依法正確實(shí)施行政處罰，對(duì)于懲治金融違法行為，維護(hù)金融秩序，保護(hù)金融投資者和消費(fèi)者的合法權(quán)益，提高銀行 industry的合法合規(guī)經(jīng)營(yíng)水平具有重要作用。撤銷是銀監(jiān)會(huì)為依法保護(hù)銀行金融機(jī)構(gòu)安全合法經(jīng)營(yíng)而采取的預(yù)防性救助措施...【錯(cuò)誤】撤銷是銀監(jiān)會(huì)采取的終止其批準(zhǔn)的銀行金融機(jī)構(gòu)法人資格的行政強(qiáng)制措施。
1、四部門出手!規(guī)范“ 銀行”字樣使用
“時(shí)間銀行”，“谷物銀行”和“兩座山銀行”...........................................................................................12月2日，銀監(jiān)會(huì)官網(wǎng)顯示，為整治違規(guī)使用“銀行”字樣的行為，銀監(jiān)會(huì)、國(guó)家互聯(lián)網(wǎng)信息辦公室、工業(yè)和信息化部、市場(chǎng)監(jiān)管總局近日聯(lián)合發(fā)布《關(guān)于使用“銀行”字樣有關(guān)事項(xiàng)的通知》(以下簡(jiǎn)稱《通知》)。
2、 銀行內(nèi)控合規(guī)心得體會(huì)摘編
[# Experience #簡(jiǎn)介]所謂體驗(yàn)，就是你在工作或?qū)W習(xí)中所經(jīng)歷和領(lǐng)悟到的東西，也可以稱之為經(jīng)驗(yàn)。“體驗(yàn)”是一種日常應(yīng)用文體，屬于議論文的范疇。一般長(zhǎng)度可長(zhǎng)可短，結(jié)構(gòu)相對(duì)簡(jiǎn)單。以下是由整理的“銀行內(nèi)控合規(guī)經(jīng)驗(yàn)摘錄”，僅供參考。歡迎閱讀。[Part 1] 銀行內(nèi)控合規(guī)經(jīng)驗(yàn)銀行合規(guī)管理是穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)的內(nèi)在要求，是每個(gè)員工必須履行的職責(zé)，也是維護(hù)自身切身利益的有力武器。
銀行我們賴以生存的質(zhì)量和效益來自于合法合規(guī)的管理，來自于產(chǎn)生質(zhì)量和效益的每一個(gè)環(huán)節(jié)，來自于每一個(gè)崗位的每一個(gè)員工。銀行的發(fā)展必須建立在合法合規(guī)經(jīng)營(yíng)的基礎(chǔ)上，從源頭上防范風(fēng)險(xiǎn)。強(qiáng)化合規(guī)運(yùn)營(yíng)意識(shí)不是一句空話。有時(shí)候總覺得有些規(guī)章制度在束縛業(yè)務(wù)的辦理，制約業(yè)務(wù)的發(fā)展。
3、人民 銀行依法對(duì)20家拒收現(xiàn)金單位被罰,拒收現(xiàn)金為何違法?
因?yàn)楝F(xiàn)金紙幣是我國(guó)的國(guó)家貨幣，代表著一個(gè)國(guó)家的經(jīng)濟(jì)，雖然現(xiàn)在電子支付流行，但這并不是拒絕現(xiàn)金的理由。我國(guó)銀行 Law也有相關(guān)法律規(guī)定，任何單位和個(gè)人不得拒收現(xiàn)金用于我國(guó)一切公私債務(wù)。拒收現(xiàn)金不僅侵犯了部分消費(fèi)者的合法權(quán)益，還涉嫌違反銀行 Law。因?yàn)楝F(xiàn)金是我國(guó)貨幣流通的重要形式，任何人和單位不得以任何理由拒收現(xiàn)金。如果遇到拒付現(xiàn)金的情況，一定要向有關(guān)部門舉報(bào)。
4、什么依法對(duì)商業(yè) 銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)施監(jiān)管銀監(jiān)會(huì)依法監(jiān)管商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理。銀監(jiān)會(huì)依法對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的有效性進(jìn)行監(jiān)督、檢查和評(píng)估。銀監(jiān)會(huì)成立和職責(zé)明確的過程，也是人民群眾銀行職責(zé)專業(yè)化的過程，正是在這個(gè)時(shí)期，職責(zé)分工得到了明確和細(xì)化。中央銀行監(jiān)管職責(zé)的分離和銀監(jiān)會(huì)的設(shè)立，金融宏觀調(diào)控和微觀調(diào)控的分離，是與我國(guó)當(dāng)前經(jīng)濟(jì)金融發(fā)展環(huán)境分不開的，是作為金融監(jiān)管對(duì)象的金融業(yè)和金融市場(chǎng)日益復(fù)雜化、專業(yè)化和技術(shù)化的必然要求。
5、根據(jù)現(xiàn)行法律規(guī)定,目前我國(guó)商業(yè) 銀行可以依法開展的業(yè)務(wù)是(【答案】:A根據(jù)商法銀行，Commerce 銀行可以從事下列部分或者全部業(yè)務(wù): (一)吸收公眾存款；(二)發(fā)放短期、中期和長(zhǎng)期貸款；(三)辦理國(guó)內(nèi)和國(guó)際結(jié)算；(4)辦理票據(jù)承兌和貼現(xiàn)；(五)發(fā)行金融債券。(六)代理發(fā)行、兌付和承銷政府債券；(七)買賣政府債券和金融債券；(八)從事同業(yè)拆借。(九)代理買賣外匯；(10)從事銀行卡業(yè)務(wù)；
6、 銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法實(shí)施行政處罰,對(duì)(【答案】:A、B、D、E的行政處罰是國(guó)務(wù)院銀行行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)及其派出機(jī)構(gòu)的一項(xiàng)重要監(jiān)管權(quán)力，是有效銀行監(jiān)管的重要制度保障。依法正確實(shí)施行政處罰，對(duì)于懲治金融違法行為，維護(hù)金融秩序，保護(hù)金融投資者和消費(fèi)者的合法權(quán)益，提高銀行 industry的合法合規(guī)經(jīng)營(yíng)水平具有重要作用。
7、撤銷是銀監(jiān)會(huì)依法保護(hù) 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)安全、合法的一項(xiàng)預(yù)防性拯救措...[錯(cuò)誤]注銷是銀監(jiān)會(huì)對(duì)其批準(zhǔn)設(shè)立的銀行興業(yè)金融機(jī)構(gòu)采取的終止法人資格的行政強(qiáng)制措施。此次接管是銀監(jiān)會(huì)為保護(hù)銀行金融機(jī)構(gòu)安全合法經(jīng)營(yíng)而采取的預(yù)防性救助措施，銀行銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違法經(jīng)營(yíng)或者經(jīng)營(yíng)不善，嚴(yán)重危害金融秩序，損害社會(huì)公共利益的，銀監(jiān)會(huì)有權(quán)予以撤銷。
