為落實(shí)資管新規(guī)要求，保護(hù)投資者權(quán)益，根據(jù)《計(jì)劃說(shuō)明書》中的相關(guān)規(guī)定，管理人北京銀行股份有限公司根據(jù)產(chǎn)品運(yùn)行特點(diǎn)，對(duì)以下內(nèi)容進(jìn)行了變更:1,北京銀行鑫璽系列人民幣京華袁劍七日淘金理財(cái)理財(cái)計(jì)劃產(chǎn)品，以下簡(jiǎn)稱“本計(jì)劃”(計(jì)劃代碼:TG01160101)，成立于2016年5月10日。
可能會(huì)丟失。北京銀行鑫璽系列人民幣京華袁劍七日淘金理財(cái)理財(cái)計(jì)劃產(chǎn)品，以下簡(jiǎn)稱“本計(jì)劃”(計(jì)劃代碼:TG01160101)，成立于2016年5月10日。為落實(shí)資管新規(guī)要求，保護(hù)投資者權(quán)益，根據(jù)《計(jì)劃說(shuō)明書》中的相關(guān)規(guī)定，管理人北京銀行股份有限公司根據(jù)產(chǎn)品運(yùn)行特點(diǎn)，對(duì)以下內(nèi)容進(jìn)行了變更:1。認(rèn)購(gòu)和贖回的計(jì)算增加到“四。本計(jì)劃手冊(cè)中的“交易規(guī)則”: 1。認(rèn)購(gòu)份額=認(rèn)購(gòu)金額/產(chǎn)品單位凈值，2。贖回金額=贖回?cái)?shù)量×產(chǎn)品單位凈值；二、計(jì)劃說(shuō)明“五、計(jì)劃的收入及其分配”。(3)收益分配原則修改為:1。各產(chǎn)品份額享有平等的分銷權(quán)；2.可供分配利潤(rùn)為產(chǎn)品未分配利潤(rùn)與收益分配基準(zhǔn)日未分配利潤(rùn)已實(shí)現(xiàn)部分的較低者；3.產(chǎn)品投資當(dāng)期出現(xiàn)虧損的，不進(jìn)行收益分配；4.產(chǎn)品收益分配后，產(chǎn)品份額凈值不能低于面值。
2、 京華遠(yuǎn)見七日淘金收益是怎么計(jì)算的貨幣基金每天公布前一交易日的每萬(wàn)份收益和七日收益率，其中每萬(wàn)份收益為扣除管理費(fèi)、托管費(fèi)和銷售服務(wù)費(fèi)后的凈收益?！?日年化收益率”是以最近七個(gè)自然日每萬(wàn)份基金的凈收益為基準(zhǔn)，按日復(fù)利折算的年化收益率，簡(jiǎn)單來(lái)說(shuō)就是七天收益的平均收益率，每天重新計(jì)算。最近7天的年化收益率是7天收益的平均值，所以，如果最近7天收益率相同，并不代表每天每萬(wàn)份收益都相同。投資者真正關(guān)心的是每萬(wàn)份基金份額的收益，反映的是投資者每天能夠獲得的真實(shí)收益，這個(gè)指數(shù)越高，投資者能獲得的真實(shí)收益就越高。但近7日年化收益率與投資者真實(shí)收益仍有一定距離。
