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基金資本利得占總收益70是什么，基金的 賬戶(hù)總資產(chǎn) 賬戶(hù)總收益 余額

來(lái)源：整理 時(shí)間：2023-03-05 16:07:50 編輯：金融知識(shí) 手機(jī)版

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1，基金的 賬戶(hù)總資產(chǎn) 賬戶(hù)總收益 余額

賬戶(hù)總資產(chǎn) ： 你賬戶(hù)總共價(jià)值，也就是本金 + 賬戶(hù)總收益賬戶(hù)總收益 ： 你賺的錢(qián)的金額，也就是持有證券的總市值 - 成本余額 ： 除去你買(mǎi)的證券外剩下的錢(qián)，也就是你買(mǎi)證券以前賬戶(hù)總資金剪掉你當(dāng)時(shí)買(mǎi)證券的花費(fèi)，也可理解為 賬戶(hù)總資產(chǎn) - 賬戶(hù)所屬證券的總價(jià)值份額 ： 你持有證券的數(shù)量，比如你買(mǎi)了萬(wàn)科A100股，那么萬(wàn)科A的份額就是100
基金拆分，又稱(chēng)拆分基金是指在保持基金投資人資產(chǎn)總值不變的前提下，改變基金份額凈值和基金總份額的對(duì)應(yīng)關(guān)系，重新計(jì)算基金資產(chǎn)的一種方式?；鸩鸱趾?，原來(lái)的投資組合不變，基金經(jīng)理不變，基金份額增加，而單位份額的凈值減少。基金份額拆分通過(guò)直接調(diào)整基金份額數(shù)量達(dá)到降低基金份額凈值的目的，不影響基金的已實(shí)現(xiàn)收益、未實(shí)現(xiàn)利得、實(shí)收基金等。 基金拆分可以將基金份額凈值精確地調(diào)整為1元，而大比例分紅難以精確地將基金份額凈值正好調(diào)整為1元。 此外，為達(dá)到大比例分紅的目的，有可能強(qiáng)行地賣(mài)出部分股票,將未實(shí)現(xiàn)利得短期內(nèi)變現(xiàn)為已實(shí)現(xiàn)收益，會(huì)存在損害投資者利益的風(fēng)險(xiǎn)，使得投資者可能喪失投資機(jī)會(huì)。 拆分則可以不影響基金的已實(shí)現(xiàn)收益、未實(shí)現(xiàn)利得、實(shí)收基金等會(huì)計(jì)科目及其比例關(guān)系，對(duì)投資者的權(quán)益無(wú)實(shí)質(zhì)性不利影響。

基金的 賬戶(hù)總資產(chǎn) 賬戶(hù)總收益 余額

2，基金里收益的數(shù)字顯示紅色跟藍(lán)色各代表什么意思啊

紅色代表所買(mǎi)的基金較買(mǎi)入價(jià)上漲，綠色代表所買(mǎi)的基金較買(mǎi)入價(jià)降低了。 基金收益： （1）紅利：是基金因購(gòu)買(mǎi)公司股票而享有對(duì)該公司凈利潤(rùn)分配的所得。一般而言，公司對(duì)股東的紅利分配有現(xiàn)金紅利和股票紅利兩種形式。基金作為長(zhǎng)線(xiàn)投資者，其主要目標(biāo)在于為投資者獲取長(zhǎng)期、穩(wěn)定的回報(bào)，紅利是構(gòu)成基金收益的一個(gè)重要部分。所投資股票的紅利的多少，是基金管理人選擇投資組合的一個(gè)重要標(biāo)準(zhǔn)。 （2）股息：是指基金因購(gòu)買(mǎi)公司的優(yōu)先股權(quán)而享有對(duì)該公司凈利潤(rùn)分配的所得。股息通常是按一定的 基金收益 比例事先規(guī)定的，這是股息與紅利的主要區(qū)別。與紅利相同，股息也構(gòu)成投資者回報(bào)的一個(gè)重要部分，股息高低也是基金管理人選擇投資組合的重要標(biāo)準(zhǔn)。 （3）債券利息：是指基金資產(chǎn)因投資于不同種類(lèi)的債券（國(guó)債、地方政府債券、企業(yè)債、金融債等）而定期取得的利息。我國(guó)《證券投資基金管理暫行辦法）規(guī)定，一個(gè)基金投資于國(guó)債的比例、不得低于該基金資產(chǎn)凈值的20%，由此可見(jiàn)，債券利息也是構(gòu)成投資回報(bào)的不可或缺的組成部分。 （4）買(mǎi)賣(mài)證券差價(jià)：是指基金資產(chǎn)投資于證券而形成的價(jià)差收益，通常也稱(chēng)資本利得。 （5）存款利息：指基金資產(chǎn)的銀行存款利息收入。這部分收益僅占基金收益很小的一個(gè)組成部分。開(kāi)放式基金由于必須隨時(shí)準(zhǔn)備支付基金持有人的贖回申請(qǐng)，必須保留一部分現(xiàn)金存在銀行。 （6）其他收入：指運(yùn)用基金資產(chǎn)而帶來(lái)的成本或費(fèi)用的節(jié)約額，如基金因大額交易而從證券商處得到的交易傭金優(yōu)惠等雜項(xiàng)收入。這部分收入通常數(shù)額很小。
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基金里收益的數(shù)字顯示紅色跟藍(lán)色各代表什么意思啊

3，基金怎么算收益

基金收益是基金資產(chǎn)在運(yùn)作過(guò)程中所產(chǎn)生的超過(guò)自身價(jià)值的部分。具體地說(shuō)，基金收益包括基金投資所得紅利、股息、債券利息、買(mǎi)賣(mài)證券價(jià)差、存款利息和其他收入。　?。?）紅利：是基金因購(gòu)買(mǎi)公司股票而享有對(duì)該公司凈利潤(rùn)分配的所得。一般而言，公司對(duì)股東的紅利分配有現(xiàn)金紅利和股票紅利兩種形式?；鹱鳛殚L(zhǎng)線(xiàn)投資者，其主要目標(biāo)在于為投資者獲取長(zhǎng)期、穩(wěn)定的回報(bào)，紅利是構(gòu)成基金收益的一個(gè)重要部分。所投資股票的紅利的多少，是基金管理人選擇投資組合的一個(gè)重要標(biāo)準(zhǔn)?！　。?）股息：是指基金因購(gòu)買(mǎi)公司的優(yōu)先股權(quán)而享有對(duì)該公司凈利潤(rùn)分配的所得。股息通常是按一定的比例事先規(guī)定的，這是股息與紅利的主要區(qū)別。與紅利相同，股息也構(gòu)成投資者回報(bào)的一個(gè)重要部分，股息高低也是基金管理人選擇投資組合的重要標(biāo)準(zhǔn)?！　。?）債券利息：是指基金資產(chǎn)因投資于不同種類(lèi)的債券（國(guó)債、地方政府債券、企業(yè)債、金融債等）而定期取得的利息。我國(guó)《證券投資基金管理暫行辦法）規(guī)定，一個(gè)基金投資于國(guó)債的比例、不得低于該基金資產(chǎn)凈值的20%，由此可見(jiàn)，債券利息也是構(gòu)成投資回報(bào)的不可或缺的組成部分?！　。?）買(mǎi)賣(mài)證券差價(jià)：是指基金資產(chǎn)投資于證券而形成的價(jià)差收益，通常也稱(chēng)資本利得。　?。?）存款利息：指基金資產(chǎn)的銀行存款利息收入。這部分收益僅占基金收益很小的一個(gè)組成部分。開(kāi)放式基金由于必須隨時(shí)準(zhǔn)備支付基金持有人的贖回申請(qǐng)，必須保留一部分現(xiàn)金存在銀行?！　。?）其他收入：指運(yùn)用基金資產(chǎn)而帶來(lái)的成本或費(fèi)用的節(jié)約額，如基金因大額交易而從證券商處得到的交易傭金優(yōu)惠等雜項(xiàng)收入。這部分收入通常數(shù)額很小。
在計(jì)算基金收益時(shí)，我們要注意所申購(gòu)基金的申購(gòu)費(fèi)率、申購(gòu)時(shí)的凈值、贖回費(fèi)率以及贖回時(shí)的凈值。只有弄清楚這幾個(gè)變量，才能計(jì)算出我們申購(gòu)的基金是盈利還是虧損。詳細(xì)計(jì)算公式需參考視頻內(nèi)容。
