銀行-2控制，你是怎么做到的？銀行柜面風(fēng)險(xiǎn)主要有哪些方面？銀行風(fēng)險(xiǎn)控制有哪些手段？1.銀行main風(fēng)險(xiǎn)or The credit風(fēng)險(xiǎn)，其中正確的(【答案】:業(yè)務(wù)管理A線作為第一道防線，應(yīng)承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)防控的首要責(zé)任，負(fù)責(zé)相關(guān)業(yè)務(wù)制度的制定、實(shí)施、日常檢查和持續(xù)改進(jìn)，收集業(yè)務(wù)需求和風(fēng)險(xiǎn)基層的預(yù)防建議考前一周更新軟件，風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)線作為第二道防線要認(rèn)真執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控，重點(diǎn)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)檢查，風(fēng)險(xiǎn)牽頭處理事件，落實(shí)責(zé)任追究；CCB 柜面 風(fēng)險(xiǎn)防控中急需解決的問題是什么？如何避開郭裕民蘭銀行 柜面操作風(fēng)險(xiǎn)指？由于風(fēng)險(xiǎn) 控制失敗銀行或客戶資金損失風(fēng)險(xiǎn)，是銀行操作風(fēng)險(xiǎn)。

1。嚴(yán)禁十個(gè)業(yè)務(wù)柜員。1.嚴(yán)禁復(fù)制、共享、超權(quán)限持有柜員卡/授權(quán)卡/密碼，或持有非本人操作員卡和密碼；2.嚴(yán)禁未簽退系統(tǒng)擅自離柜/崗，妥善保管柜員卡/授權(quán)卡/密碼、個(gè)人印章、業(yè)務(wù)印章、現(xiàn)金、有價(jià)單證、重要空白憑證等物品(營業(yè)場所內(nèi)、本人視線范圍內(nèi)除外)；3.嚴(yán)禁在未履行交接手續(xù)的情況下，將本人保管的業(yè)務(wù)印章、有價(jià)單證、重要空白憑證等重要物品交給他人使用；4.嚴(yán)禁利用客戶賬戶轉(zhuǎn)移本人資金，或轉(zhuǎn)移本人或他人賬戶銀行，客戶資金；5.禁止辦理本人業(yè)務(wù)和攜帶非工作包進(jìn)入現(xiàn)金區(qū)；6.嚴(yán)禁購買重要空白憑證、網(wǎng)上銀行設(shè)備、支付密碼設(shè)備、保管銀行卡、代客戶簽名、設(shè)置/重置/輸入密碼、辦理電話銀行業(yè)務(wù)；7、禁止在沒有物理遮擋的情況下輸入密碼；8.嚴(yán)禁私自借款銀行代客戶理財(cái)；9.嚴(yán)禁私自泄露或修改客戶信息；10、嚴(yán)禁明知或應(yīng)知是違法經(jīng)營而不抵制、不舉報(bào)；第二，嚴(yán)禁會(huì)計(jì)主管。1.嚴(yán)禁未經(jīng)審查傳票、核實(shí)賬目就授權(quán)、編制、簽字；2.禁止使用他人印章、操作卡、密碼、業(yè)務(wù)印章、有價(jià)單證和重要空白憑證。

【答案】:經(jīng)營管理A條線作為第一道防線，應(yīng)承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)防控的主要責(zé)任，負(fù)責(zé)相關(guān)業(yè)務(wù)制度的制定、實(shí)施、日常檢查和持續(xù)改進(jìn)，及時(shí)收集基層機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)需求和風(fēng)險(xiǎn)防控建議，動(dòng)態(tài)調(diào)整制度、流程和?？记耙恢芨萝浖?，風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)線作為第二道防線要認(rèn)真執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控，重點(diǎn)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)檢查，風(fēng)險(xiǎn)牽頭處理事件，落實(shí)責(zé)任追究；

郭玉敏蘭銀行柜面Operation風(fēng)險(xiǎn)指銀行柜員為客戶辦理賬戶費(fèi)用、現(xiàn)金存取款、支付結(jié)算期間，由于風(fēng)險(xiǎn)控制failure銀行分析銀行柜面Operation風(fēng)險(xiǎn)的類型和特點(diǎn)，分析風(fēng)險(xiǎn)的根本原因并提出相關(guān)的防范措施，具有重要的現(xiàn)實(shí)意義。一、銀行柜面Operation風(fēng)險(xiǎn)(1)分類的分類和特點(diǎn)。根據(jù)巴塞爾新資本協(xié)議的定義，運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)是指由于內(nèi)部程序、人員和系統(tǒng)不完善或發(fā)生故障或外部事件造成的損失風(fēng)險(xiǎn)。

