目前市面上的資金池是工商銀行/池。有境內(nèi)實(shí)體資金池、境內(nèi)額度共享資金池、境內(nèi)委托貸款資金池、境內(nèi)實(shí)時(shí)催收多級(jí)聯(lián)動(dòng)資金池、跨境實(shí)體-4，我們的現(xiàn)金池產(chǎn)品目前包括我們的現(xiàn)金池產(chǎn)品目前包括:資金集合、智能資金池，什么是銀行資金Pool Business資金cash pooling，又稱現(xiàn)金總庫(kù)。

IE瀏覽器的安全設(shè)置。只需將工行的網(wǎng)站設(shè)置為安全站點(diǎn)，允許所有插件即可。我的也一樣。好像是工行銀行的系統(tǒng)在升級(jí)。中國(guó)工商 銀行電子銀行系統(tǒng)升級(jí)通知尊敬的客戶，為了向您提供更加豐富便捷的服務(wù)，中國(guó)工商 銀行將于2008年10月。個(gè)人網(wǎng)銀、企業(yè)網(wǎng)銀、電話銀行、手機(jī)銀行(短信)、手機(jī)銀行(WAP)和銀企互聯(lián)系統(tǒng)暫停運(yùn)行。

在工具軟件中輸入這些信息后，就可以自己玩這個(gè)功能了，方便使用工商 銀行將系統(tǒng)指令的處理結(jié)果與自己系統(tǒng)中的進(jìn)行比較和檢查。注:工行公司網(wǎng)站銀行客戶端工具軟件中【批量指令錄入】欄目的功能:1 .跨境雙向人民幣資金池服務(wù)。2.為企業(yè)提供全球賬戶管理、集中收付、資金pool現(xiàn)金管理服務(wù)。3.管理境內(nèi)外應(yīng)收賬款和應(yīng)付賬款，統(tǒng)籌全球綜合金融服務(wù)資金。

“全球批量支付指令錄入”是工商 銀行企業(yè)網(wǎng)銀全球現(xiàn)金 管理系統(tǒng)的一項(xiàng)功能。目前全局現(xiàn)金 管理系統(tǒng)開發(fā)尚未完成，暫時(shí)無(wú)法使用該功能。中國(guó)工商銀行公司網(wǎng)站銀行客戶端工具軟件“全球批量支付指令錄入”欄目的功能:1 .跨境雙向人民幣資金池服務(wù)。2.為企業(yè)提供全球賬戶管理、集中收付、資金pool現(xiàn)金管理服務(wù)。3.管理境內(nèi)外應(yīng)收賬款和應(yīng)付賬款，統(tǒng)籌全球綜合金融服務(wù)資金。

1，有點(diǎn)門路。通過(guò)一點(diǎn)點(diǎn)訪問(wèn)工商、-3/，實(shí)現(xiàn)了多幣種、多語(yǔ)言、多國(guó)家和多銀行的全球現(xiàn)金 管理。2.靈活定制。企業(yè)可以根據(jù)自己的業(yè)務(wù)需求選擇產(chǎn)品和服務(wù)，自由組合，輕松實(shí)現(xiàn)企業(yè)財(cái)務(wù)的智能化。3.渠道豐富。通過(guò)柜面、網(wǎng)上銀行、銀企互聯(lián)、SWIFT網(wǎng)絡(luò)等多種渠道為企業(yè)提供全方位服務(wù)。4.交易很快。

登錄企業(yè)網(wǎng)銀后，您可以通過(guò)“集團(tuán)財(cái)務(wù)資金池成員賬戶列表維護(hù)”功能維護(hù)資金池成員賬戶列表，包括查詢、添加、刪除?？墒褂勉y行集團(tuán)財(cái)務(wù)的查詢方式維護(hù)資金池成員賬戶列表:登錄公司網(wǎng)銀后，您可以使用“集團(tuán)財(cái)務(wù)”功能查詢資金池資金池成員賬戶列表。資金池指:(1)又稱現(xiàn)金總池。