一、申購(gòu)： 假定用1萬(wàn)元申購(gòu)某只基金，申購(gòu)費(fèi)率是1.5％，當(dāng)日凈值是1.2000。凈申購(gòu)金額＝申購(gòu)金額÷（1＋申購(gòu)費(fèi)率）＝10000.00÷（1＋1.5％）≈9852.22(元) 申購(gòu)費(fèi)用＝申購(gòu)金額－凈申購(gòu)金額＝10000.00－9852.22＝147.78(元) 申購(gòu)份額＝凈申購(gòu)金額÷T日基金份額凈值＝9852.22÷1.2000≈8210.18(份) 二、贖回： 假定一個(gè)月后贖回該基金，贖回費(fèi)率是0.5％，當(dāng)日凈值是1.4000。 贖回總額＝贖回份額×T日基金份額凈值＝8210.18×1.4000≈11494.25(元) 贖回費(fèi)用＝贖回總額×贖回費(fèi)率＝11494.25×0.5％≈57.47(元) 贖回凈額＝贖回總額－贖回費(fèi)用＝11494.25－57.47＝11436.78(元)凈利潤(rùn)＝11436.78－10000.00＝1436.78(元)

基金怎么算收益

4，基金預(yù)扣70是什么意思

這個(gè)意思就是根據(jù)當(dāng)天市場(chǎng)的走勢(shì)，預(yù)計(jì)你損失7元?；蛘呤钦f(shuō)你買(mǎi)入新基金不在工作日內(nèi)，手續(xù)費(fèi)預(yù)付￥7。具體扣多少按買(mǎi)入份額計(jì)算。
基金有廣義和狹義之分，從廣義上說(shuō)，基金是機(jī)構(gòu)投資者的統(tǒng)稱(chēng)，包括信托投資基金、單位信托基金、公積金、保險(xiǎn)基金、退休基金，各種基金會(huì)的基金。在現(xiàn)有的證券市場(chǎng)上的基金，包括封閉式基金和開(kāi)放式基金，具有收益性功能和增值潛能的特點(diǎn)。從會(huì)計(jì)角度透析，基金是一個(gè)狹義的概念，意指具有特定目的和用途的資金。因?yàn)檎褪聵I(yè)單位的出資者不要求投資回報(bào)和投資收回，但要求按法律規(guī)定或出資者的意愿把資金用在指定的用途上，而形成了基金。 我們現(xiàn)在說(shuō)的基金通常指證券投資基金。 如何購(gòu)買(mǎi)基金 如何購(gòu)買(mǎi)基金？ 一、投資者購(gòu)買(mǎi)基金需要支付哪些費(fèi)用? 在基金銷(xiāo)售和運(yùn)作的過(guò)程中會(huì)發(fā)生一些費(fèi)用,這些費(fèi)用最終由基金投資人承擔(dān),用來(lái)支付基金管理人、基金托管人、銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)和注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)等提供的服務(wù)?；疬\(yùn)作涉及到的與投資者相關(guān)的費(fèi)用主要有以下兩類(lèi): (一)基金投資人直接負(fù)擔(dān)的費(fèi)用 該費(fèi)用指投資人進(jìn)行基金交易時(shí)一次性支付的費(fèi)用。對(duì)于封閉式基金來(lái)說(shuō),是與買(mǎi)賣(mài)股票一樣,在價(jià)格之外支付一定比例的傭金。而對(duì)于開(kāi)放式基金來(lái)說(shuō)主要是指申購(gòu)費(fèi)、贖回費(fèi)。 1、申購(gòu)費(fèi)指投資人購(gòu)買(mǎi)基金單位需支付的費(fèi)用,主要用于向基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)支付銷(xiāo)售費(fèi)用以及廣告費(fèi)和其它營(yíng)銷(xiāo)支出?？稍谕顿Y人購(gòu)買(mǎi)基金單位時(shí)收取,即前收申購(gòu)費(fèi),也可在投資人賣(mài)出基金單位時(shí)收取,即后收申購(gòu)費(fèi),其費(fèi)率一般按持有期限遞減。 2、贖回費(fèi):指投資人賣(mài)出基金單位時(shí)支付的費(fèi)用。贖回費(fèi)與后收申購(gòu)費(fèi)不同,后收申購(gòu)費(fèi)屬銷(xiāo)售傭金,贖回費(fèi)則是針對(duì)贖回行為收取的費(fèi)用。后收申購(gòu)費(fèi)收入由基金管理公司支配,而贖回費(fèi)收入則歸基金所有。 (二)基金運(yùn)營(yíng)費(fèi)用 基金運(yùn)營(yíng)費(fèi)用指基金在運(yùn)作過(guò)程中發(fā)生的費(fèi)用,主要包括管理費(fèi)、托管費(fèi)、其它費(fèi)用等,這些費(fèi)用直接從基金資產(chǎn)中扣除。 