理財顧問和投資顧問有什么區(qū)別，請問投資顧問理財顧問理財規(guī)劃師財務策劃師理財經(jīng)紀人

來源：整理時間：2023-08-03 21:14:57 編輯：金融知識手機版

1，請問投資顧問理財顧問理財規(guī)劃師財務策劃師理財經(jīng)紀人

投資顧問是隸屬于投資規(guī)劃師下的職位!是一個大概念,可以是虛擬的行為,譬如寫一個投資報告,可以是虛擬經(jīng)濟的,也可以是實體經(jīng)濟的;而理財顧問是隸屬于理財規(guī)劃師下的一個職位,和理財經(jīng)紀人是同一個職位的不同稱謂,是專注與金融,收藏等行業(yè)的經(jīng)紀人.按照這個理論來講:投資規(guī)劃師可以做一個合格的理財顧問,甚至理財規(guī)劃師,而理財顧問卻做不了投資規(guī)劃師的事情!明白了嗎?

啰嗦

在證券公司叫：投資顧問，投資經(jīng)紀人在銀行和保險公司叫：理財顧問，理財規(guī)劃師，財務策劃師，理財經(jīng)紀人銀行和證券公司：底薪+提成（較低）保險公司：提成（較高）

你好！證券公司叫：理財顧問，理財規(guī)劃師，財務策劃師，理財經(jīng)紀人銀行和證券公司：底薪+提成（較低）保險公司：投資顧問，投資經(jīng)紀人在銀行和保險公司叫希望對你有所幫助，望采納。

請問投資顧問理財顧問理財規(guī)劃師財務策劃師理財經(jīng)紀人

2，投資顧問跟理財顧問這兩個職位有什么區(qū)別

投資顧問只關(guān)注你的支出項：投資方向，投資方法以及回報率，風險率。理財顧問則既要指導你的投資也要保障你的生活開銷，收入和支出都會為你考慮到。

問題一：一名優(yōu)秀的理財顧問應該具有何種特性 *身兼多能的金融通才一個優(yōu)秀的理財顧問，不僅應該熟悉金融產(chǎn)品，還要熟悉各種投資工具和產(chǎn)品，如保險、證券、不動產(chǎn)甚至郵票、黃金等等，以及對相關(guān)法規(guī)的掌握、運用，只有具備相當?shù)膶I(yè)知識和敏銳的洞察力，且將自己所學所知不斷更新，才能為客戶提供有價值的資訊。 *強勢的專業(yè)背景優(yōu)秀的理財顧問身后，應該有強大的數(shù)據(jù)、政策平臺作為支持，以確保為客戶所制訂的方案規(guī)避可能出現(xiàn)的風險。 *良好的職業(yè)素質(zhì) 具有良好的信譽，一切以客戶為先，嚴守客戶資料的隱私性和保密性。問題二：優(yōu)秀顧問哪里尋 a、保險、證券、基金的從業(yè)人員。他們對特定領(lǐng)域的知識深厚，可以為客戶提供較為具體的建議和幫助。 b、專職財務策劃人士。這種通過理財策劃收取傭金的方式目前在我國還沒有出現(xiàn)。 c、銀行的理財策劃師。他們具有銀行的專業(yè)形象，能制作一份較全面的人生規(guī)劃，但多限于原則性建議，不進行具體操作，也不對收益負責。問題三：理財顧問能為我提供怎樣的服務米麗所尋找的個人理財服務，是基于完全私人化的理財顧問，能根據(jù)她的實際情況和風險偏好，為她度身打造屬于個人的投資計劃，購置如股票、開放式基金等相關(guān)的投資工具（？），以及為其及家人安排購買保險用于回避風險??這樣的“一對一”式的個性化理財服務，是未來個人理財?shù)陌l(fā)展方向。事實上，她的希望也代表了很多人的理財需求。問題四：現(xiàn)在的理財顧問能做些什么 1．對客戶進行全面的資金情況測評。 2．分析客戶的資金狀況。 3．找出目前的資金缺口。 4．制訂合理的資金分配方案，并根據(jù)個人不同的成長階段、風險偏好，為客戶推薦投資方向。由于國內(nèi)的個人理財服務剛剛開始，從銀行、保險業(yè)中涌現(xiàn)出的理財顧問們也僅限于精通自己業(yè)內(nèi)的知識，無法做到面面俱到。銀行推出的理財服務項目和方案還不是十分盡如人意，但這些不足也在很快改變當中。目前，許多銀行聯(lián)合各行各業(yè)的專家組成了理財精英顧問團，用團體合作來彌補不足。相信，通過這種背景強大的專家顧問團，客戶一樣可以得到滿意的理財服務。 tips：鏈接國外在國外，個人理財服務一般分為疑?罾聿樸與彝蹲世聿樸兩種。前者是要通過理財規(guī)劃把未來妥善安排好，提高生活品質(zhì)，即使到老年也能保持現(xiàn)在的生活水平；后者是指不斷調(diào)整存款、股票、基金、債券等投資組合，取得最大回報。關(guān)于注冊金融策劃師注冊金融策劃師（certified financial planner，簡稱cfp）是國際上比較權(quán)威的個人理財資格認證。cfp的主要職責就是，為個人提供個性化、全方位的專業(yè)理財建議和計劃，客戶只需把自己的財產(chǎn)規(guī)模、對生活質(zhì)量的要求、預期收益目標和風險承受能力等有關(guān)信息告訴金融策劃師，策劃師就能制訂一套符合客戶個人特征的理財方案，并不斷調(diào)整客戶在存款、股票、債券、基金、保險、動產(chǎn)、不動產(chǎn)等方面的各種投資組合，為其設(shè)計合理的稅務規(guī)劃（？）。在國外，只有獲得cfp資格的人員才能從事個人理財業(yè)務。 cfp起源于美國，現(xiàn)今，全球得到嚴格注冊認證的專業(yè)金融策劃師約有75000人。

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