保險(xiǎn)公司多少保費(fèi)觸發(fā)洗錢(qián)標(biāo)準(zhǔn)？合作協(xié)議中要寫(xiě)反-洗錢(qián)條款...保險(xiǎn)公司通過(guò)保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)代理機(jī)構(gòu)、金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展保險(xiǎn)業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)在合作協(xié)議中寫(xiě)入反-洗錢(qián)條款。保險(xiǎn)洗錢(qián)屬洗錢(qián)一種方式，保險(xiǎn)公司對(duì)未盡到客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)承擔(dān)最終責(zé)任，專(zhuān)業(yè)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司、金融機(jī)構(gòu)兼業(yè)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。

進(jìn)一步核對(duì)客戶(hù)的身份信息和交易背景，確認(rèn)是否有洗錢(qián)的嫌疑，再采取進(jìn)一步措施。金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)(試行)監(jiān)督管理辦法第一章總則第一條為了規(guī)范對(duì)金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)的監(jiān)督管理，督促金融機(jī)構(gòu)切實(shí)履行對(duì)洗錢(qián)的義務(wù)，根據(jù)《中華人民共和國(guó)反(中華人民共和國(guó))法》洗錢(qián)《中華人民共和國(guó)反(中華人民共和國(guó))法》、

~~現(xiàn)金存取一次到2W，現(xiàn)金轉(zhuǎn)賬一次在20W以上~~主要擔(dān)心資金來(lái)源不正當(dāng)~ ~只要能提供合法證明，就不會(huì)出事。指的是利用保險(xiǎn)理財(cái)產(chǎn)品把錢(qián)變成合法的手段。所謂利用保險(xiǎn)洗錢(qián)是指通過(guò)保險(xiǎn)實(shí)現(xiàn)洗錢(qián)的行為。保險(xiǎn)洗錢(qián)屬洗錢(qián)一種方式。具體來(lái)說(shuō)，主要分為批發(fā)支付和追加投資兩種方式。保險(xiǎn)專(zhuān)柜洗錢(qián)可以通過(guò)客戶(hù)的異常情況進(jìn)行識(shí)別。

因?yàn)榕l(fā)交費(fèi)是一次性付清所有保費(fèi)，風(fēng)險(xiǎn)最大，一般不會(huì)做，而且退保后的收入是合法收入，這樣非法收入可以轉(zhuǎn)化為合法收入，但是退保會(huì)帶來(lái)手續(xù)費(fèi)。第二種是高額額外投資?？蛻?hù)購(gòu)買(mǎi)投資型保險(xiǎn)，進(jìn)行高額額外投資，然后贖回所有額外投資。這種行為顯然和基金投資形式洗錢(qián)是一樣的。一般來(lái)說(shuō)，退保費(fèi)用高，對(duì)于洗錢(qián)，意味著成本高(或者說(shuō)無(wú)差別)，批發(fā)支付的風(fēng)險(xiǎn)高，所以很少使用這種方式洗錢(qián)；高額追加投資，因?yàn)槭掷m(xù)費(fèi)低，所以是洗錢(qián)使用較多的保險(xiǎn)方式洗錢(qián)。

保險(xiǎn)公司通過(guò)專(zhuān)業(yè)保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)和金融機(jī)構(gòu)保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)開(kāi)展保險(xiǎn)業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)在合作協(xié)議中寫(xiě)入柜面洗錢(qián)條款。反-洗錢(qián)條款應(yīng)當(dāng)包括以下內(nèi)容: (一)金融機(jī)構(gòu)專(zhuān)業(yè)保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)和兼業(yè)保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照保險(xiǎn)公司/的反-洗錢(qián)法定義務(wù)對(duì)客戶(hù)進(jìn)行識(shí)別；(2) 保險(xiǎn)公司能夠在辦理業(yè)務(wù)時(shí)及時(shí)獲取保險(xiǎn)客戶(hù)的身份信息，必要時(shí)從金融機(jī)構(gòu)的保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)獲取客戶(hù)的有效身份證件或其他身份證件的復(fù)印件或影印件；

保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司代客戶(hù)與保險(xiǎn)公司開(kāi)展保險(xiǎn)業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)向保險(xiǎn)公司提供識(shí)別客戶(hù)所需的客戶(hù)身份信息，必要時(shí)還應(yīng)當(dāng)依法提供客戶(hù)身份證明或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。保險(xiǎn)公司對(duì)未盡到客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)承擔(dān)最終責(zé)任，專(zhuān)業(yè)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司、金融機(jī)構(gòu)兼業(yè)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。

對(duì)于保險(xiǎn)金額超過(guò)1萬(wàn)元人民幣或等值外幣超過(guò)1000美元的保險(xiǎn)合同，或保險(xiǎn)金額超過(guò)20萬(wàn)元人民幣或等值外幣超過(guò)2萬(wàn)美元的保險(xiǎn)合同，將觸發(fā)反-洗錢(qián)標(biāo)準(zhǔn)，并按要求提供相關(guān)信息。保險(xiǎn)費(fèi)在人民幣一萬(wàn)元以上或者等值外幣一千美元以上，并以現(xiàn)金支付的保險(xiǎn)合同；或者保險(xiǎn)費(fèi)超過(guò)20萬(wàn)元人民幣或等值2萬(wàn)美元以上外幣且以轉(zhuǎn)賬方式支付的保險(xiǎn)合同會(huì)觸發(fā)反-洗錢(qián)標(biāo)，需要按要求提供相關(guān)資料。

保險(xiǎn)公司收取保費(fèi)，將保費(fèi)獲得的資本投資于債券、股票、貸款等資產(chǎn)，用這些資產(chǎn)的收益支付保單確定的保險(xiǎn)賠償金。保險(xiǎn)公司通過(guò)上述業(yè)務(wù)，我們可以獲得較高的投資回報(bào)，并以較低的保費(fèi)為客戶(hù)提供合適的保險(xiǎn)服務(wù)，從而獲利，保險(xiǎn)公司的業(yè)務(wù)分為兩類(lèi):(1)人身保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，包括壽險(xiǎn)、健康險(xiǎn)、意外險(xiǎn)和其他保險(xiǎn)業(yè)務(wù)。(2)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，包括財(cái)產(chǎn)損失保險(xiǎn)、責(zé)任保險(xiǎn)、信用保險(xiǎn)、保證保險(xiǎn)和其他保險(xiǎn)業(yè)務(wù)。