1、基金管理費(fèi):基金管理費(fèi)是支付給基金管理人的報(bào)酬,其數(shù)額一般按照基金凈資產(chǎn)的一定比例(年率)逐日計(jì)算累積,從基金資產(chǎn)中提取,定期支付?；鸸芾碣M(fèi)是基金管理人的主要收入來(lái)源,基金管理人自己的各項(xiàng)開(kāi)支不能另外向基金或基金公司攤銷(xiāo),更不能另外向投資人收取。每日計(jì)提的管理費(fèi)＝計(jì)算日基金資產(chǎn)凈值 ×管理費(fèi)率÷當(dāng)年天數(shù)。 2、基金托管費(fèi):基金托管費(fèi)是指基金托管人為基金提供托管服務(wù)而向基金或基金公司收取的費(fèi)用。托管費(fèi)通常按照基金資產(chǎn)凈值的一定比例提取,逐日計(jì)算累積,定期支付給托管人。每日計(jì)提的托管費(fèi)＝計(jì)算日基金資產(chǎn)凈值×托管費(fèi)率÷當(dāng)年天數(shù)。 3、其他費(fèi)用包括注冊(cè)登記費(fèi)、席位租用費(fèi)、證券交易傭金、律師費(fèi)、會(huì)計(jì)師費(fèi)、信息披露費(fèi)和持有人大會(huì)費(fèi)等。 運(yùn)營(yíng)費(fèi)用是基金運(yùn)作中的重要成本費(fèi)用,不同類(lèi)型投資策略的基金,在經(jīng)營(yíng)費(fèi)用上的差別非常大,上述運(yùn)營(yíng)費(fèi)用及收費(fèi)方式等都應(yīng)在基金的招募說(shuō)明書(shū)中公布。 二、投資開(kāi)放式基金是否需要交納稅金? 一般情況下,基金的投資者會(huì)涉及三種稅金:(1)所得稅,針對(duì)投資者的紅利和資本利得征收。(2)交易稅,基金在交易時(shí)需要交納的稅金。(3)印花稅,交易中的有關(guān)單據(jù)須交納的稅金。我國(guó)目前對(duì)個(gè)人投資者的基金紅利和資本利得暫未征收所得稅,對(duì)機(jī)構(gòu)投資者獲得的投資收益應(yīng)并入企業(yè)的應(yīng)納稅所得額,征收企業(yè)所得稅。基金的投資對(duì)象是證券市場(chǎng),基金的管理人在進(jìn)行投資時(shí)已經(jīng)交納了證券交易所規(guī)定的各種稅率,所以投資者在申購(gòu)和贖回開(kāi)放式基金時(shí)也不需交納交易稅。對(duì)投資者買(mǎi)賣(mài)基金,暫時(shí)免征印花稅。 三、開(kāi)放式基金的面值和認(rèn)購(gòu)價(jià)格是多少? 開(kāi)放式基金的面值一般為人民幣一元；認(rèn)購(gòu)價(jià)格為面值加單位基金份額認(rèn)購(gòu)費(fèi)。 四、開(kāi)放式基金的認(rèn)購(gòu)和申購(gòu)有什么區(qū)別? 投資者在開(kāi)放式基金募集期間、基金尚未成立時(shí)購(gòu)買(mǎi)基金單位的過(guò)程稱(chēng)為認(rèn)購(gòu)。投資者認(rèn)購(gòu)基金應(yīng)在基金銷(xiāo)售點(diǎn)填寫(xiě)認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)書(shū),交付認(rèn)購(gòu)款項(xiàng)。注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)辦理有關(guān)手續(xù)并確認(rèn)認(rèn)購(gòu)。 在開(kāi)放式基金成立之后,投資者通過(guò)銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)申請(qǐng)向基金管理公司購(gòu)買(mǎi)基金單位的過(guò)程稱(chēng)為申購(gòu)。 五、如何計(jì)算開(kāi)放式基金的申購(gòu)費(fèi)用及申購(gòu)份額? 