得益于過去40年經(jīng)濟高速發(fā)展的機遇，中國形成了規(guī)模達147萬億人民幣的龐大財富-1市場。2013年，方建華涉足第三方財富 管理行業(yè)，財富 管理，前景如何？中信證券財富 管理華夏資產(chǎn)管理將迎來大發(fā)展時代成為共識，各大金融機構(gòu)圍繞理財業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型紛紛推出自己的戰(zhàn)略。
1、500萬買了一套一線房產(chǎn)的人,和800萬做理財?shù)娜?誰未來更有錢?
這個問題得客觀回答，不然會被批評的體無完膚。先說房子。一套價值500萬的一線城市房產(chǎn)未來增值空間有多大？我們舉個客觀的例子。前20年房價漲了10倍，所以年均收益50%，很牛逼。很多城市達不到這個水平。現(xiàn)在，房地產(chǎn)的拐點已經(jīng)出現(xiàn)，在政策的調(diào)控下，房地產(chǎn)的增速明顯下降。我們假設(shè)未來20年只能翻兩番(這也很嚇人)，那么平均年化收益是25%。那么按照這個速度，20年后500萬的房子會變成2500萬。我這么說足夠客觀了。當然，這拋開了未來房子貶值的可能性。
2、證券營業(yè)部如何從提供通道服務(wù)向綜合 財富 管理轉(zhuǎn)型?
請參考:經(jīng)紀業(yè)務(wù):從傳統(tǒng)渠道到財富 管理編者按:隨著投資者綜合理財需求的覺醒，以綜合金融服務(wù)為核心的廣義財富 管理將成為證券行業(yè)乃至在日前舉行的“證券公司創(chuàng)新發(fā)展研討會”上，券商普遍認為，行業(yè)應抓住機遇，積極探索差異化競爭模式，推動經(jīng)紀業(yè)務(wù)盡快從傳統(tǒng)渠道向財富 管理轉(zhuǎn)型，逐步形成證券公司不可替代的金融中介優(yōu)勢，推動證券公司回歸“投行”本源，長期引導投資者。
3、中國進入高質(zhì)量發(fā)展階段,財務(wù) 管理的發(fā)展前景是什么趨勢?
財富管理運營機構(gòu)眾多三大核心產(chǎn)品分析管理機構(gòu)根據(jù)所服務(wù)的客戶以及所提供的產(chǎn)品和服務(wù)類型有很大的不同。它們在分銷渠道、行業(yè)價值鏈的位置、地理覆蓋范圍和規(guī)模上也有很大不同。財富 管理主要業(yè)務(wù)機構(gòu)可以簡單分為三類。近年來，監(jiān)管部門推動了一系列市場改革措施，逐步打破了銀行、券商、保險、基金、信托、期貨等資產(chǎn)管理機構(gòu)之間的競爭壁壘，形成了跨界競爭、創(chuàng)新合作、混業(yè)經(jīng)營的“大資產(chǎn)管理時代”發(fā)展趨勢。
4、 財富 管理的主要內(nèi)容有哪些?1，Account 管理 Service利用便捷的短期融資條件和先進的清算系統(tǒng)，為客戶提供存取款、投資、貸款、結(jié)算、智能轉(zhuǎn)賬等服務(wù)。這是銀行在財富管理service中的優(yōu)勢項目，也是最基本最簡單的內(nèi)容。對于銀行的財富 管理客戶，這些服務(wù)基本都是免服務(wù)費的。2.交易服務(wù)包括人民幣理財業(yè)務(wù)和外匯理財業(yè)務(wù):1)人民幣理財是指利用客戶資金購買收益較高的產(chǎn)品，如記賬式國債、政策性銀行金融債、央行票據(jù)等，收益高于普通憑證式國債；或者風險較高收益較高的產(chǎn)品。
5、三方 財富理財師介紹方建華喜歡用“二次創(chuàng)業(yè)”來形容2015年8月啟動的十億美元融資。這是一個理財規(guī)劃師的平臺。方的思路是把理財師從傳統(tǒng)金融機構(gòu)中解放出來，把信托、資產(chǎn)管理等豐富的金融產(chǎn)品放到線上，打破信息不對稱，為創(chuàng)業(yè)型理財師提供更多的產(chǎn)品選擇和更高的傭金。平臺會從匹配效率的提升中賺錢。蔡邑從線下開始。2013年，方建華涉足第三方財富 管理行業(yè)。
同年獲得創(chuàng)動、媽媽資本3680萬人民幣a輪融資。面對火熱的互聯(lián)網(wǎng)金融，方建華開始線上擴張，產(chǎn)品定位為互聯(lián)網(wǎng)金融產(chǎn)品營銷理財師的服務(wù)工具。創(chuàng)業(yè)理財師可以獲得資產(chǎn)端產(chǎn)品選擇、風險控制、客戶關(guān)系管理系統(tǒng)、線上預約申請工具、免費創(chuàng)業(yè)服務(wù)包的一站式平臺。1.財富 管理行業(yè)需要高效的匹配模式。方建華，1984年出生，2008年來到上海，有八年的金融經(jīng)驗。
6、 財富 管理的前景如何?得益于過去40年經(jīng)濟高速發(fā)展的機遇，中國形成了一個龐大的財富-1市場規(guī)模達147萬億人民幣。中國改革開放以來舉世矚目的經(jīng)濟高速增長，刺激了人均可支配收入的上升和財富居民的快速積累。目前，近一半的高凈值客戶已經(jīng)邁過了50歲的門檻，他們的主要理財需求正在從追求財富的快速增長轉(zhuǎn)向追求財富的穩(wěn)健保值和財富的有序傳承。BCG數(shù)據(jù)顯示，截至2018年底，國內(nèi)居民可投資金融資產(chǎn)總額達到147萬億元，同比增長8.09%，但增速明顯低于2013-2017年的平均增速(16%)。
7、中信證券的 財富 管理在華夏資產(chǎn)管理將迎來大發(fā)展時代的當下，各大金融機構(gòu)紛紛圍繞理財業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型推出自己的戰(zhàn)略。探索資產(chǎn)管理新模式隨著居民對-0 管理的需求不斷增加，資產(chǎn)管理模式的創(chuàng)新也在不斷涌現(xiàn)。具體來看，中信證券投研團隊超過100人，其中FOF團隊在該模型中扮演“資產(chǎn)管理平臺”的角色；中信銀行擁有大量優(yōu)質(zhì)私人銀行客戶資源，具有渠道優(yōu)勢。
“這種模式發(fā)行的產(chǎn)品，既滿足了銀行的需求，又借助職業(yè)經(jīng)理人的投研能力，解決了客戶在資產(chǎn)管理方面的痛點。”魏星說道，據(jù)介紹，中信證券與中信銀行在FOF業(yè)務(wù)領(lǐng)域的合作于2020年11月正式啟動。不到一年的時間，我們?nèi)〉昧溯x煌的成績，其中一個權(quán)益類產(chǎn)品一周賣了25億，一個月左右賣了40億，預計年底會達到70億。屆時，中信銀行私人FOF產(chǎn)品規(guī)模將擴大至200億元以上，策略將涵蓋長期股票、混合多策略、固定收益等多個賽道，在私人銀行領(lǐng)域獨樹一幟。