本文將以中國(guó)工商-3/(以下簡(jiǎn)稱工行)為例。1.現(xiàn)金-2/集團(tuán)企業(yè)業(yè)務(wù)資金12。隨著集團(tuán)企業(yè)規(guī)模的不斷擴(kuò)大和組織結(jié)構(gòu)的不斷復(fù)雜化，集團(tuán)的整體-4管理趨于多元化和復(fù)雜化。與傳統(tǒng)的單個(gè)企業(yè)-4管理相比，集團(tuán)企業(yè)的資金 管理有很多新的特點(diǎn):1。群資金。

Our 現(xiàn)金 Pool產(chǎn)品目前有:資金 Collection、Intelligence 資金 Pool。什么是銀行資金Pool Business資金cash pooling，又稱現(xiàn)金總庫(kù)？資金 管理模型最早是由跨國(guó)公司的財(cái)務(wù)公司和國(guó)際銀行共同開發(fā)的，目的是統(tǒng)一分配集團(tuán)的全球資金，盡量減少集團(tuán)持有的凈頭寸?，F(xiàn)金資金池業(yè)務(wù)主要包括成員單位賬戶余額劃轉(zhuǎn)、成員單位日間透支、成員單位間主動(dòng)撥付和催收、成員單位間委托拆借、成員單位在集團(tuán)總部的存貸款計(jì)息等業(yè)務(wù)。

聚集資金在一起形成一個(gè)空間用來(lái)存放資金像一個(gè)蓄水池，通常用于集資投資，房地產(chǎn)或保險(xiǎn)。保險(xiǎn)公司有巨大的資金池，賠付的資金流出和新保單的資金使其保持平衡。銀行還有一個(gè)巨大的資金池，貸款和存款有進(jìn)有出，使得這個(gè)資金池基本保持穩(wěn)定?；鹨彩莂 資金 pool，申購(gòu)贖回。資金流入和流出使基金能夠用于投資。資金它處于一個(gè)相對(duì)穩(wěn)定的狀態(tài)。

“存管通”是工商 銀行，為投資者量身定制的理財(cái)產(chǎn)品。這個(gè)產(chǎn)品唯一的使命就是讓炒股的閑錢獲得更高的回報(bào)。沒有最低金額限制?！按婀芡ā笔枪ば虚_封分行為第三方存管個(gè)人客戶提供的提高人民幣活期存款利息收益的金融增值服務(wù)，具有專用性、增值性、流動(dòng)性、安全性等特點(diǎn)?？蛻敉ㄟ^(guò)網(wǎng)上銀行等自助渠道或柜臺(tái)簽訂“存管-存管-通”協(xié)議后，原券商證券賬戶資金轉(zhuǎn)入工行相關(guān)三方存管借記卡的活期存款按央行一年期定存利率上浮20%計(jì)息，享受高于活期利率6倍的溢價(jià)回報(bào)，按季結(jié)息。

該卡從工銀(上海)商友會(huì)會(huì)員的核心金融需求出發(fā)，致力于提供結(jié)算、融資、理財(cái)?shù)葌€(gè)性化金融服務(wù)，是工銀(上海)商友會(huì)會(huì)員享受工商 銀行專屬理財(cái)產(chǎn)品和特色服務(wù)的身份標(biāo)志。您可以憑商友卡為商友卡客戶簽約專屬個(gè)人匯款套餐，享受工行系統(tǒng)內(nèi)異地跨行匯款手續(xù)費(fèi)優(yōu)惠。單筆手續(xù)費(fèi)封頂0.78元，工行網(wǎng)點(diǎn)、自助終端、網(wǎng)銀等渠道一應(yīng)俱全，將徹底降低您的匯款手續(xù)費(fèi)。

資金 pool又稱現(xiàn)金 pool，是將資金聚集在一起，形成資金的存儲(chǔ)空間。現(xiàn)金資金池業(yè)務(wù)主要包括成員單位賬戶余額劃轉(zhuǎn)、成員單位日間透支、成員單位間主動(dòng)撥付和催收、成員單位間委托拆借、成員單位在集團(tuán)總部的存貸款計(jì)息等業(yè)務(wù)。不同的銀行pairs現(xiàn)金pool有不同的表達(dá)方式。在資金 Pool框架內(nèi)，集團(tuán)公司及其子公司委托借款人及借款人子公司在池內(nèi)透支，并支付利息；

