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基金賣出為什么有個(gè)預(yù)期,支付寶賣基金為什么有預(yù)計(jì)

來源:整理 時(shí)間:2023-07-27 23:01:57 編輯:金融知識(shí) 手機(jī)版

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1,支付寶賣基金為什么有預(yù)計(jì)

首先要贖回基金,3天后資金就回到支付寶里了,然后你再轉(zhuǎn)到銀行卡里,就可以提現(xiàn)了。
覺得需要賣就可以發(fā)起贖回。或者是虧損太重,自己承受不了

支付寶賣基金為什么有預(yù)計(jì)

2,銀行發(fā)行基金時(shí)會(huì)虛報(bào)預(yù)期收益率嗎

基金并不是銀行發(fā)行的?;鸬氖找媛誓苡卸嗌?,也不是銀行說了算的。如果有良心的話,銀行只能根據(jù)以往幾年的收益率來估計(jì)一個(gè)預(yù)期收益。但是也有一些沒良心的會(huì)為了能賣出基金而說謊。
一般來說是能達(dá)到受益的的,但并不是保證達(dá)到預(yù)期收益,有時(shí)候虧損可能剛剛保本。同意請(qǐng)采納

銀行發(fā)行基金時(shí)會(huì)虛報(bào)預(yù)期收益率嗎

3,財(cái)富征途我剛創(chuàng)辦了個(gè)基金會(huì)為什么在基金買賣里看不見還有

你應(yīng)該還沒有創(chuàng)辦了基金會(huì),不是隨便就創(chuàng)辦到的,很多手續(xù)的!存續(xù)期是債券價(jià)格對(duì)利率變動(dòng)敏感度的指標(biāo),亦可視為投資人收回其債券投資的資金所需時(shí)間的一個(gè)指標(biāo)。 存續(xù)期越長,債券價(jià)格對(duì)利率的變動(dòng)越敏感。 存續(xù)期與債券的年期(maturity)是不同的概念,年期一定程度上亦反映債券對(duì)利率風(fēng)險(xiǎn)的敏感度,在其他條件相同的情況下,年期越長,價(jià)格對(duì)利率的變動(dòng)越敏感。 但由于債券價(jià)格對(duì)利率風(fēng)險(xiǎn)的敏感度同時(shí)受票面利率、付息的頻率及年期這些因素所影響,單是年期并不是債券對(duì)利率風(fēng)險(xiǎn)敏感度的好指標(biāo)。

