商業(yè)銀行你面對的是什么風險？什么是匯率風險匯率風險又稱外匯風險，是指匯率 商業(yè)銀行金融面臨風險衡量的指標有哪。

任何投資都有風險，炒外匯必然會接觸到外匯風險。帶你了解一下什么是外匯風險吧。外匯風險Foreign exchange風險(外匯敞口)的含義是指以外幣計價的資產(chǎn)因外匯市場變化而上漲或下跌的可能性。外匯風險可能有兩個結(jié)果，或者說收益；或者遭受損失。

風險在經(jīng)營活動中是交易風險(交易暴露)，而風險在經(jīng)營活動的結(jié)果中是會計的預期營業(yè)收入風險(會計暴露)。外匯匯率由于很多因素的影響是不可預測的?？蛻粼谶M行實盤外匯交易時，可能獲利，也可能虧損，這取決于客戶對市場的判斷是否準確。這就是所謂的“市場風險”。

什么是匯率 風險？所謂匯率 風險是指從簽約到還款，由于借款幣種匯率的波動可能給債務人帶來的經(jīng)濟損失。假設(shè)債務人借了100萬美元的債務，因為其還款來源(出口收益)是港幣。借款時，美元兌換成港幣76元，債務到期償還時，由于國際市場的波動，美元可兌換成港幣78元匯率。不計利息，債務人須額外支付200，000港元以償還100萬美元的債務本金。

當然，匯率的波動也可能給債務人帶來匯率的收益。但國際市場不可預測因素較多，債務人應盡量回避匯率-2/。利率主要分為固定利率和浮動利率。一般固定利率可以提前鎖定利息支付，所以風險較小，但融資成本可能較高。浮動利率更靈活，但不確定性多，所以風險也大。作為國外借款人，應從以下幾個方面控制和防范外債風險:一是注意外債幣種的選擇。

流動性風險，市場風險，運營風險，信用風險，信譽風險，等等。你好！中國商業(yè)銀行主要面臨以下情況風險:(1)信用風險:即交易對方無力履行合同風險；(2)市場風險:是因市場價格變動導致銀行表內(nèi)和表外頭寸的損失風險；(3)利率風險:指利率出現(xiàn)不利波動時銀行的財務狀況風險；(4)流動性風險:指銀行無法為負債的減少或資產(chǎn)的增加提供融資的情況，即當銀行流動性不足時，不能迅速增加負債或以合理的成本變現(xiàn)資產(chǎn)以獲得足夠的資金，從而影響其盈利能力；(5)經(jīng)營風險:主要是內(nèi)部控制和公司治理機制失效；(6)法律風險:包括風險因法律意見書和文件不完善、不正確導致資產(chǎn)價值較預期情況減少或負債增加；(7)信譽風險:此風險因操作失誤、違反相關(guān)法律法規(guī)等問題造成。

匯率風險，又稱外匯風險，指匯率的變化。匯率 風險分為交易風險和轉(zhuǎn)換風險。交易風險指匯率影響日常收益的變動風險；轉(zhuǎn)換風險是指匯率變動將改變資產(chǎn)負債表中資產(chǎn)價值和負債成本的可能性。匯率 風險借入的外債最終必須兌換成外幣或用產(chǎn)品出口獲得的外匯償還。對于國內(nèi)的借款人來說，前者是以人民幣折算成外匯額度，所以在兩個方面承擔-0 風險。一種是人民幣貶值風險，比如1985年5月15日，人民幣對美元的比值為匯率100美元，283人民幣。此時，如果借款人承擔了1億美元的債務，他可以用2.83億人民幣還清債務，但到了1987年5月15日，他還需要3.72億人民幣才能還清1億美元的債務。

商業(yè)銀行在經(jīng)營過程中，主要面臨以下特殊情況風險: (1)信用風險:即交易對方無力履行合同風險；(2)市場風險:是因市場價格變動導致銀行表內(nèi)和表外頭寸的損失風險；(3)利率風險:指利率出現(xiàn)不利波動時銀行的財務狀況風險；(4)流動性風險:指銀行無法為負債的減少或資產(chǎn)的增加提供融資的情況，即當銀行的流動性不足時，不能迅速增加負債或以合理的成本變現(xiàn)資產(chǎn)以獲得足夠的資金，從而影響其盈利能力；(5)經(jīng)營風險:主要是內(nèi)部控制和公司治理機制失效；(6)法律風險:包括風險因法律意見書和文件不完善、不正確導致資產(chǎn)價值較預期情況減少或負債增加；(7)信譽風險:此風險因操作失誤、違反相關(guān)法律法規(guī)等問題造成。

