戶，沒(méi)有潛在需求的客戶請(qǐng)一律放在次要地位。

把有限的資金和營(yíng)銷資源放在有價(jià)值的客戶群體里，并服務(wù)好，形成傳播的效益以及二次、多次購(gòu)買的效益。理財(cái)是一個(gè)消費(fèi)頻次極低的市場(chǎng)，有時(shí)候一些商業(yè)促銷手段并不一定適用于理財(cái)產(chǎn)品，但適當(dāng)?shù)倪\(yùn)用一些贈(zèng)送小禮品的手段，在目前還是比較適用的，當(dāng)然前提條件是建立在不坑蒙拐騙的基礎(chǔ)上，4、所有的營(yíng)銷都是基于兩個(gè)原則：客戶的需求與產(chǎn)品的功能、拉新、促活以及轉(zhuǎn)化。