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為什么選擇財富管理，為什么選擇財務管理

來源：整理 時間：2023-01-20 20:12:19 編輯：金融知識 手機版

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1，為什么選擇財務管理

因為有財務又有管理，出來起點會低，但是根據(jù)工作年歷，會慢慢往CFO發(fā)展
預防性，這是公司為維持日常運行所需開支準備的現(xiàn)金儲備，

為什么選擇財務管理

2，為什么那么多投資人選擇鉅派投資集團做財富管理呢

因為鉅派“很懂房地產(chǎn)”，并累積了深厚的房地產(chǎn)行業(yè)經(jīng)驗與大數(shù)據(jù)分析能力，能夠為投入人發(fā)掘優(yōu)質(zhì)的底層資產(chǎn)在當前投入人趨向保守的市場環(huán)境下，提供回報更具吸引力的產(chǎn)品。
這個進入財富管理行業(yè)的時間可以追溯到2010年3月，在業(yè)內(nèi)算早的了。目前，集團下設財富管理、資產(chǎn)管理、互聯(lián)網(wǎng)金融三大版塊。

為什么那么多投資人選擇鉅派投資集團做財富管理呢

3，大家來說說都怎么選擇財富管理公司啊

選擇財富管理公司，其中首要的選擇指標，是看資質(zhì)。最新數(shù)據(jù)顯示，截至目前，全國范圍內(nèi)已取得中國證監(jiān)會頒發(fā)獨立基金銷售牌照的第三方銷售機構僅有107家。據(jù)了解，基金銷售牌照申請門檻比較高。首先申請企業(yè)要為依法設立的責任公司、合伙企業(yè)或者符合中國證監(jiān)會規(guī)定的其他形式。有符合規(guī)定的組織名稱和經(jīng)營范圍。其次，申請企業(yè)的注冊資本或者出資不低于2000萬元人民幣，且必須為實繳貨幣資本。第三是高級管理人員已取得基金從業(yè)資格，熟悉基金銷售業(yè)務，并具備從事基金業(yè)務2年以上或者在其他金融相關機構5年以上的工作經(jīng)歷，且取得基金從業(yè)資格的人員不少于10人。
額

