黃國梁老師《凈值理財產(chǎn)品營銷策略》課程背景:As 銀行行業(yè)客戶經(jīng)理，理財經(jīng)理，如何掌握客戶的財務(wù)信息并分析挖掘其潛在需求？長期來看，沒有個險和中介，銀保業(yè)務(wù)發(fā)展迅速。太平人壽作為老六壽險公司，一直有很好的銀保業(yè)務(wù)，合作機(jī)構(gòu)也很多，銀保渠道分兩條線，太平和各大銀行關(guān)系都很好，銀保業(yè)務(wù)主要靠柜員、大堂經(jīng)理和理財經(jīng)理推動，這些人除了自己，還要靠主任和分管副行長，這需要關(guān)系維護(hù)。

社區(qū)支行工作總結(jié)第一部分:銀行支行組織的社區(qū)活動匯報。XX月XX日，XX市XX路支行、京平社區(qū)老年協(xié)會在四建籃球場舉辦以文藝演出和氣排球?yàn)橹鞯男麓河禄顒?。社區(qū)各單位進(jìn)行了精彩的表演，XX路支行展示了具有支行特色的服務(wù)禮儀，向社區(qū)居民展示了支行獨(dú)特的精神面貌。演出中間穿插了郵政儲蓄銀行儲蓄業(yè)務(wù)問答環(huán)節(jié)，使社區(qū)居民對郵政儲蓄銀行業(yè)務(wù)有了進(jìn)一步的了解。

時間:2019年8月16日(5)地點(diǎn):廣東深圳南山三達(dá)大廈馬蘭咖啡廳講師:田偉(撓背男)1。為什么是100萬？為什么財富自由量化分析的題目是“賺100萬”而不是“我是怎么賺到100萬的？”蔻馳對田維說了一句。成功有偶然因素，不可復(fù)制；2.100萬是高凈值客戶，即除去負(fù)債，可供投資的資產(chǎn)是100萬；學(xué)生說:1。擁有100萬意味著擁有賺錢的能力，達(dá)到1億不再是夢想；2.賺100萬需要10年，賺100萬到1000萬只需要2、3年。賺到第一桶金很重要；3.投資100萬元購買年收益率30%以上的產(chǎn)品，收益可以覆蓋支出，實(shí)現(xiàn)財務(wù)自由；在自我介紹的開場部分，田偉教練讓朋友們起身找一個和自己穿一樣顏色的人做自我介紹，并說出四個問題。

所謂的銀行金卡客戶分為兩種。白金卡和黑金卡(黑金卡的級別高于白金卡)對金卡客戶的界定標(biāo)準(zhǔn)不同?？偨Y(jié)一下，主要涉及:客戶在我行擁有的資產(chǎn)負(fù)債產(chǎn)品總額，按照評分標(biāo)準(zhǔn)客戶延伸發(fā)展的潛力和延展性，客戶工作和家庭總資產(chǎn)是否達(dá)到銀行的金卡客戶級別標(biāo)準(zhǔn)，以及銀行的金卡客戶是否擁有相應(yīng)的免等待業(yè)務(wù)的權(quán)利。無需排隊(duì)等候即可提前辦理各類業(yè)務(wù)擁有個人客戶經(jīng)理，并享有一對一的金融服務(wù)所有權(quán)銀行了解和購買產(chǎn)品及信息的優(yōu)先權(quán)，與相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)共同享受本銀行提供的優(yōu)惠服務(wù)措施。

課程背景:As 銀行行業(yè)客戶經(jīng)理，理財一個經(jīng)理如何掌握區(qū)分客戶的財務(wù)信息并分析挖掘其潛在需求？如何將客戶需求轉(zhuǎn)化為營銷，幫助客戶有效配置資產(chǎn)？如何利用凈值理財工具，轉(zhuǎn)型實(shí)現(xiàn)客戶財富目標(biāo)？課程目標(biāo):●根據(jù)資管新規(guī)的要求，與學(xué)員分享未來的現(xiàn)狀理財市場以及投資工具的新動向；●更容易讓受眾切入實(shí)際需求，與客戶形成良好的溝通互動效果，撬動客戶潛在需求，實(shí)現(xiàn)凈值型產(chǎn)品高效推廣營銷的現(xiàn)實(shí)需求；●應(yīng)有針對性地將理財產(chǎn)品融入到客戶的需求中，從而達(dá)到客戶采購、有效產(chǎn)品營銷、合理使用工具的目的。

現(xiàn)在郵政的銀行卡銀行也需要收年費(fèi)，但是郵政的/的第一張銀行卡可以免年費(fèi)。中國郵政儲蓄銀行卡無年費(fèi)。根據(jù)中國郵政銀行最新發(fā)布的《關(guān)于免收中國郵政儲蓄銀行借記卡年費(fèi)的公告》，全國范圍內(nèi)其他借記卡均實(shí)行免年費(fèi)政策。具體內(nèi)容如下:1 .中職生助學(xué)卡自開戶之日起三年內(nèi)免辦。2、普通高中助學(xué)卡自開戶之日起三年內(nèi)。

4.根據(jù)發(fā)改價格[2014]268號和發(fā)改價格規(guī)[2017]1250號文件規(guī)定，對在我行開立的唯一賬戶自動免收年費(fèi)和賬戶管理費(fèi)(含小額賬戶管理費(fèi)，下同)。對于在我行開立多個賬戶的客戶，根據(jù)客戶申請，對其指定賬戶中的一個(不含信用卡)予以豁免。5.工資、養(yǎng)老金、低保、醫(yī)療保險、失業(yè)保險、公積金等社會服務(wù)和財政資金賬戶。，其他符合條件的賬戶類型可以豁免，按照銀監(jiān)發(fā)[2011]22號文件規(guī)定。

未在招商銀行開立I類卡的，可持本人有效身份證件到招商銀行柜臺申請開立金葵花卡。審批通過后，本人持有效身份證件到網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)取。如果已經(jīng)有招行卡，在擬升級的分行范圍內(nèi)，最近一個月日均資產(chǎn)≥ 50萬，可以將一卡通升級為向日葵。升級后，卡號會發(fā)生變化。溫馨提示:取卡時間以短信通知為準(zhǔn)；或者與經(jīng)辦銀行確認(rèn)。持有金葵花卡，可享受以下優(yōu)惠:網(wǎng)點(diǎn)貴賓室尊貴，免排隊(duì)待遇；

我恰好在太平人壽工作過，我的一些朋友也對保誠銀保堅信不疑。下面以河南為例簡單說一下，中信保誠建信人壽保險公司是一家保險公司銀行，在銀保業(yè)務(wù)上有先天優(yōu)勢，短期業(yè)務(wù)發(fā)展會比較迅速，尤其是建信人壽，必須在銀行銷售。建信人壽的后臺工作大部分都是和各個住戶有關(guān)的！中信保誠的情況也差不多，大部分都是關(guān)系戶，長期來看，沒有個險和中介，銀保業(yè)務(wù)發(fā)展迅速。太平人壽作為老六壽險公司，一直有很好的銀保業(yè)務(wù)，合作機(jī)構(gòu)也很多，銀保渠道分兩條線，太平和各大銀行關(guān)系都很好。銀保業(yè)務(wù)主要靠柜員、大堂經(jīng)理和理財經(jīng)理推動，這些人除了自己，還要靠主任和分管副行長，這需要關(guān)系維護(hù)。