銀行柜員將存款從5萬變更為50萬時(shí)，央銀行聲明超過5萬的存取款無需重新登記，央銀行聲明超過5萬的存取款無需重新登記。

2022年1月29日，央行發(fā)布2021年1號(hào)文件《金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查及客戶身份資料和交易記錄保存管理辦法》。根據(jù)《辦法》要求，自2022年3月1日起，金融機(jī)構(gòu)為自然人客戶辦理人民幣5萬元以上或者等值1萬美元以上外幣現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)識(shí)別、核實(shí)客戶身份，了解、登記資金來源或者用途?？吹竭@里，估計(jì)很多網(wǎng)友都很不解。根據(jù)我國《儲(chǔ)蓄管理?xiàng)l例》的相關(guān)規(guī)定，用戶可在銀行自由存取款。為什么取錢或者存款超過5萬就要現(xiàn)在注冊(cè)？

雖然目前移動(dòng)支付和電子銀行已經(jīng)非常普及，但是對(duì)于年輕人來說，無論是轉(zhuǎn)賬、支付還是消費(fèi)，基本都是通過手機(jī)銀行或者一些第三方移動(dòng)支付來進(jìn)行的。盡管如此，目前還是有很多人在使用現(xiàn)金，而這些使用現(xiàn)金的人主要是老人和一些孩子。但事實(shí)上，有一些犯罪分子也喜歡使用現(xiàn)金，因?yàn)槭褂矛F(xiàn)金可以逃避監(jiān)管，然后將這些非法獲得的錢合法化。

Central 銀行聲明:存取款超過5萬不用再登記。這是什么意思？如下:中央委員會(huì)銀行宣布超過5萬元的存取款無需登記，這意味著部分存取款超過5萬元的客戶將不再需要向銀行提供額外的資料和文件。這種變化可能會(huì)給一些客戶帶來方便和快捷，但也可能會(huì)引起一些擔(dān)憂和疑慮。首先，這個(gè)變化可能會(huì)減輕一部分客戶的負(fù)擔(dān)。以前有些客戶存取款超過5萬元需要提供額外的資料和單據(jù)，證明資金來源和用途的合法性。

所以這個(gè)變化可能會(huì)讓這些客戶覺得更方便更快捷。其次，這種變化可能會(huì)對(duì)部分客戶的資金安全造成潛在風(fēng)險(xiǎn)。銀行過去要求客戶提供額外的信息和文件，以確?？蛻糍Y金的來源和用途是合法的，并防止洗錢和恐怖分子資金等非法活動(dòng)。如果客戶不再需要提供這些信息，那么銀行可能面臨更大的風(fēng)險(xiǎn)，客戶的資金也可能面臨潛在的安全威脅。此外，這一變化可能會(huì)對(duì)銀行的反洗錢和反恐怖資金工作造成一定影響。

幾年前，由于政策法規(guī)不完善，一些商家銀行出現(xiàn)了很多“霸王條款”，對(duì)儲(chǔ)戶提出不合理的單方要求。網(wǎng)友戲稱“寬以待人”，在與銀行的一些法律糾紛中，儲(chǔ)戶也是。該辦法第十條規(guī)定，該條款被部分網(wǎng)友認(rèn)為是“新霸王條款”。不少網(wǎng)友質(zhì)疑:銀行是儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)，銀行與客戶有合同關(guān)系，客戶有“出入自由”。錢是我的錢。為什么要跟你解釋銀行資金的來源或用途？你在乎嗎？

銀行我不同意就不能取錢？病人耽誤了病情怎么辦？銀行負(fù)責(zé)？其實(shí)從法律角度來說，這真的不算霸王條款。要想理解這個(gè)問題，就要從《管理辦法》頒布的背景說起。《管理辦法》第一章第一條明確說明了該辦法出臺(tái)的目的:看到了嗎？這個(gè)《管理辦法》意義非凡。它的發(fā)布不是為了維護(hù)商業(yè)銀行的利益，而是為了“預(yù)防和遏制洗錢和恐怖融資活動(dòng)，維護(hù)國家安全和金融秩序”。

財(cái)務(wù)報(bào)表的順序:利潤表→資產(chǎn)負(fù)債表→現(xiàn)金流量表。資產(chǎn)負(fù)債表中的未分配利潤和現(xiàn)金流量表中的支付股利、利潤或支付利息的現(xiàn)金只能填寫，因?yàn)槔麧櫴窍仍诶麧櫛碇杏?jì)算的。三大報(bào)表是:利潤表、資產(chǎn)負(fù)債表和現(xiàn)金流量表，是反映企業(yè)在一定會(huì)計(jì)期間經(jīng)營成果形成的財(cái)務(wù)報(bào)表。它反映了企業(yè)在一定時(shí)期內(nèi)的收入和相應(yīng)的成本費(fèi)用。

包括主營業(yè)務(wù)利潤、營業(yè)利潤、利潤總額和凈利潤。在資產(chǎn)負(fù)債表中，資產(chǎn)按流動(dòng)性分為流動(dòng)資產(chǎn)和非流動(dòng)資產(chǎn)(或長期資產(chǎn))，負(fù)債按償還期長短分為流動(dòng)負(fù)債和長期負(fù)債?，F(xiàn)金流量表以現(xiàn)金(包括庫存現(xiàn)金和可隨時(shí)用于支付的存款)和現(xiàn)金等價(jià)物(一般指能在未來三個(gè)月內(nèi)變現(xiàn)且價(jià)值變動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)很小的投資)為基礎(chǔ)，反映現(xiàn)金(。