財(cái)富征途我剛創(chuàng)辦了個(gè)基金會(huì)為什么在基金買賣里看不見還有

4,請(qǐng)問基金是怎么個(gè)玩法是想買就買 想賣就賣的嗎還是有時(shí)間限制的

世界是變化的,很久以前古希臘的赫拉克利特說過,“人不能兩次踏入同一條河流”。投資亦是變幻的世界,當(dāng)你買入并持有基金一段時(shí)期以后,可能會(huì)出現(xiàn)不如人意的狀況,例如基金經(jīng)理換了、業(yè)績下滑等等。這時(shí)可能面臨一個(gè)問題:是否把基金賣掉?  1、投資目標(biāo)發(fā)生改變  每個(gè)人的投資都基于實(shí)現(xiàn)財(cái)務(wù)目標(biāo),因此當(dāng)目標(biāo)變化的時(shí)候,投資也要相應(yīng)調(diào)整。例如,你本來考慮在未來五年購置房產(chǎn),因此將暫時(shí)閑置的資金購買了 債券基金。但是現(xiàn)在你結(jié)婚了并且配偶擁有房產(chǎn),所以打算將這筆錢用于退休后養(yǎng)老。這樣,你就可以賣掉債券基金,買入股票基金,因?yàn)橛缅X的時(shí)間向后推延了。  一般來說,隨著實(shí)現(xiàn)財(cái)務(wù)目標(biāo)時(shí)間的臨近,債券應(yīng)該在基金的投資組合中占更多的比重,因?yàn)槠洳▌?dòng)性小從而基金凈值波動(dòng)比較小,所以即使你在短期內(nèi)賣掉基金,也不致于因凈值有太大的下跌而承受損失?! ?、重新尋求平衡  即使你的投資目標(biāo)依舊而且資產(chǎn)配置計(jì)劃也沒有改變,但有時(shí)候還是需要對(duì)投資組合略作調(diào)整以堅(jiān)持投資的初衷。例如,你的股票基金在既定年度內(nèi)整體 表現(xiàn)不佳,那么需要賣掉其中業(yè)績落后的基金以重新尋求平衡。又如,當(dāng)初你設(shè)定組合中股票資產(chǎn)的比重為70%,但一年來,組合中的股票型基金表現(xiàn)勇猛,使得 整個(gè)組合股票資產(chǎn)比重迅速上升達(dá)到85%,遠(yuǎn)遠(yuǎn)偏離了資產(chǎn)配置目標(biāo)。這個(gè)時(shí)候你也需要做再平衡,或者適當(dāng)把一部分股票型基金轉(zhuǎn)成其他股票資產(chǎn)較低的品種, 或者在追加投資金額時(shí)投資在風(fēng)險(xiǎn)收益特征較低的基金上。  3、當(dāng)初對(duì)基本面有誤解  如同買了衣服不合適可以退還,投資有時(shí)候也需要“退貨”。例如,你當(dāng)初可能認(rèn)識(shí)不足,挑選了看似投資風(fēng)格穩(wěn)健、偏好藍(lán)籌股的基金。但事實(shí)并非如 此,該基金投資激進(jìn),持有大量高科技股票,業(yè)績大幅波動(dòng)。這時(shí)候,與其一廂情愿等待基金經(jīng)理回頭關(guān)注藍(lán)籌股,不如將其轉(zhuǎn)換成別的基金。人生有許多事無法回 頭,但愿投資是我們所能把握的。  4、業(yè)績表現(xiàn)不符合預(yù)期  盡管從長期投資考慮,你的基金一年業(yè)績表現(xiàn)欠佳并不是大問題,但如果連續(xù)兩三年都是如此,就另當(dāng)別論了。在賣出基金之前,必須將基金表現(xiàn)與業(yè)績基準(zhǔn)進(jìn)行對(duì)比,從而確認(rèn)其是否真的沒有達(dá)到預(yù)期?! ∮袝r(shí)候,基金表現(xiàn)好得出乎意料,也要考慮將其賣掉、落袋為安。因?yàn)檫^高的業(yè)績背后往往也隱藏了較高的風(fēng)險(xiǎn)。  5、基本面發(fā)生變化  倘若你買進(jìn)某只中盤成長型基金是為了增加組合中小盤成長型股票的頭寸。但是基金經(jīng)理后來不斷增加大盤成長型股票的倉位,導(dǎo)致最終你的個(gè)人投資組合中有大量大盤成長型股票的頭寸。這時(shí),需要賣掉一部分大盤成長型基金并換成其他基金,從而保持最初對(duì)投資組合的設(shè)計(jì)?! 〉切枰鞔_什么是投資風(fēng)格的改變。有時(shí)候是股票情況發(fā)生改變,而不是基金經(jīng)理的投資策略發(fā)生偏離。例如,基金經(jīng)理買進(jìn)時(shí)是中盤成長型股票,但后來這些股票由于基本情況變化而進(jìn)入大盤成長型行列。  6、承受過多壓力  如果因?yàn)槌钟羞@只基金,你承受了過多壓力而寢食難安。該基金可能波動(dòng)太大,即使用這筆投資將來購買新房的美好愿望也無法令你平靜;相反,你天天 對(duì)著凈值的變動(dòng)盤算著是否又賠掉了幾個(gè)平方米。這種情況下應(yīng)該堅(jiān)決賣掉基金,并謹(jǐn)記:了解你的基金,了解你自己,不要再犯同樣的錯(cuò)誤。  而且,今后要特別關(guān)注基金如何投資;留意基金表現(xiàn)最差的年度和季度損失了多少,捫心自問在此情況下能否承受。
在封閉期間,是一樣的,跟股票的玩法都一樣

