銀行-2控制，你是怎么做到的？銀行柜面風險主要有哪些方面？銀行風險控制有哪些手段？1.銀行main風險or The credit風險，其中正確的(【答案】:業(yè)務(wù)管理A線作為第一道防線，應(yīng)承擔風險防控的首要責任，負責相關(guān)業(yè)務(wù)制度的制定、實施、日常檢查和持續(xù)改進，收集業(yè)務(wù)需求和風險基層的預(yù)防建議考前一周更新軟件，風險合規(guī)線作為第二道防線要認真執(zhí)行風險監(jiān)控，重點業(yè)務(wù)風險檢查，風險牽頭處理事件，落實責任追究；CCB 柜面 風險防控中急需解決的問題是什么？如何避開郭裕民蘭銀行 柜面操作風險指？由于風險 控制失敗銀行或客戶資金損失風險，是銀行操作風險。
1、 銀行柜臺業(yè)務(wù)辦理過程中柜員禁止行為有哪些
1。嚴禁十個業(yè)務(wù)柜員。1.嚴禁復(fù)制、共享、超權(quán)限持有柜員卡/授權(quán)卡/密碼，或持有非本人操作員卡和密碼；2.嚴禁未簽退系統(tǒng)擅自離柜/崗，妥善保管柜員卡/授權(quán)卡/密碼、個人印章、業(yè)務(wù)印章、現(xiàn)金、有價單證、重要空白憑證等物品(營業(yè)場所內(nèi)、本人視線范圍內(nèi)除外)；3.嚴禁在未履行交接手續(xù)的情況下，將本人保管的業(yè)務(wù)印章、有價單證、重要空白憑證等重要物品交給他人使用；4.嚴禁利用客戶賬戶轉(zhuǎn)移本人資金，或轉(zhuǎn)移本人或他人賬戶銀行，客戶資金；5.禁止辦理本人業(yè)務(wù)和攜帶非工作包進入現(xiàn)金區(qū)；6.嚴禁購買重要空白憑證、網(wǎng)上銀行設(shè)備、支付密碼設(shè)備、保管銀行卡、代客戶簽名、設(shè)置/重置/輸入密碼、辦理電話銀行業(yè)務(wù)；7、禁止在沒有物理遮擋的情況下輸入密碼；8.嚴禁私自借款銀行代客戶理財；9.嚴禁私自泄露或修改客戶信息；10、嚴禁明知或應(yīng)知是違法經(jīng)營而不抵制、不舉報；第二，嚴禁會計主管。1.嚴禁未經(jīng)審查傳票、核實賬目就授權(quán)、編制、簽字；2.禁止使用他人印章、操作卡、密碼、業(yè)務(wù)印章、有價單證和重要空白憑證。
2、下列關(guān)于商業(yè) 銀行 柜面業(yè)務(wù)操作 風險防控的說法中,正確的是(
【答案】:經(jīng)營管理A條線作為第一道防線，應(yīng)承擔風險防控的主要責任，負責相關(guān)業(yè)務(wù)制度的制定、實施、日常檢查和持續(xù)改進，及時收集基層機構(gòu)的業(yè)務(wù)需求和風險防控建議，動態(tài)調(diào)整制度、流程和?？记耙恢芨萝浖?，風險合規(guī)線作為第二道防線要認真執(zhí)行風險監(jiān)控，重點業(yè)務(wù)風險檢查，風險牽頭處理事件，落實責任追究；
3、建行 柜面 風險防控亟需解決的問題是什么應(yīng)如何避免
郭玉敏蘭銀行柜面Operation風險指銀行柜員為客戶辦理賬戶費用、現(xiàn)金存取款、支付結(jié)算期間，由于風險控制failure銀行分析銀行柜面Operation風險的類型和特點，分析風險的根本原因并提出相關(guān)的防范措施，具有重要的現(xiàn)實意義。一、銀行柜面Operation風險(1)分類的分類和特點。根據(jù)巴塞爾新資本協(xié)議的定義，運營風險是指由于內(nèi)部程序、人員和系統(tǒng)不完善或發(fā)生故障或外部事件造成的損失風險。
4、 銀行操作 風險有哪些?要怎么 控制?嚴格來說銀行的所有操作都有風險的操作。如柜員短付、未按流程審批貸款、未及時報案等。一言以蔽之，有內(nèi)部規(guī)章制度的地方，就是運營風險存在的地方。to控制Operation風險，首先要“普法”，確保規(guī)章制度家喻戶曉；其次，要監(jiān)控，重要環(huán)節(jié)要有事后監(jiān)督；三是自查自糾，執(zhí)行部門反映規(guī)章制度執(zhí)行情況；第四是內(nèi)部審計，從另一個角度看制度的執(zhí)行情況。
5、 銀行柜員的職業(yè) 風險(1)員工執(zhí)行規(guī)章制度存在盲區(qū)風險綜合柜員制強調(diào)單人即可到柜臺，柜員可獨立為客戶辦理公司銀行、儲蓄、信用卡等各種金融業(yè)務(wù)，這就要求柜員熟悉這些業(yè)務(wù)的規(guī)章制度，并能在工作實踐中全面掌握和運用。該業(yè)務(wù)銀行長期以來，會計人員與儲蓄人員的崗位交流很少，有的只熟悉本崗位的業(yè)務(wù)，對其他崗位的業(yè)務(wù)知識缺乏實踐經(jīng)驗，難免會因不熟悉規(guī)章制度而導致綜合柜員的操作風險。
6、 銀行的 風險 控制有哪些手段1。銀行主要風險或信貸風險，其中貸款風險是主要內(nèi)容。銀行給客戶貸款，一般前提是客戶在銀行上有長期結(jié)算關(guān)系，有流水賬。更重要的是，客戶經(jīng)理會與公司財務(wù)交談，以獲得一些從日常公司財務(wù)泄露到銀行上的儲蓄柜臺的信息。當企業(yè)滿足一定條件時，銀行開始介入信用借貸，包括主動向客戶推銷信用產(chǎn)品或客戶主動申請貸款。
7、 銀行 柜面 風險主要有哪些方面?柜面風險每銀行類似，主要監(jiān)控以下幾個方面●內(nèi)部人員風險監(jiān)控預(yù)防性監(jiān)控網(wǎng)點的業(yè)務(wù)狀態(tài)和登記網(wǎng)點柜員的出入情況●基于業(yè)務(wù)流程監(jiān)控異常交易和非法交易、監(jiān)控交易頻率和累計金額、基于交易響應(yīng)監(jiān)控非交易流程、監(jiān)控
8、 銀行在 風險 控制方面是怎樣做的?風險管理是風險鑒定、風險估算、風險評價、選擇風險管理技術(shù)和。1.風險識別是風險管理的第一步，是指對面臨的和潛在的風險屬性進行判斷、分類和識別的過程。對風險的認定一方面可以通過感性認識和經(jīng)驗來判斷，另一方面更重要的是依靠對各種客觀核算和統(tǒng)計數(shù)據(jù)的分析、歸納和整理，找出風險的損害。
風險估算的重要性不僅在于使風險管理建立在科學的基礎(chǔ)上，還在于使風險分析定量化，為選擇最佳的管理技術(shù)提供了可靠的依據(jù)。3.風險 控制是用一定的尺度來衡量風險的程度，從而決定風險是否需要辦理，對于風險，需要辦理。如果發(fā)生的費用超過風險事故造成的損失，則不值得采取這樣的處理措施，4.根據(jù)風險的調(diào)整,風險管理的第四步是選擇和實施最佳的風險管理技術(shù)。