封閉式基金的交易價(jià)格是買(mǎi)賣(mài)行為發(fā)生時(shí)已確知的市場(chǎng)價(jià)格,其價(jià)格受到供求關(guān)系的影響；申購(gòu)開(kāi)放式基金采用未知價(jià)法,即基金單位交易價(jià)格是在行為發(fā)生時(shí)尚未確知(但當(dāng)日收市后即可計(jì)算并于下一交易日公告)的單位基金資產(chǎn)凈值。 申購(gòu)開(kāi)放式基金單位數(shù)量份額的計(jì)算方法如下: 申購(gòu)費(fèi)用=申購(gòu)金額×申購(gòu)費(fèi)率 申購(gòu)份額=(申購(gòu)金額-申購(gòu)費(fèi)用)÷t日基金單位凈值 假如投資者投資50,000元認(rèn)購(gòu)某開(kāi)放式基金,假設(shè)申購(gòu)費(fèi)率為2%,當(dāng)日的基金單位凈值為1.1688元,其得到的份額為: 申購(gòu)費(fèi)用=50,000×2.0%=1,000元 申購(gòu)份額=(50,000-1,000)÷1.1688=41923.34份 六、如何計(jì)算開(kāi)放式基金的贖回費(fèi)用及贖回金額? 封閉式基金的交易價(jià)格是買(mǎi)賣(mài)行為發(fā)生時(shí)已確知的市場(chǎng)價(jià)格；贖回開(kāi)放式基金采用未知價(jià)法,即基金單位交易價(jià)格取決于贖回行為發(fā)生時(shí)尚未確知(但當(dāng)日收市后即可計(jì)算并于下一交易日公告)的單位基金資產(chǎn)凈值。 贖回基金單位金額計(jì)算方法如下: 贖回費(fèi)用=贖回份額×t日基金單位凈值×贖回費(fèi)率 贖回金額=贖回份額×t日基金單位凈值-贖回費(fèi)用 假如投資者贖回50,000份基金單位,假設(shè)贖回費(fèi)率為0.5%,當(dāng)日的基金單位資產(chǎn)凈值為1.1688元,其得到的贖回金額為: 贖回費(fèi)用=50,000×1.1688×0.5%=292.2元 贖回金額=50,000×1.1688-292.2=58,147.80元 七、如何計(jì)算基金單位凈值? 每份基金單位的凈值,等于基金的總資產(chǎn)減去總負(fù)債后的余額再除以基金的單位份額總數(shù)。 八、基金價(jià)格什么時(shí)候以及在什么地方公布? 開(kāi)放式基金必須在每個(gè)開(kāi)放日的第二天公布前一日的基金單位資產(chǎn)凈值?；鸸芾砉緯?huì)在規(guī)定時(shí)限內(nèi)在中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的信息披露報(bào)刊(中國(guó)證券報(bào)、上海證券報(bào)、證券時(shí)報(bào))和網(wǎng)站(上海證券交易所www.see.com.cn、深圳證券交易所www.cninfo.com.cn)上發(fā)布。除此以外,許多基金公司還會(huì)設(shè)立24小時(shí)的電話(huà)或傳真查詢(xún)服務(wù)系統(tǒng)并在公司網(wǎng)站上提供提供查詢(xún)服務(wù),使投資者可以隨時(shí)掌握自己的投資狀況。

5，如何計(jì)算基金盈利多少

基金每天晚上十點(diǎn)會(huì)公布一個(gè)凈值。你申購(gòu)基金的錢(qián)扣除手續(xù)費(fèi)后按照當(dāng)天22點(diǎn)公布的凈值來(lái)計(jì)算你的份額。如果你申購(gòu)時(shí)候已經(jīng)收盤(pán)了(15點(diǎn)收盤(pán))，就按第二天22點(diǎn)公布的凈值。例如你花了1006元在今天15點(diǎn)前購(gòu)買(mǎi)了某基金，今晚22點(diǎn)公布凈值為2.00，那么你就擁有1000/2.00=500份額然后每個(gè)交易日晚上22點(diǎn)都會(huì)公布一次凈值。你把凈值乘以你自己的份額就是你的市值，市值增加的就是你的盈利。比如第二天公布的凈值是2.10，那么你有500份就是500*2.10=1050元，即盈利50元。擴(kuò)展資料：開(kāi)放式基金與封閉式基金的區(qū)別（1）基金規(guī)模的可變性不同。封閉式基金均有明確的存續(xù)期限（我國(guó)期限為：不得少于5年），在此期限內(nèi)已發(fā)行的基金單位不能被贖回。