嚴(yán)格來說銀行的所有操作都有風(fēng)險(xiǎn)的操作。如柜員短付、未按流程審批貸款、未及時(shí)報(bào)案等。一言以蔽之，有內(nèi)部規(guī)章制度的地方，就是運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)存在的地方。to控制Operation風(fēng)險(xiǎn)，首先要“普法”，確保規(guī)章制度家喻戶曉；其次，要監(jiān)控，重要環(huán)節(jié)要有事后監(jiān)督；三是自查自糾，執(zhí)行部門反映規(guī)章制度執(zhí)行情況；第四是內(nèi)部審計(jì)，從另一個(gè)角度看制度的執(zhí)行情況。

(1)員工執(zhí)行規(guī)章制度存在盲區(qū)風(fēng)險(xiǎn)綜合柜員制強(qiáng)調(diào)單人即可到柜臺(tái)，柜員可獨(dú)立為客戶辦理公司銀行、儲(chǔ)蓄、信用卡等各種金融業(yè)務(wù)，這就要求柜員熟悉這些業(yè)務(wù)的規(guī)章制度，并能在工作實(shí)踐中全面掌握和運(yùn)用。該業(yè)務(wù)銀行長期以來，會(huì)計(jì)人員與儲(chǔ)蓄人員的崗位交流很少，有的只熟悉本崗位的業(yè)務(wù)，對其他崗位的業(yè)務(wù)知識(shí)缺乏實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，難免會(huì)因不熟悉規(guī)章制度而導(dǎo)致綜合柜員的操作風(fēng)險(xiǎn)。

1。銀行主要風(fēng)險(xiǎn)或信貸風(fēng)險(xiǎn)，其中貸款風(fēng)險(xiǎn)是主要內(nèi)容。銀行給客戶貸款，一般前提是客戶在銀行上有長期結(jié)算關(guān)系，有流水賬。更重要的是，客戶經(jīng)理會(huì)與公司財(cái)務(wù)交談，以獲得一些從日常公司財(cái)務(wù)泄露到銀行上的儲(chǔ)蓄柜臺(tái)的信息。當(dāng)企業(yè)滿足一定條件時(shí)，銀行開始介入信用借貸，包括主動(dòng)向客戶推銷信用產(chǎn)品或客戶主動(dòng)申請貸款。

柜面風(fēng)險(xiǎn)每銀行類似，主要監(jiān)控以下幾個(gè)方面●內(nèi)部人員風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控預(yù)防性監(jiān)控網(wǎng)點(diǎn)的業(yè)務(wù)狀態(tài)和登記網(wǎng)點(diǎn)柜員的出入情況●基于業(yè)務(wù)流程監(jiān)控異常交易和非法交易、監(jiān)控交易頻率和累計(jì)金額、基于交易響應(yīng)監(jiān)控非交易流程、監(jiān)控

風(fēng)險(xiǎn)管理是風(fēng)險(xiǎn)鑒定、風(fēng)險(xiǎn)估算、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)、選擇風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)和。1.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別是風(fēng)險(xiǎn)管理的第一步，是指對面臨的和潛在的風(fēng)險(xiǎn)屬性進(jìn)行判斷、分類和識(shí)別的過程。對風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)定一方面可以通過感性認(rèn)識(shí)和經(jīng)驗(yàn)來判斷，另一方面更重要的是依靠對各種客觀核算和統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的分析、歸納和整理，找出風(fēng)險(xiǎn)的損害。

風(fēng)險(xiǎn)估算的重要性不僅在于使風(fēng)險(xiǎn)管理建立在科學(xué)的基礎(chǔ)上，還在于使風(fēng)險(xiǎn)分析定量化，為選擇最佳的管理技術(shù)提供了可靠的依據(jù)。3.風(fēng)險(xiǎn) 控制是用一定的尺度來衡量風(fēng)險(xiǎn)的程度，從而決定風(fēng)險(xiǎn)是否需要辦理，對于風(fēng)險(xiǎn)，需要辦理。如果發(fā)生的費(fèi)用超過風(fēng)險(xiǎn)事故造成的損失，則不值得采取這樣的處理措施，4.根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)的調(diào)整,風(fēng)險(xiǎn)管理的第四步是選擇和實(shí)施最佳的風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)。