大家來說說都怎么選擇財富管理公司啊

4，財富管理行業(yè)誕生是時代背景是什么意思

財富管理行業(yè)將過渡到一個由客戶需求驅動，通過大財富管理平臺進行資產(chǎn)配置乃至個性化定制，以全面滿足客戶需求的新時代。當前，我國財富管理行業(yè)在經(jīng)歷滿足市場簡單需求的初級階段后，供需雙方已出現(xiàn)了新的不均衡，客戶已不滿足簡單的需求，金融改革與業(yè)務創(chuàng)新也帶來了新產(chǎn)品的問世，可大多數(shù)機構卻只能為客戶提供有限的產(chǎn)品，不能完全滿足客戶的理財需求，甚至不符合客戶真正的風險偏好。究其根本，是當前財富管理市場價格主導的經(jīng)營模式所致，價格因素成為財富管理機構經(jīng)營的主導因素，而對產(chǎn)品的把控和客戶的風險識別，則淪為次要考慮因素。除了市場變化以外，政策環(huán)境的變化也將財富管理行業(yè)推入新的不平衡中，財富管理行業(yè)發(fā)展初期，我國對金融機構的政治性金融監(jiān)管，以及央行的利率管制政策，在某種程度上創(chuàng)造了一個不對稱的財富管理市場，這一方面誕生出政策紅利下的“剛性兌付”，另一方面也就不難理解理財市場“價格為王”存在的必然。但隨著我國金融改革的日漸深化，市場勢必要求真正反映供需的價格，“剛性兌付”也面臨有序直至完全打破。面對市場和政策環(huán)境變化，功能單一的財富管理機構與日益成熟的客戶產(chǎn)生越來越大的分裂，這種行業(yè)裂變預示著傳統(tǒng)的財富管理模式的衰亡。事實上，利率市場的最終完全放開，意味著金融市場定價權的放開，這勢必要求市場實際價格趨于合理，與此同時財富管理行業(yè)的高增長會趨于平緩，行業(yè)功能定位愈加明晰，服務能力與客戶需求的不匹配也逐漸消弭。財富管理行業(yè)將不再延續(xù)現(xiàn)有模式，而會過渡到一個由客戶需求驅動，通過大財富管理平臺進行資產(chǎn)配置乃至個性化定制，以全面滿足客戶需求的財富管理模式，我們不妨將這個時代稱為財富管理2.0時代。中國式財富管理產(chǎn)業(yè)革命如果說財富管理1.0時代是行業(yè)的初創(chuàng)和擴張期的話，那么財富管理2.0時代則是行業(yè)的成熟和穩(wěn)定期。對客戶來說，財富管理2.0時代的高度市場化環(huán)境所引發(fā)的是客戶的財富自覺，即經(jīng)過長期對財富管理行業(yè)的了解和對財富管理理念的認同，客戶真正開始發(fā)現(xiàn)自身的財富管理需求，真正開始根據(jù)自身偏好及風險承擔能力選擇資產(chǎn)并主動要求配置；對金融機構來說，面對政策紅利的消失與傳統(tǒng)模式的不可持續(xù)，他們將從原有的產(chǎn)品銷售轉向產(chǎn)品配置，繼而轉向產(chǎn)品定制，這三個階段之間形成相互融合、逐漸轉化的關系，當進入下一階段時，上一階段的功能將成為基本功能要求，并且三者之間沒有完全的分離界限，而是交集的存在狀態(tài)，我們不妨稱之為財富管理三段論。
意思是說在現(xiàn)在這個時代背景下才產(chǎn)生了財富管理這個行業(yè)。再看看別人怎么說的。