雖然特殊情況下此類(lèi)基金可進(jìn)行擴(kuò)募，但擴(kuò)募應(yīng)具備嚴(yán)格的法定條件。因此，在正常情況下，基金規(guī)模是固定不變的。而開(kāi)放式基金所發(fā)行的基金單位是可贖回的，而且投資者在基金的存續(xù)期間內(nèi)也可隨意申購(gòu)基金單位，導(dǎo)致基金的資金總額每日均不斷地變化。換言之，它始終處于“開(kāi)放”的狀態(tài)。這是封閉式基金與開(kāi)放式基金的根本差別。（2）基金單位的買(mǎi)賣(mài)方式不同。封閉式基金發(fā)起設(shè)立時(shí)，投資者可以向基金管理公司或銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)認(rèn)購(gòu)；當(dāng)封閉式基金上市交易時(shí)，投資者又可委托券商在證券交易所按市價(jià)買(mǎi)賣(mài)。而投資者投資于開(kāi)放式基金時(shí)，他們則可以隨時(shí)向基金管理公司或銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)申購(gòu)或贖回。（3）基金單位的買(mǎi)賣(mài)價(jià)格形成方式不同。封閉式基金因在交易所上市，其買(mǎi)賣(mài)價(jià)格受市場(chǎng)供求關(guān)系影響較大。當(dāng)市場(chǎng)供小于求時(shí)，基金單位買(mǎi)賣(mài)價(jià)格可能高于每份基金單位資產(chǎn)凈值，這時(shí)投資者擁有的基金資產(chǎn)就會(huì)增加；當(dāng)市場(chǎng)供大于求時(shí)，基金價(jià)格則可能低于每份基金單位資產(chǎn)凈值。而開(kāi)放式基金的買(mǎi)賣(mài)價(jià)格是以基金單位的資產(chǎn)凈值為基礎(chǔ)計(jì)算的，可直接反映基金單位資產(chǎn)凈值的高低。在基金的買(mǎi)賣(mài)費(fèi)用方面，投資者在買(mǎi)賣(mài)封閉式基金時(shí)與買(mǎi)賣(mài)上市股票一樣，也要在價(jià)格之外付出一定比例的證券交易稅和手續(xù)費(fèi)；而開(kāi)放式基金的投資者需繳納的相關(guān)費(fèi)用（如首次認(rèn)購(gòu)費(fèi)、贖回費(fèi)）則包含于基金價(jià)格之中。一般而言，買(mǎi)賣(mài)封閉式基金的費(fèi)用要高于開(kāi)放式基金。（4）基金的投資策略不同。由于封閉式基金不能隨時(shí)被贖回，其募集得到的資金可全部用于投資，這樣基金管理公司便可據(jù)以制定長(zhǎng)期的投資策略，取得長(zhǎng)期經(jīng)營(yíng)績(jī)效。而開(kāi)放式基金則必須保留一部分現(xiàn)金，以便投資者隨時(shí)贖回，而不能盡數(shù)地用于長(zhǎng)期投資，且一般投資于變現(xiàn)能力強(qiáng)的資產(chǎn)。為了補(bǔ)償意外災(zāi)害事故造成的經(jīng)濟(jì)損失，或因人身傷亡、喪失工作能力等引起的經(jīng)濟(jì)需要而建立的專(zhuān)用基金。在現(xiàn)代社會(huì)里，保險(xiǎn)基金一般有四種形式：1、集中的國(guó)家財(cái)政后備基金。該基金是國(guó)家預(yù)算中設(shè)置的一種貨幣資金，專(zhuān)門(mén)用于應(yīng)付意外支出和國(guó)民經(jīng)濟(jì)計(jì)劃中的特殊需要，如特大自然災(zāi)害的救濟(jì)、外敵入侵、國(guó)民經(jīng)濟(jì)計(jì)劃的失誤等。2、專(zhuān)業(yè)保險(xiǎn)組織的保險(xiǎn)基金，即由保險(xiǎn)公司和其他保險(xiǎn)組織通過(guò)收取保險(xiǎn)費(fèi)的辦法來(lái)籌集保險(xiǎn)基金，用于補(bǔ)償保險(xiǎn)單位和個(gè)人遭受災(zāi)害事故的損失或到期給付保險(xiǎn)金。3、社會(huì)保障基金。社會(huì)保障作為國(guó)家的一項(xiàng)社會(huì)政策，旨在為公民提供一系列基本生活保障。