資金池是指企業(yè)或集團(tuán)利用資金直接轉(zhuǎn)賬或委托貸款實(shí)現(xiàn)其內(nèi)部本外幣的一種流動(dòng)資金資金集中化、預(yù)算分配和內(nèi)部融資現(xiàn)金-2/。目前市面上的資金池是工商銀行/池。有境內(nèi)實(shí)體資金池、境內(nèi)額度共享資金池、境內(nèi)委托貸款資金池、境內(nèi)實(shí)時(shí)催收多級(jí)聯(lián)動(dòng)資金池、跨境實(shí)體-4。

工商 銀行The資金pool相當(dāng)強(qiáng)大，這也是中國(guó)工商銀行一直堅(jiān)持功能全覆蓋的成果之一。資金歸集功能可以幫助企業(yè)快速、自動(dòng)地集中分支機(jī)構(gòu)的收入，方便企業(yè)總部管理和運(yùn)營(yíng)資金的統(tǒng)一，提高利用效率資金。標(biāo)準(zhǔn)資金配置。資金分配功能可以幫助企業(yè)實(shí)現(xiàn)分支機(jī)構(gòu)管理和自動(dòng)化管理的定期費(fèi)用定額，加強(qiáng)財(cái)務(wù)控制，降低人力成本。

聯(lián)動(dòng)支付功能可以在企業(yè)高度集中的前提下滿足分支機(jī)構(gòu)的支付需求資金，配合“支付限額控制”產(chǎn)品實(shí)現(xiàn)循環(huán)限額控制。靈活資金定價(jià)。對(duì)于需要在資金 flow上進(jìn)行成本核算的企業(yè),資金 pool中的內(nèi)部定價(jià)和委托貸款功能可以有效滿足單個(gè)法人的分支機(jī)構(gòu)之間以及集團(tuán)內(nèi)獨(dú)立法人之間的內(nèi)部資金核算需求。節(jié)稅安排。對(duì)于使用委托貸款進(jìn)行內(nèi)部資金核算的企業(yè)，節(jié)稅型資金池可以幫助企業(yè)實(shí)現(xiàn)分支機(jī)構(gòu)間直接資金貸款清算，減少委托貸款金額和上級(jí)機(jī)構(gòu)統(tǒng)一清算產(chǎn)生的利息成本資金。

name現(xiàn)金pool name現(xiàn)金pool也叫virtual 現(xiàn)金 pool，顧名思義就是資金在集團(tuán)企業(yè)內(nèi)部，但它是虛擬地組合在一起的，沒有發(fā)生實(shí)質(zhì)性的轉(zhuǎn)移。在名義上的現(xiàn)金 pool中，銀行用于抵消各子賬戶中的借貸余額，根據(jù)賬戶結(jié)構(gòu)的凈頭寸計(jì)算總利息。銀行根據(jù)凈頭寸向集團(tuán)支付存款利息或收取透支利息。名義上現(xiàn)金 Pool不涉及不同實(shí)體之間的轉(zhuǎn)賬資金，在一定程度上簡(jiǎn)化了銀行和企業(yè)的操作程序，節(jié)約了大量的財(cái)務(wù)成本，進(jìn)一步完善了企業(yè)資金。

如果實(shí)行現(xiàn)金 pool這個(gè)名稱，會(huì)遇到很多政策問(wèn)題。在我國(guó)，由于嚴(yán)格的利率管制和存貸利差的存在，企業(yè)將存款和透支沖抵，必然違反國(guó)家的相關(guān)規(guī)定，最大的挑戰(zhàn)之一是國(guó)內(nèi)嚴(yán)格的利率控制體系。由于我國(guó)實(shí)行利率管制，銀行存貸款利率由央行制定，貸款利率與存款利率之差在國(guó)際市場(chǎng)上處于較高水平。