發(fā)行人要求回購優(yōu)先股的，必須足額支付所欠股利，除商業(yè)銀行發(fā)行優(yōu)先股-4/資本外，在優(yōu)先股回購發(fā)行后相應(yīng)減記。a專屬貨幣發(fā)行權(quán)B專屬貨幣創(chuàng)造權(quán)C獨特服務(wù)領(lǐng)域D獨特經(jīng)營目標5，商業(yè)銀行通過發(fā)行優(yōu)先股補充一級資本，有助于商業(yè)銀行建設(shè)。

經(jīng)濟師考試后官方不公布考試試題和答案。初級經(jīng)濟師的考題可以參考chinatat。1.某儲戶于2013年6月8日存入該行定期存款、定期存款3000元，于2014年6月8日全額支取。假設(shè)支取時銀行掛牌儲蓄的一年期定期存款利率為4.5%，銀行應(yīng)付給儲戶的利息為人民幣()。A13.50B135.00C81.00D32.002借款人因使用貸款而向貸款人支付的價款為()。

a買方信貸b買方信貸c補償信貸d外匯信貸4。()是央行區(qū)別于普通的根本標志商業(yè)銀行。a專屬貨幣發(fā)行權(quán)B專屬貨幣創(chuàng)造權(quán)C獨特服務(wù)領(lǐng)域D獨特經(jīng)營目標5。商業(yè)銀行通過發(fā)行優(yōu)先股補充一級資本，有助于商業(yè)銀行建設(shè)。a多層次與多元化B單層次與多元化C多層次與集中化D單層次與集中化6。證券公司創(chuàng)造流動性強的二級市場，維持市場價格穩(wěn)定的職能稱為()。

1。什么樣的公司適合發(fā)行優(yōu)先股融資？1) 商業(yè)銀行等金融機構(gòu)可以發(fā)行優(yōu)先股補充一級資本滿足資本充足率監(jiān)管要求；2)對于資金需求大、現(xiàn)金流穩(wěn)定的公司，發(fā)行優(yōu)先股 OK 補充低成本長期資金，降低資產(chǎn)負債率，改善公司財務(wù)結(jié)構(gòu)；3)初創(chuàng)期和成長期早期的公司股票估值低，可以通過發(fā)行優(yōu)先股，在不稀釋控制權(quán)的情況下籌集資金；4)對于正在進行并購的公司，發(fā)行優(yōu)先股可以作為收購資產(chǎn)或換股的支付工具。

多科特律師事務(wù)所介紹，優(yōu)先股與普通股的劃分是根據(jù)股東所承擔(dān)的風(fēng)險和享有的權(quán)利的大小。優(yōu)先股具體來說，按照《公司法》規(guī)定，除一般種類股份以外的其他種類股份的股東，在分配公司利潤和剩余財產(chǎn)時，優(yōu)先于普通股東，但其參與公司決策管理的權(quán)利受到限制。多科特律師認為，優(yōu)先股兼具股票和合約的性質(zhì)，被認為是一種介于股票和債券之間的混合證券。

多科特律師認為，選擇優(yōu)先股融資會讓上市公司和投資者雙贏。對于上市公司來說，由于優(yōu)先股不具有投票權(quán)，發(fā)行優(yōu)先股可以達到不稀釋控制權(quán)的目的，有利于創(chuàng)始人和核心管理層維護公司的控制權(quán)和決策運作，同時可以幫助企業(yè)成功融資，可謂一舉兩得。對于投資者來說，持有優(yōu)先股可以獲得穩(wěn)定的收益，在企業(yè)破產(chǎn)清算時得到償付比普通股東要好，投資風(fēng)險相對較小。

優(yōu)先股轉(zhuǎn)換為普通股的條件如下:優(yōu)先股有兩種:可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股、不可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股、可轉(zhuǎn)換-0。根據(jù)《國務(wù)院關(guān)于優(yōu)先股試點項目的意見指導(dǎo)IV》優(yōu)先股轉(zhuǎn)股與回購:公司可以在公司章程中約定優(yōu)先股轉(zhuǎn)股為普通股，發(fā)行人回購。