5,什么是基金贖回

贖回是指將所持有的基金單位數(shù)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金匯回投資機(jī)構(gòu)指定的帳戶。投資機(jī)構(gòu)可向原基金承辦的銀行,辦理基金的贖回。
對(duì)市場營銷的啟示   1.我們當(dāng)然不能強(qiáng)求投資人在自己資金周轉(zhuǎn)不靈時(shí),不要拋出手頭的基金。但是對(duì)于因?yàn)橥顿Y策略、基金相關(guān)因素等的原因而發(fā)生的贖回,是可以通過加強(qiáng)投資人與基金的聯(lián)系來加以改善的。四分之一的投資人持有基金的期限小于兩年,這說明在建立牢固和持久的關(guān)系方面,基金公司還有許多工作要做。   2.因?yàn)榇蠖鄶?shù)的投資人獨(dú)立作出贖回基金的決定,所以經(jīng)常性地給投資人遞送基金及系列基金的相關(guān)信息是加強(qiáng)與投資人聯(lián)系的方法之一。傳遞的信息可以包括基金經(jīng)理簡介,其投資策略和方法,基金及基金公司的歷史,該基金家族其他基金的情況,還可以包括基金業(yè)發(fā)展的狀況及前景。   3.可能許多強(qiáng)調(diào)基金業(yè)績水平較低的全部贖回者對(duì)基金的判斷是正確的,但也有可能是一些投資人作出了不合理的預(yù)期?;鸸芾砉究梢约訌?qiáng)與投資人的溝通,以消除投資人過高的收益預(yù)期。這些交流可以包含在招股說明書、日常的研討會(huì)等形式中,特別是在經(jīng)濟(jì)步入低谷的時(shí)期。   4.一些投資人因?yàn)閾?dān)心市場狀況而拋出基金?;鸸酒鋵?shí)可以通過不斷與投資人交流對(duì)市場狀況的看法來減輕投資人對(duì)市場的恐懼心理。特別是投資人可以看到他的基金在各種經(jīng)濟(jì)周期中的運(yùn)作情況。如果基金家族中包含了一系列針對(duì)各種市場狀況的基金,那么對(duì)基金家族中其他基金的介紹,還可以鼓勵(lì)投資人采取基金轉(zhuǎn)換的方式而不是基金贖回的方式.結(jié)合國際經(jīng)驗(yàn)選擇實(shí)際贖回開放式基金在國內(nèi),隨著多只開放式基金陸續(xù)開放贖回業(yè)務(wù),很多投資者都在關(guān)心這樣一個(gè)問題:“開放式基金什么時(shí)候贖回好?”其實(shí)對(duì)于大多數(shù)投資者贖回基金不外乎以下幾種情況:首先是自己的財(cái)務(wù)狀況發(fā)生變化、子女上學(xué)、買房買車等急需用錢;除卻個(gè)人因素外還有基金本身的變化和市場的因素¢熑緇鵓碭?、基晋w導(dǎo)ㄏ陸怠⒒鵓恢嫡欠?、预计猩愋即将来临等。下面晤U墻檣薌鋼峙卸峽攀交鶚昊厥被姆椒ā?lt;/p>   1.投資的目標(biāo)是否已經(jīng)實(shí)現(xiàn)。很多投資者在購買基金時(shí)會(huì)給自己設(shè)定投資目標(biāo),比如投資期多長、目標(biāo)收益率是多少……,這種做法是比較合理的。此前的一項(xiàng)開放式基金市場調(diào)查顯示,40%以上的投資者都選擇了“達(dá)到了盈利目標(biāo)后會(huì)贖回”,只有少部分投資者選擇了“收益不理想”、“預(yù)計(jì)大市不好”等因素。   投資者在確定目標(biāo)收益率時(shí),可以采取“無風(fēng)險(xiǎn)收益率(國債利率)+成本費(fèi)率+風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)”的方式,這樣算下來,基金凈值年增長5%-8%應(yīng)該是比較合理的目標(biāo)。結(jié)合目前股市的情況,股指處于較低的位置,基金凈值也普遍不高,如果投資者不惜代價(jià)“忍痛斬倉”的話,不但會(huì)虧錢,還會(huì)喪失股市反彈時(shí)獲取更大收益的機(jī)會(huì)。在這一點(diǎn)上需要強(qiáng)調(diào)的是要有耐心,開放式基金和其他類型的投資一樣,急于求成是很難獲得豐厚回報(bào)的。   需要注意的是收益達(dá)到投資目標(biāo)時(shí)是否就一定要贖回呢?