公民在年老、患病、失業(yè)、災(zāi)難和喪失勞動(dòng)能力等情況下，有從國(guó)家和社會(huì)獲得物質(zhì)幫助的權(quán)力。社會(huì)保障一般包括社會(huì)保險(xiǎn)、社會(huì)福利和社會(huì)救濟(jì)。4、自?；?，即由經(jīng)濟(jì)單位自己籌集保險(xiǎn)基金，自行補(bǔ)償災(zāi)害事故損失。國(guó)外有專(zhuān)業(yè)自保公司自行籌集資金，補(bǔ)償母公司及其子公司的損失；我國(guó)有"安全生產(chǎn)保證基金"，通過(guò)該基金的設(shè)置，實(shí)行行業(yè)自保，如中國(guó)石油化工總公司設(shè)置的"安全生產(chǎn)保證基金"即屬此種形式。參考資料：搜狗百科-基金
基金收益計(jì)算方法：舉例如下：一、申購(gòu)：假定用1萬(wàn)元申購(gòu)某只基金，申購(gòu)費(fèi)率是1.5％，當(dāng)日凈值是1.2000。凈申購(gòu)金額＝申購(gòu)金額÷（1＋申購(gòu)費(fèi)率）＝10000.00÷（1＋1.5％）≈9852.22(元)申購(gòu)費(fèi)用＝申購(gòu)金額－凈申購(gòu)金額＝10000.00－9852.22＝147.78(元)申購(gòu)份額＝凈申購(gòu)金額÷T日基金份額凈值＝9852.22÷1.2000≈8210.18(份)二、贖回：假定一個(gè)月后贖回該基金，贖回費(fèi)率是0.5％，當(dāng)日凈值是1.4000。贖回總額＝贖回份額×T日基金份額凈值＝8210.18×1.4000≈11494.25(元)贖回費(fèi)用＝贖回總額×贖回費(fèi)率＝11494.25×0.5％≈57.47(元)贖回凈額＝贖回總額－贖回費(fèi)用＝11494.25－57.47＝11436.78(元)凈利潤(rùn)＝11436.78－10000.00＝1436.78(元)資料擴(kuò)展：（1）根據(jù)基金單位是否可增加或贖回，可分為開(kāi)放式基金和封閉式基金。開(kāi)放式基金不上市交易（這要看情況），通過(guò)銀行、券商、基金公司申購(gòu)和贖回，基金規(guī)模不固定；封閉式基金有固定的存續(xù)期，一般在證券交易場(chǎng)所上市交易，投資者通過(guò)二級(jí)市場(chǎng)買(mǎi)賣(mài)基金單位。（2）根據(jù)組織形態(tài)的不同，可分為公司型基金和契約型基金。基金通過(guò)發(fā)行基金股份成立投資基金公司的形式設(shè)立，通常稱(chēng)為公司型基金；由基金管理人、基金托管人和投資人三方通過(guò)基金契約設(shè)立，通常稱(chēng)為契約型基金。我國(guó)的證券投資基金均為契約型基金。（3）根據(jù)投資風(fēng)險(xiǎn)與收益的不同，可分為成長(zhǎng)型、收入型和平衡型基金。（4）根據(jù)投資對(duì)象的不同，可分為股票基金、債券基金、貨幣市場(chǎng)基金、期貨基金等。（資料擴(kuò)展：百度百科：基金）
基金分類(lèi)有很多種,有股票型,債卷型等,分這些類(lèi)型主要是看的他投資股票的比率是多少,激進(jìn)型股票基金的投資股票占70%-95%,其他投資債卷等,保守一點(diǎn)股票基金的投資股票占65%-85%,其他就投資別的債卷等.債卷型的基金投資股票的比率就少,投資債卷的比率就多.基金和股票不一樣,并不是基金漲了,基金公司就賺多少,基金公司賺的是管理費(fèi),比如申購(gòu)費(fèi)和贖回費(fèi)等.紅利再投資,是把基金凈值減去要分紅的價(jià)格,然后根據(jù)你當(dāng)前的份額計(jì)算出你要分多少份額,增加到你當(dāng)前的份額中.比如你現(xiàn)在的份額是10000份,基金分紅前凈值是1.73元,基金公司準(zhǔn)備對(duì)該基金分紅:每10份分7.3元,那么分紅后的基金凈值就是1.73-0.73=1.00元.你紅利再投資所得的份額就是:10000份*0.73元/分紅后的凈值1.00元=7300份同時(shí)你現(xiàn)在的份額就是10000份+7300份=17300份.不知道你能否看明白?