通過分行柜臺(tái)或網(wǎng)上向同行其他賬戶轉(zhuǎn)賬匯款銀行，需要核對(duì)收款人戶名是否一致，一致才能匯款。如果是ATM辦理的業(yè)務(wù)，ATM無法檢查戶名，必須在操作前檢查。如果要辦理點(diǎn)對(duì)點(diǎn)、跨行匯款業(yè)務(wù)，需要向收款人索要準(zhǔn)確的匯款信息，如收款人銀行類型、開戶行名稱、收款人賬號(hào)等。因此，匯款前應(yīng)與收款人確認(rèn)相關(guān)信息，準(zhǔn)確填寫匯款信息，以免造成不便。

如果匯款5個(gè)工作日后，錢還沒有到賬或退回，請(qǐng)憑收據(jù)到網(wǎng)點(diǎn)查詢。如果通過個(gè)人網(wǎng)上銀行辦理匯款，以工行網(wǎng)銀為例:匯款不足5天的，可登錄個(gè)人網(wǎng)上銀行選擇我的賬戶>工行等行轉(zhuǎn)賬匯款>工行等行轉(zhuǎn)賬匯款查詢，保存相關(guān)查詢頁面截圖。如果匯款5個(gè)工作日后，錢還沒有到賬或退回，要聯(lián)系開戶地銀行進(jìn)行登記審核?，F(xiàn)在銀行轉(zhuǎn)賬匯款速度很快。正常工作日，同行總是到賬，跨行的話一般會(huì)晚一個(gè)工作日左右，因?yàn)橐ㄟ^人民銀行的跨行機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)賬。

如果招商銀行柜面存款(包括柜面無卡存款)，是否需要出示身份證明分為以下幾種情況:1 .存款金額10000元以下(不含)不需要鑒定。2.本人柜面存款:單筆支付超過人民幣5萬元(含)需出示本人身份證明。當(dāng)戶主存款金額在10000(含)至50000(不含)之間時(shí)，各分行出于實(shí)際業(yè)務(wù)操作中風(fēng)險(xiǎn)控制的原則，可要求業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員出示本人身份證明。因此，建議您在需要通過柜臺(tái)存取款時(shí)，帶上您的身份證明。

1，銀行卡內(nèi)余額不足。當(dāng)借記卡銀行和信用卡銀行余額不足時(shí)，卡會(huì)拒絕交易。2.銀行卡出現(xiàn)故障。這種情況一般是芯片問題，你去柜臺(tái)問一下。3.卡的狀態(tài)導(dǎo)致這種情況發(fā)生在一些凍結(jié)的卡上。4.您已達(dá)到當(dāng)天的卡限額上限。5.信用卡有不良交易記錄，被限制交易。6.支付過程中未填寫3D驗(yàn)證碼，被系統(tǒng)判定為未授權(quán)交易，拒絕交易。

擴(kuò)展信息:銀行卡交易異常。服務(wù)已暫停:1。銀行卡交易異常原因:卡已被掛失凍結(jié)、銀行卡消磁無法讀取、余額不足或轉(zhuǎn)賬卡號(hào)不正確等。如果是凍結(jié)，需要找出凍結(jié)的原因，然后申請(qǐng)解凍。如果消磁不可讀，需要去銀行續(xù)磁或者換卡。2.還有一種可能是銀行卡有被刷的風(fēng)險(xiǎn)，這是銀行系統(tǒng)監(jiān)測(cè)到的。出現(xiàn)這種情況的常見原因有:銀行卡被盜刷，以及銀行卡從未被持卡人刷過。

5萬元存款新規(guī):根據(jù)國家反洗錢規(guī)定，反洗錢必須調(diào)查5萬元以上的現(xiàn)金交易和20萬元以上的轉(zhuǎn)賬交易，境外匯款也要進(jìn)行反洗錢調(diào)查！也就是說，5萬元保證金會(huì)增加驗(yàn)證項(xiàng)目。法律依據(jù):中國人民-2關(guān)于印發(fā)《通知存款管理辦法》的通知第五條:通知存款最低起存金額為個(gè)人5萬元，單位50萬元；最低取款金額:個(gè)人5萬元；單位10萬元。

嚴(yán)格遵守銀行的規(guī)則！離開柜臺(tái)，不負(fù)責(zé)！記住，根據(jù)法律規(guī)定，儲(chǔ)戶是不當(dāng)?shù)美?，不是你的錢，你要為你的行為付出代價(jià)。按照銀行，按規(guī)定離職，就是對(duì)人民不負(fù)責(zé)，人走了就不應(yīng)該再追究。這是合理的！你在做夢(mèng)嗎？現(xiàn)在他們不需要存取款，而是使用銀聯(lián)卡。隨著手機(jī)銀行APP的普及應(yīng)用，客戶通常在自己的手機(jī)銀行上進(jìn)行轉(zhuǎn)賬或辦理存取款業(yè)務(wù)。

告訴你一個(gè)不好的事實(shí)，我覺得問這個(gè)問題的人可能連5萬存款都沒有或者最多只有5萬存款，而且還是老存取款。他根本不會(huì)用銀聯(lián)卡，也不會(huì)用手機(jī)銀行APP，但他經(jīng)常做白日夢(mèng)，想讓柜員把他的5萬打到50萬，然后三天就揮霍掉，這完全是窮人異想天開的思維方式，就算他退一步講，如果有柜員把5筆存款兌換成了50萬，那只是工作失誤，你三天就揮霍掉了，這是犯罪行為，當(dāng)然要負(fù)刑事責(zé)任。