5，為什么需要理財

什么是理財理財指的是對財務（財產(chǎn)和債務）進行管理，以實現(xiàn)財產(chǎn)的保值、增值的目的。人類的生存、生活和及其它活動離不開物質(zhì)基礎，與理財密切相關。理財是使財務從健康到安全，從安全到自主，從自主到自由的過程，并在此過程中實現(xiàn)現(xiàn)金流的順暢、創(chuàng)造財富能力的提升。財務規(guī)劃與管理研究最早源于美國，一般分為個人（家庭）財務規(guī)劃和公司財務規(guī)劃。家庭理財也包括對孩子進行理財教育。理財?shù)姆秶軓V，理財是理一生的財，也就是個人一生的現(xiàn)金流量與風險管理。包含以下涵義：理財是理一生的財，不僅僅是解決燃眉之急的金錢問題而已。理財是現(xiàn)金流量管理，每一個人一出生就需要用錢（現(xiàn)金流出），也需要賺錢來產(chǎn)生現(xiàn)金流入。因此不管是否有錢，每一個人都需要理財。理財也涵蓋了風險管理。因為未來的更多流量具有不確定性，包括人身風險、財產(chǎn)風險與市場風險，都會影響到現(xiàn)金流入（收入中斷風險）或現(xiàn)金流出（費用遞增風險）。為什么要理財1、你看看，通貨膨脹率2017下半年，央行數(shù)據(jù)顯示，我國2017年上半年的通貨膨脹率是3.8%，預計整年的實際通貨膨脹率為7.5%。IMF修改的我國經(jīng)濟增長率為6.8%。但是各路專家紛紛表示不服，民間更認可近十年平均通脹率為10%-15%。我們一起算算，你就會發(fā)現(xiàn)財富縮水才是中年和晚年的最大危機！即使按6%的通脹率計算，以現(xiàn)在的10000元人民幣為例：3年后，實際消費能力相當于現(xiàn)在的8306元；5年后，相當于現(xiàn)在的7339元；10年后，相當于現(xiàn)在的5386元；20年后，相當于現(xiàn)在的2900元；30年后，相當于現(xiàn)在的1562元；假如不做理財，留給子孫的積蓄到頭來只剩15%，當然，未來30年內(nèi)通貨膨脹率會低于6%嗎？2、看看這張圖數(shù)據(jù)是最好的說明方法，看下下面這個圖我們以100萬作為理財目標，如果你不理財，直接把錢放余額寶好了，那么年收益率為4%，你需要37年才能完成目標，可是如果你會理財，假如你的年收益率為15%，那么你就只需要17年。你說為什么需要理財呢？3、運用手中的資本創(chuàng)造新的財富解決了避免財產(chǎn)貶值的問題，還要學習如何運用手中的資本創(chuàng)造新的財富。跟大家分享一個叫“杯子哲理”的故事。固執(zhí)者、馬大哈、急性子和機靈鬼結伴出游。結果在沙漠中迷了路。這時，他們身上帶的水已經(jīng)喝光。正當四人面臨死亡威脅的時候，上帝給了他們四個杯子，并為他們祈來了一場雨。但這四個杯子中，有一個是沒有底兒的，有兩個盛了半杯臟水。只有一個杯子，是拿來就能用的。固執(zhí)者得到的，是那個拿來就能用的好杯子，但他當時已經(jīng)絕望至極，固執(zhí)者認為，即使喝了水，他們也走不出沙漠。所以下雨的時候，他拒絕接水。馬大哈得到的，是沒有底兒的壞杯子。由于他做事太馬虎，沒有發(fā)現(xiàn)，最終一滴水也沒有接到。急性子拿到的是一個盛有臟水的杯子，但他懶得將臟水倒掉，下雨時繼續(xù)用它接水，雖然很快接滿了，可他喝下后卻得了急癥，不久便不治而亡。機靈鬼得到的也是一個盛有臟水的杯子，他首先將臟水倒掉，重新接了一杯干凈的雨水。最后，只有他平安地走出了沙漠。這個故事，不但蘊涵著“性格和智慧決定生存”的哲理。同時，也與當前人們的投資理財方式和觀念，有著驚人的相似之處。固執(zhí)者是生活中墨守成規(guī)的人，他們拒絕接受新的概念、拒絕理財，最后只能看著自己的錢一點點被蠶食；馬大哈是指只知拼命賺錢，卻忽視了對財富的科學打理，最終因投資失誤，導致了家財?shù)目s水，甚至血本無歸；急性子代表了投資中急于求成、追求利益的人，雖然在短期內(nèi)財富迅速積累但是因為選擇了不良理財方式反而把自己放在一個危險的境地；機靈鬼才是投資中的智者，選擇正確的理財方式、不急于求成才能使手中的資本創(chuàng)造新的財富有句俗語說：你不理財，財不理你。理財就是做好錢的管家（而不是被錢管），通過抓好攢錢、生錢、護錢三個環(huán)節(jié)，管好現(xiàn)在和未來的現(xiàn)金流，使得錢使用在自己認為的有價值的事情上面，在保值的基礎上實現(xiàn)穩(wěn)步、持續(xù)的增值，使自己兜里什么時候都有錢花。理財?shù)淖罱K目的是實現(xiàn)財務自由，讓生活幸福和美好。只有學會聰明理財，才能幫助我們創(chuàng)造美好幸福生活。星月寶寶希望我們每個人都能形成正確的理財觀。你認為呢？歡迎留言分享您的看法和經(jīng)驗，一起探討關于理財?shù)膴W秘。