基金在獲得一定收益后往往會(huì)通過分紅來保證投資人收益的實(shí)現(xiàn),現(xiàn)金分紅與贖回獲得差價(jià)的形式其實(shí)是一致的。如果能及時(shí)獲得分紅,也就沒有贖回的必要了。   2.基金的“基本面”有無變化。隨著市面上開放式基金數(shù)量的增多,投資者也開始學(xué)會(huì)根據(jù)基金及基金管理公司的實(shí)力、基金經(jīng)理、過往業(yè)績等因素選擇基金。這些因素是基金未來業(yè)績的基礎(chǔ)。對(duì)于業(yè)績穩(wěn)定的基金來說,“基本面”的變化需要引起重視。   根據(jù)國外經(jīng)驗(yàn),基金經(jīng)理更換有時(shí)會(huì)影響到基金的業(yè)績表現(xiàn)。而且在一只基金表現(xiàn)不錯(cuò)時(shí)走馬換將,并不是好現(xiàn)象。通常只有表現(xiàn)較差的基金,在更換基金經(jīng)理后才可能有績效改善的狀況發(fā)生。   此外基金投資策略、基金規(guī)模、分紅方式、費(fèi)率結(jié)構(gòu)等的重大變化都會(huì)影響投資者未來的收益,投資者應(yīng)當(dāng)注意留心基金及基金公司的公告,這些公告往往能透露出很多基金運(yùn)作情況的信息?;稹盎久妗钡淖兓膊荒芤桓哦摚赡苁窍蚝?,也可能是變壞,總之需要投資者及時(shí)關(guān)注。   3.基金凈值是否出現(xiàn)“異動(dòng)”。由于我國股市受政策影響較大,在行情來臨、基金凈值上漲過快時(shí)投資者可以通過贖回及時(shí)實(shí)現(xiàn)收益。以今年的6·24行情為例,華夏成長開放式基金的凈值當(dāng)日漲幅高達(dá)3%,但好景不長,隨著股市走低,其凈值一路下跌,最近還跌破了1元的面值。投資者如果選擇在6月底贖回的話,收益還是很可觀的(半年期最高收益可達(dá)到10%)。   4.基金凈值是否跌至“止損位置”。近來一些開放式基金的凈值表現(xiàn)不佳,有的甚至跌到了0.90元以下,很多投資者憂心忡忡,事實(shí)上,由于股市客觀存在的風(fēng)險(xiǎn),熊市中基金凈值持續(xù)下跌是難免的,“持續(xù)下跌時(shí)是否需要止損?”——這才是投資者真正需要考慮的問題。在確定投資目標(biāo)時(shí),風(fēng)險(xiǎn)承受力較低的投資者可以確定自己的止損點(diǎn),比如說90%或者80%,當(dāng)凈值跌至止損點(diǎn)時(shí)即認(rèn)賠出局。   對(duì)于凈值的持續(xù)下跌也要區(qū)別對(duì)待,有的可能是因?yàn)楣墒卸唐诓▌?dòng)造成的,隨著市場出現(xiàn)反彈,凈值也會(huì)隨之上升;有的則是由于對(duì)大市研判失誤造成資產(chǎn)配置失當(dāng),結(jié)果出現(xiàn)“一步錯(cuò)、步步錯(cuò)”的局面。如果是前者,投資者不必有過多的擔(dān)心。值得一提的是,博時(shí)價(jià)值增長基金給自己設(shè)定了一個(gè)“止損點(diǎn)”-跌破價(jià)值增長線時(shí)暫停計(jì)提管理費(fèi),此舉是很大的創(chuàng)新。   5.證券市場的短期走向。由于我國證券市場的發(fā)展成就有目共睹,經(jīng)濟(jì)基本面也長期向好,所以作為長期投資,市場的短期波動(dòng)不應(yīng)該構(gòu)成贖回的動(dòng)機(jī)。對(duì)于一些希望藉此獲利的投資者,需要注意的則是成本和風(fēng)險(xiǎn)問題。   基金的贖回需要支付成本。有些基金為了鼓勵(lì)長期投資,還規(guī)定了逐年遞減的費(fèi)率結(jié)構(gòu),過早贖回需要承擔(dān)較高費(fèi)用。大多數(shù)基金契約規(guī)定“贖回費(fèi)扣除必要的注冊(cè)登記費(fèi)用外,其余歸基金資產(chǎn)所有”,這部分贖回費(fèi)實(shí)際是補(bǔ)償給了贖回較晚的基金持有人。   開放式基金不是股票,短期中凈值變化幅度有限,“高拋低吸”甚至是頻繁進(jìn)出的做法不但不利于把握進(jìn)場時(shí)機(jī),而且成本較高,因此是不理性的。