發(fā)行人要求回購優(yōu)先股的，必須足額支付所欠股利，除商業(yè)銀行發(fā)行優(yōu)先股-4/資本外，在優(yōu)先股回購發(fā)行后相應(yīng)減記。擴展信息的優(yōu)先級:優(yōu)先股有以下四點:1。分配公司利潤時，可先于普通股，按約定比例分配。2.股份有限公司因解散、破產(chǎn)等原因進行清算時，優(yōu)先股股東可以先于普通股東取得公司剩余資產(chǎn)。3.優(yōu)先股股東一般不享有參與公司經(jīng)營的權(quán)利，即優(yōu)先股股份不包括表決權(quán)，優(yōu)先股股東無權(quán)過問公司的經(jīng)營管理情況，但涉及到優(yōu)先股股份所保障的股東權(quán)益時，/1233。

1、提前考核各項指標，確保達標順利達成，建立內(nèi)部資本約束機制，提高資本內(nèi)生積累能力，及時補充capital；2.完善風(fēng)險防控體系，強化事前預(yù)警、事中跟蹤、事后處置的全鏈條風(fēng)險管控；3.提升公司治理水平，加快輕重量、輕資本轉(zhuǎn)型，夯實服務(wù)實體經(jīng)濟的基礎(chǔ)。4.未入選銀行也要做好充分準備，按照高標準、嚴要求提高金融服務(wù)質(zhì)量和效率，找準與系統(tǒng)重要性銀行的差距，充分權(quán)衡加入的利弊，通過調(diào)整業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)、資產(chǎn)結(jié)構(gòu)、產(chǎn)品結(jié)構(gòu)提高或降低分值，增強選擇的主動性。

1。什么是可轉(zhuǎn)債？可轉(zhuǎn)換債券是債券的一種，允許投資者在規(guī)定的期限內(nèi)將所購買的債券以轉(zhuǎn)換價格轉(zhuǎn)換為特定公司的普通股?？赊D(zhuǎn)換債券屬于混合資本工具?？赊D(zhuǎn)債轉(zhuǎn)股前，一部分債務(wù)底值計入負債，剩余部分(即期權(quán)價值)計入權(quán)益，計入核心一級資本。假設(shè)一家上市銀行發(fā)行100億可轉(zhuǎn)債，每只可轉(zhuǎn)債價值85億，那么85億計入資產(chǎn)負債表的負債部分，15億計入權(quán)益部分。

從補充的資本質(zhì)量來看，可轉(zhuǎn)債無疑高于優(yōu)先股和二級資本債。在轉(zhuǎn)股之前，銀行需要支付的可轉(zhuǎn)債利息也明顯低于其他資本工具。但債轉(zhuǎn)股需要與投資者的互動和博弈，耗時較長(從現(xiàn)有的債轉(zhuǎn)股案例來看，一般需要25年)。相應(yīng)地，機會成本會更高。市場更多從投資盈利的角度關(guān)注可轉(zhuǎn)債，而從商業(yè)銀行的角度來看，如何盡快與投資者完成轉(zhuǎn)股是關(guān)注的焦點。

簡單來說，銀行發(fā)行一般金融債券時，不能補充將自身負債資本化。和儲戶存款一樣，需要先還款。如何作為自有資本抵御壞賬損失？只有發(fā)行專項次級債，才能勉強充作非核心資本。1、次級債券，是指償還順序優(yōu)于公司股權(quán)，但低于公司一般債務(wù)的債券?！奥坊敝皇侵钙鋫鶛?quán)“路基”，并不代表其信用等級一定是“路基”。

由于這種債權(quán)序列的特點，在銀行破產(chǎn)清算時，次級債可以用來抵御普通債務(wù)，增加了普通債務(wù)的償還程度，勉強可以作為銀行的“二級資本”。2.次級債券主要是商業(yè)銀行已用補充資本充足率，由于股權(quán)融資要求嚴格，商業(yè)銀行往往無法滿足增發(fā)條件；但一旦資本充足率不能達到巴塞爾協(xié)議的要求(資本充足率大于8%，核心資本充足率大于4%)，則商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)拓展將受到很大限制。