基金每天晚上十點(diǎn)會(huì)公布一個(gè)凈值。你申購(gòu)基金的錢(qián)扣除手續(xù)費(fèi)后按照當(dāng)天22點(diǎn)公布的凈值來(lái)計(jì)算你的份額。如果你申購(gòu)時(shí)候已經(jīng)收盤(pán)了(15點(diǎn)收盤(pán))，就按第二天22點(diǎn)公布的凈值。例如你花了1006元在今天15點(diǎn)前購(gòu)買(mǎi)了某基金，今晚22點(diǎn)公布凈值為2.00，那么你就擁有1000/2.00=500份額?！　∪缓竺總€(gè)交易日晚上22點(diǎn)都會(huì)公布一次凈值。你把凈值乘以你自己的份額就是你的市值，市值增加的就是你的盈利。比如第二天公布的凈值是2.10，那么你有500份就是500*2.10=1050元，即盈利50元。
基金每天晚上十點(diǎn)會(huì)公布一個(gè)凈值。你申購(gòu)基金的錢(qián)扣除手續(xù)費(fèi)后按照當(dāng)天22點(diǎn)公布的凈值來(lái)計(jì)算你的份額。如果你申購(gòu)時(shí)候已經(jīng)收盤(pán)了(15點(diǎn)收盤(pán))，就按第二天22點(diǎn)公布的凈值。例如你花了1006元在今天15點(diǎn)前購(gòu)買(mǎi)了某基金，今晚22點(diǎn)公布凈值為2.00，那么你就擁有1000/2.00=500份額。然后每個(gè)交易日晚上22點(diǎn)都會(huì)公布一次凈值。你把凈值乘以你自己的份額就是你的市值，市值增加的就是你的盈利。比如第二天公布的凈值是2.10，那么你有500份就是500*2.10=1050元，即盈利50元。擴(kuò)展資料：基金收益①基金經(jīng)營(yíng)公司運(yùn)作基金資產(chǎn)所獲得的收益。這種收益主要來(lái)源于基金資產(chǎn)運(yùn)作中的利息收入、股利收入、資本利得、資本增值等。這些收益在扣除了基金運(yùn)作費(fèi)用 (包括經(jīng)理人費(fèi)用和保管人費(fèi)用) 后，剩余的部分用于基金證券的分配。②基金持有人投資于基金證券所獲得的收益。主要來(lái)源于基金收益分配和基金證券的買(mǎi)賣(mài)差價(jià)?；鹗找妫?）紅利：是基金因購(gòu)買(mǎi)公司股票而享有對(duì)該公司凈利潤(rùn)分配的所得。一般而言，公司對(duì)股東的紅利分配有現(xiàn)金紅利和股票紅利兩種形式。基金作為長(zhǎng)線(xiàn)投資者，其主要目標(biāo)在于為投資者獲取長(zhǎng)期、穩(wěn)定的回報(bào)，紅利是構(gòu)成基金收益的一個(gè)重要部分。所投資股票的紅利的多少，是基金管理人選擇投資組合的一個(gè)重要標(biāo)準(zhǔn)。（2）股息：是指基金因購(gòu)買(mǎi)公司的優(yōu)先股權(quán)而享有對(duì)該公司凈利潤(rùn)分配的所得。股息通常是按一定的比例事先規(guī)定的，這是股息與紅利的主要區(qū)別。與紅利相同，股息也構(gòu)成投資者回報(bào)的一個(gè)重要部分，股息高低也是基金管理人選擇投資組合的重要標(biāo)準(zhǔn)。（3）債券利息：是指基金資產(chǎn)因投資于不同種類(lèi)的債券（國(guó)債、地方政府債券、企業(yè)債、金融債等）而定期取得的利息。我國(guó)《證券投資基金管理暫行辦法）規(guī)定，一個(gè)基金投資于國(guó)債的比例、不得低于該基金資產(chǎn)凈值的20%，由此可見(jiàn)，債券利息也是構(gòu)成投資回報(bào)的不可或缺的組成部分。（4）買(mǎi)賣(mài)證券差價(jià)：是指基金資產(chǎn)投資于證券而形成的價(jià)差收益，通常也稱(chēng)資本利得。（5）存款利息：指基金資產(chǎn)的銀行存款利息收入。這部分收益僅占基金收益很小的一個(gè)組成部分。開(kāi)放式基金由于必須隨時(shí)準(zhǔn)備支付基金持有人的贖回申請(qǐng)，必須保留一部分現(xiàn)金存在銀行。（6）其他收入：指運(yùn)用基金資產(chǎn)而帶來(lái)的成本或費(fèi)用的節(jié)約額，如基金因大額交易而從證券商處得到的交易傭金優(yōu)惠等雜項(xiàng)收入。這部分收入通常數(shù)額很小。分配原則（1）每份基金份額享有同等分配權(quán)；（2）基金當(dāng)年收益先彌補(bǔ)上一年度虧損后，方可進(jìn)行當(dāng)年收益分配；（3）如果基金投資當(dāng)期出現(xiàn)虧損，則不進(jìn)行收益分配；（4）基金收益分配后基金份額凈值不能低于基金面值；（5）按照《證券投資基金暫行管理辦法》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)《暫行辦法》）的規(guī)定，基金分配應(yīng)采用現(xiàn)金形式，每年至少一次；基金收益分配比例不得低于基金凈收益的90%；（6）單個(gè)基金賬戶(hù)中不得對(duì)同一基金同時(shí)選取兩種分紅方式；紅利再投資部分以權(quán)益登記日的基金份額凈值為計(jì)算基準(zhǔn)確定再投資份額。參考資料：搜狗百科-基金收益
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