美國基金投資者贖回決策的統(tǒng)計(jì)分析   投資人贖回基金份額是因?yàn)榛饹]有達(dá)到他們的投資目標(biāo)嗎?是什么影響了投資人的贖回行為?持有幾只基金的投資人如何決定贖回哪只基金的份額?對(duì)于贖回過程中的服務(wù),投資人是否滿意?進(jìn)行全部贖回的投資人與進(jìn)行部分贖回的投資人有什么不同?美國投資基金工會(huì)針對(duì)這些問題在1992年進(jìn)行了一次大規(guī)模的抽樣調(diào)查。 調(diào)查方法概述本調(diào)查采用分類按比例抽樣的方法,向30000個(gè)投資人郵寄了調(diào)查問卷。美國投資基金工會(huì)的成員(含蓋美國國內(nèi)大多數(shù)的基金)按照分銷渠道被分成兩類:直銷類基金和代銷類基金,進(jìn)一步又細(xì)分為股票基金和固定收益?zhèn)?。股票基金被分為積極成長型和穩(wěn)健成長型;固定收益?zhèn)环譃閼?yīng)稅型和免稅型。   以上的八類基金又根據(jù)其贖回比例的大小,被分為高比例贖回、中等比例贖回、低比例贖回。這樣我們將ICI的成員最終分別劃分進(jìn)了24個(gè)子類中。按照確定比例,ICI從24類中抽出了在1991年4月到1991年8月全部或部分贖回其基金份額的30000個(gè)投資人。樣本涉及了參與調(diào)查的44個(gè)“基金家族”的87只基金。入選的基金是隨機(jī)抽取的。   1992年3月,ICI給隨機(jī)選出的30000名投資人寄出了一份8頁紙的調(diào)查問卷?;厥沼行柧?932份,代表了9.8%的被調(diào)查者。為了防止問卷調(diào)查中被調(diào)查者的年齡結(jié)構(gòu)、家庭收入狀況、投資和贖回特點(diǎn)過于集中,ICI又進(jìn)行了電話調(diào)查。結(jié)果顯示,電話調(diào)查的回應(yīng)者與問卷調(diào)查的回應(yīng)者在各方面的特點(diǎn)上都比較相似,分析寄回問卷應(yīng)該能得到比較可信的結(jié)果。(因?yàn)樗纳嵛迦氲脑颍瑘?bào)告中某些項(xiàng)目的總和并非正好等于一百。) 調(diào)查結(jié)果簡述   l.贖回交易的種類。在贖回基金份額時(shí),投資人可以全部贖回,也可以部分贖回。統(tǒng)計(jì)顯示,被調(diào)查者中54%的人在操作中全部贖回了基金份額,46%的人在操作中部分贖回了基金份額。根據(jù)本次調(diào)查的目的,在報(bào)告中ICI用“全部贖回者”來稱謂近期贖回交易中一次性賣出某一帳戶上全部基金份額的投資人,用“部分贖回者”來稱謂近期贖回交易中每次只賣出某一帳戶上部分基金份額的投資人。   2.贖回概率分布。部分的投資人只是偶爾售出基金份額,而另一些投資人卻經(jīng)常贖回其持有的基金份額。統(tǒng)計(jì)顯示,在調(diào)查開始之前的十個(gè)月內(nèi),大約三分之二的被調(diào)查者(全部贖回者和部分贖回者)只進(jìn)行過一到兩次贖回交易,兩類投資者中大約各有四分之一完成了三到五次贖回交易,還有大約十分之一的投資人進(jìn)行了六次或六次以上的贖回交易。   3.投資顧問及公開的投資信息對(duì)贖回決策的影響。大多數(shù)的投資人獨(dú)立地決策是否要賣出基金份額。當(dāng)然也有部分投資人受到投資顧問、報(bào)刊、雜志、基金團(tuán)體研究材料、等信息的影響。統(tǒng)計(jì)結(jié)果顯示,全部贖回者比部分贖回者更容易受到上述信息的影響。全部贖回者中15%的人表示,他們的決策受到經(jīng)紀(jì)人和投資顧問的影響。14%的人表示,在各種媒體上讀到的東西會(huì)對(duì)其產(chǎn)生影響。部分贖回者中8%的人表示,他們的決策受到經(jīng)紀(jì)人和投資顧問的影響。6%的人表示,在各種媒體上讀到的東西會(huì)對(duì)其產(chǎn)生影響。   4.贖回基金份額的原因。全部贖回者和部分贖回者賣出基金份額的原因非常不同。當(dāng)被問及為什么要賣出持有的基金時(shí),80%的全部贖回者強(qiáng)調(diào)了與投資戰(zhàn)略相關(guān)的原因,55%強(qiáng)調(diào)了與基金本身有關(guān)的原因。75%的部分贖回者強(qiáng)調(diào)了自身的現(xiàn)金需求,49的部分贖回者強(qiáng)調(diào)了與投資戰(zhàn)略相關(guān)的原因。   