文/中大君融 毛丹平博士 在我們的生活中，有很多的幸福和快樂，也許會不期而遇，我們不需要規(guī)劃，它也會到來。但是，那些深深傷害我們的尊嚴、獨立和自由的事情，比如財務的窘迫、投資的失敗和意外帶來的對生活品質(zhì)的影響，如果我們能事先規(guī)劃，運用理財規(guī)劃的基本原理，以及我們對自己生活的天然感知，就可以加以避免，這就是個人理財規(guī)劃，這門由經(jīng)濟學、社會學、投資學等構成的交叉學科，得以持續(xù)發(fā)展38年的基本原因。 為什么我們需要個人理財規(guī)劃，我還要給出三個基本理由： 1、 了解家庭的財務資源和未來的生活目標的關系： 什么是我們的財務資源呢？資產(chǎn)和收入。資產(chǎn)是已經(jīng)賺回來的錢，而收入是指未來可以賺回來的錢，他們將構成我們一生的幸福生活的財務基礎。我們的生活目標，比如購車換房，子女教育，海邊養(yǎng)老別墅，女兒的嫁妝，都需要利用我們的財務資源來實現(xiàn)。你的財務資源能支持你的人生目標嗎？實現(xiàn)目標的必要投資收益率是多少？我購買基金、保險、股票、房產(chǎn)能對我的目標實現(xiàn)有什么幫助？這都是財務規(guī)劃幫助你了解和實現(xiàn)的基本工作。 2、 實現(xiàn)財富創(chuàng)造和財富管理的適度分離： 財富積累的初始過程，就是財富創(chuàng)造的過程。我們財富的初始累積，也許來自你的企業(yè)投資，也許來自你的某單生意，也許來自你的收入支出的結余。一般來說，我們的收入分為工作收入和理財收入，后者正是對你的資產(chǎn)進行管理的投資收益。在有了資本的初始積累后，有很多的人還是將所有的時間、注意力和智慧持續(xù)放在賺錢上，而忽略了對賺回來的錢進行打理，或者還是用創(chuàng)造財富的激情來等同于管理財富，這會帶來兩種結局：要么你的財富增長速度非常慢，甚至通貨膨脹使得你的財富貶值；要么你把一切財產(chǎn)都投資到事業(yè)中，失去了財富穩(wěn)健增長的基礎，放大了財富管理的風險。 3、 對家庭財務實行科學決策 也許我們并沒有刻意的注意，其實我們每天都在對家庭的金融問題進行決策。家庭金融決策，首當其沖的就是消費和儲蓄決策。我們首先要處理當期其收入和當期支出的關系，一般來說，我們都會量入為出，不會使得當期消費超過當期支出?？墒墙?jīng)濟學的持久收入假說告訴我們，我們的當期的收入，不僅僅是為了當期的支出，我們還要滿足未來的支出。比如漫長的退休生活支出。所以我們要考慮消費的情況下，進行適當?shù)膬π睢?然而一般的儲蓄行為，可能不能滿足日益提高的生活品質(zhì)的要求，甚至不能抵御通貨膨脹。因此，我們要面對投資決策。投資就是犧牲當前的利益獲得未來的收益，收益率的提高，將決定未來的生活富裕水平。 風險管理也是我們面臨的一個金融決策內(nèi)容。一般來說，我們通過保險來對人力資本的風險（也就是我們的生米）和實物資產(chǎn)來進行管理，這就是人壽保險和財產(chǎn)保險。而對金融資產(chǎn)進行風險管理，也就是對我們的投資進行風險管理的方法，一般是進行分散投資。 此外，我們還面臨融資決策。我要不要貸款用于當前的生活甚至是投資？貸款利息上調(diào)，我要不要提前還貸？這些問題都是我們需要進行的金融財務決策。 理財規(guī)劃，使得我們有機會綜合考慮這些問題，作出未雨綢繆的財務安排，提高我們的收益率。 正如我曾所言，在我們生活所體會的幸福和快樂中，有很多也許并不是金錢帶給我們的，但對財務進行規(guī)劃和管理，能帶給我們穩(wěn)健的生活狀態(tài)，能幫助我們用智慧協(xié)調(diào)家庭關系，愛情和友情，理解新經(jīng)濟社會的游戲規(guī)則，解讀令人眼花繚亂的投資市場和投資工具。財務規(guī)劃，使我們有足夠的心情去體會人生的幸福，恣意享受自我，并付出我們的愛。
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