商業(yè)銀行風險是指在商業(yè)銀行的經(jīng)營過程中，由于不確定因素的影響，銀行的實際收益偏離預期收益的可能性，從而導致?lián)p失或額外收益。目前最重要也是最常用的一種分類方法是將其分為信用商業(yè)銀行-2/、市場風險、流動性風險和。下面我們將分別介紹這些風險的定義和測量方法。(1)信用風險 1。Credit 風險含義Credit 風險是指由于信貸活動中存在的不確定性而導致銀行遭受損失的可能性，具體來說就是由于所有犯人的違約而導致的。

2.Credit 風險 measure (1)傳統(tǒng)的Credit 風險 measure模型包括專家系統(tǒng)模型和Z-score模型。(2)現(xiàn)代信用風險量化計量和管理模型，主要包括:KMV公司的KMV模型、摩根大通的credit metrics模型、credit risk (credit風險附加模型)和宏觀模擬模型(CPV模型)。

finance 風險大致可以分為八種。按成因可分為:信貸風險、市場風險(含-0 風險、利率風險、投資。-2/和合規(guī)風險、國家風險、信譽風險；根據(jù)市場參與者對風險的認知，可分為:主觀風險和客觀風險；根據(jù)財務風險是否可以分散，分為:系統(tǒng)性風險和非系統(tǒng)性風險。下面給大家具體介紹一下。1.信用風險狹義信用風險:因?qū)Ψ讲荒苈男泻贤斐傻慕?jīng)濟損失風險，即違約風險。

二。Market風險Narrow Market風險:金融機構(gòu)在金融市場上因市場價格因素的不利變化而可能發(fā)生的交易頭寸損失。廣義的市場風險:金融機構(gòu)在金融市場上的交易頭寸因市場價格因素變化而可能產(chǎn)生的收益或損失。廣義的市場風險充分考慮了市場價格可能向?qū)ψ约河欣筒焕姆较蜃兓赡軒頋撛诘氖找婊驌p失。

根據(jù)中國人民銀行現(xiàn)行規(guī)定，業(yè)務分為三類:擔保、承諾和金融衍生交易。擔保業(yè)務是指商業(yè)銀行客戶委托為第三方承擔責任的業(yè)務，包括保函(保函)、備用信用證、跟單信用證和承兌。承諾業(yè)務是指商業(yè)銀行在未來某一日期向客戶提供約定的授信業(yè)務，包括貸款承諾。金融衍生交易是指商業(yè)銀行為滿足客戶套期保值或自身頭寸管理的需要而進行的貨幣和利率遠期、掉期、期權(quán)等衍生交易。

1。美聯(lián)儲政策美聯(lián)儲、美國的美聯(lián)儲銀行和美國的中央銀行，完全獨立地制定貨幣政策。美聯(lián)儲的主要政策指標包括:公開市場操作、DiscountRate和聯(lián)邦基金預期年化利率。聯(lián)邦基金預期年化利率:預期年化利率最重要的指標也是儲蓄機構(gòu)間隔夜貸款的預期年化利率。貼現(xiàn)率:商業(yè)銀行美聯(lián)儲因準備金等緊急情況申請貸款時收取的預期年化利率。

長期債券與美元/123，456，789-0/之間沒有明確的聯(lián)系，但一般有如下聯(lián)系:通脹導致的債券價格下降，即預期年化收益率下降，可能使美元承壓。債券之間預期年化收益率的差異會影響匯率，如果美元資產(chǎn)的預期年化收益率高，匯率會上升到USD 匯率。3.財政部的因素美國財政部負責發(fā)行政府債券，制定預算，財政部對貨幣政策沒有發(fā)言權(quán)，但其對美元的評論可能會對美元產(chǎn)生較大影響匯率。