5.選擇特定基金進(jìn)行贖回交易。全部贖回者和部分贖回者賣出特定基金的原因也非常不同。46%的全部贖回者表示,他們賣出該只基金的原因是基金的預(yù)期回報(bào)低于其他的投資渠道。45%的部分贖回者則表示,基金是他們較為快捷的現(xiàn)金來源。   6.對(duì)于贖回服務(wù)比較滿意。投資人對(duì)于基金公司的贖回過程比較滿意。贖回者對(duì)于交易處理的準(zhǔn)確性、交易結(jié)果通知的及時(shí)性最為滿意。相比較而言,部分贖回者比全部贖回者對(duì)于贖回服務(wù)滿意程度要高。比如,在5分制的評(píng)價(jià)指標(biāo)下(1代表非常不滿意,5代表非常滿意),部分贖回者給交易處理準(zhǔn)確性的評(píng)分為4.8,全部贖回者給交易處理準(zhǔn)確性的評(píng)分為4.6。當(dāng)被提請(qǐng)列示對(duì)于贖回服務(wù),是否有什么不滿意時(shí),部分被調(diào)查者認(rèn)為:收到贖回資金的時(shí)間過長;贖回的過程比較復(fù)雜。   7.再投資于同一個(gè)基金或基金家族的可能性。對(duì)于部分贖回者來說,低水平的業(yè)績和低水平的服務(wù)并非使其賣出基金的主要原因,所以絕大部分的部分贖回者愿意再投資于同一個(gè)基金或基金家族。相比較來說,全部贖回者中愿意再投資于同一個(gè)基金或基金家族的比例沒有那么高。   8.再投資行為。因?yàn)榇蠖鄶?shù)的部分贖回者贖回基金是為了現(xiàn)金需求,可以推測,一段時(shí)間內(nèi)不會(huì)再投資于基金。統(tǒng)計(jì)表明,63%部分贖回者類被調(diào)查者沒有將贖回的金額再投資。同時(shí)四分之三的全部贖回者將部分或全部贖回資金進(jìn)行了再投資。   9.贖回前的投資期限。全部贖回者和部分贖回者持有基金期限的中位數(shù)是5年。因?yàn)楣善被鸷凸潭ㄊ杖雮疬M(jìn)行的是長期投資,他們持有證券的平均時(shí)間為4到5年,所以調(diào)查顯示的基金投資人平均持有期數(shù)據(jù)對(duì)基金業(yè)來說,是非常令人振奮的。但是也有一些投資人在購入基金后很快將其贖回。大約有四分之一的全部贖回者和部分贖回者持有基金的期限等于或小于兩年。   10.被出售的基金份額的種類。大約六到七成的全部贖回者和部分贖回者表示,他們贖回的是股票基金的份額。全部贖回者和部分贖回者中將近一半的人最初通過直銷的方式,購入其贖回的基金份額。   11.全部贖回者和部分贖回者的特點(diǎn)。全部贖回者和部分贖回者中投資人基本情況非常相似。當(dāng)然全部贖回者比部分贖回者擁有更多的家庭收入和家庭金融資產(chǎn),同時(shí)全部贖回者比部分贖回者的投資更為多元化。
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    問答 日期:2024-04-22

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    問答 日期:2024-04-22

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    問答 日期:2024-04-22

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    問答 日期:2024-04-22

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    問答 日期:2024-04-22

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    問答 日期:2024-04-22

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    問答 日期:2024-04-22

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    問答 日期:2024-04-22

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