非法放貸行為未經(jīng)處理的，非法放貸次數(shù)和數(shù)額、違法所得數(shù)額、非法放貸對(duì)象數(shù)量等應(yīng)當(dāng)累計(jì)計(jì)算。最高人民法院最高人民檢察院公安部司法部關(guān)于辦理非法放貸刑事案件若干問題的意見為依法懲治非法放貸犯罪活動(dòng)，切實(shí)維護(hù)國(guó)家金融市場(chǎng)秩序與社會(huì)和諧穩(wěn)定，有效防范因非法放貸誘發(fā)涉黑涉惡以及其他違法犯罪活動(dòng)，保護(hù)公民、法人和其他組織合法權(quán)益，根據(jù)刑法、刑事訴訟法及有關(guān)司法解釋、規(guī)范性文件的規(guī)定，現(xiàn)對(duì)辦理非法放貸刑事案件若干問題提出如下意見。1、人民銀行對(duì)非法放貸有明確定義，面對(duì)非法放貸者的起訴，應(yīng)如何做？目前，我國(guó)除了國(guó)家銀行、...

假如信用社真的倒閉了，農(nóng)民的存款該怎么辦。一、由村委會(huì)牽頭向有關(guān)部門爭(zhēng)取扶貧、開發(fā)、專業(yè)發(fā)展等政策性資金扶持；二、以合作社名義申請(qǐng)農(nóng)業(yè)生產(chǎn)投資性貸款；三、整個(gè)合作社內(nèi)部資源，變現(xiàn)資金；四、由合作社受益農(nóng)民集資籌措資金；五、以農(nóng)村合作社身份向社會(huì)籌借閑散資金。1、合作社存了15萬(wàn)元，突然合作社倒閉，該怎么辦？首先給大家說明一點(diǎn)，題主問的是合作社而非銀行，合作社，顧名思義就是一些民間資產(chǎn)合作社，打著高額利息和送各種小禮品吸收農(nóng)村儲(chǔ)戶，叫農(nóng)村合作社是打擦邊球，因?yàn)楹蕽墒修r(nóng)商銀行以前叫做山東省農(nóng)村信用社，所以很多...

就目前情形來(lái)看，滴滴打車公司是合法經(jīng)營(yíng)，因?yàn)榈蔚卧谌珖?guó)各地已經(jīng)普及。記得前些年還是傳統(tǒng)媒體占領(lǐng)導(dǎo)地位的時(shí)代，每天都可以從報(bào)紙上看到誰(shuí)誰(shuí)誰(shuí)座黑車被宰了，或者半路被甩了，或者被出租拒載了等等，滴滴出現(xiàn)后這些問題基本上消失了，這是滴滴的功勞移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)的魅力，但是滴滴的模式和我國(guó)現(xiàn)有的法律是相違背的，私家車不允許營(yíng)運(yùn)，還有政府鼓勵(lì)公共交通出行，以便于交通秩序的規(guī)范和節(jié)約能源，所以在很多地方對(duì)滴滴應(yīng)該是態(tài)度曖昧，由于滴滴的資本方有實(shí)力強(qiáng)大的國(guó)企在周旋，所以大部分地方?jīng)]有人管滴滴，但是近期爆出來(lái)很多地方開始抓滴滴司機(jī)...

孫某某收得錢款后經(jīng)其個(gè)人賬戶轉(zhuǎn)匯公司實(shí)際控制人個(gè)人或廣東某某公司賬戶，還經(jīng)手發(fā)放由廣東某某公司撥付的客戶顧問費(fèi)、還本付息錢款。馬茹梅任涉嫌集資詐騙的北京冠成公司財(cái)務(wù)總監(jiān)，具體管理公司收取的各地上繳的集資款，并按公司董事長(zhǎng)的指示劃撥兌付款及各項(xiàng)費(fèi)用支出。1、公司涉嫌非法吸收公眾存款罪，里面的財(cái)務(wù)人員是否構(gòu)成從犯？在涉嫌非法集資的公司中，財(cái)務(wù)人員是否構(gòu)成共犯，這個(gè)問題不能一概而論。主要還是看是否參與了犯罪行為，舉個(gè)案例：比如南寧前幾年一個(gè)案件，某個(gè)在華南幾個(gè)省都爆雷的大型集資平臺(tái)被刑事立案，被告人孫某某該平臺(tái)...

實(shí)名舉報(bào)舍得酒業(yè)操縱股價(jià)的董寶珍，并沒有給出一些充分證明舍得酒業(yè)有操縱股價(jià)，純屬就是一種猜測(cè)罷了，猜測(cè)是不足證明舍得酒業(yè)存在操縱股價(jià)行為。舍得酒業(yè)遭受實(shí)名舉報(bào)非常操縱股價(jià)，至于舍得酒業(yè)有非法操縱股價(jià)，還需要提供充足的證據(jù)，以及需要相關(guān)部分進(jìn)行調(diào)查才能有結(jié)果。1、為什么說“舍得酒業(yè)”沒有非法操控股價(jià)？舍得酒業(yè)遭受實(shí)名舉報(bào)非常操縱股價(jià)，至于舍得酒業(yè)有非法操縱股價(jià)，還需要提供充足的證據(jù)，以及需要相關(guān)部分進(jìn)行調(diào)查才能有結(jié)果。為什么說“舍得酒業(yè)”沒有操縱股價(jià)？原因有以下兩個(gè)：原因一：相關(guān)管理部門沒有對(duì)此時(shí)進(jìn)行介入調(diào)...

場(chǎng)外配資是必須嚴(yán)打的，因?yàn)閳?chǎng)外配資危害太大，不管是對(duì)廣大的股民，還是對(duì)證券市場(chǎng)有百害無(wú)一利。8日，證監(jiān)會(huì)集中曝光258家非法場(chǎng)外配資平臺(tái)名單，證監(jiān)會(huì)開始要嚴(yán)查場(chǎng)外配資了，場(chǎng)外配資最先爆倉(cāng)，再后來(lái)是傘形信托爆倉(cāng)，對(duì)此，證監(jiān)會(huì)表示，高度關(guān)注資本市場(chǎng)場(chǎng)外配資情況，堅(jiān)定不移地打擊違法違規(guī)的場(chǎng)外配資行為，堅(jiān)決維護(hù)投資者合法權(quán)益和資本市場(chǎng)正常秩序，并提醒投資者提高風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，遠(yuǎn)離場(chǎng)外配資，以免遭受財(cái)產(chǎn)損失。1、證監(jiān)會(huì)稽查場(chǎng)外配資，對(duì)場(chǎng)外配資為何要保持嚴(yán)打態(tài)度？場(chǎng)外配資是必須嚴(yán)打的，因?yàn)閳?chǎng)外配資危害太大，不管是對(duì)廣大...

同病相憐，我2018年也被騙了100多萬(wàn)，我直接說你怎么辦。在這里告誡大家，千萬(wàn)不要去非法平臺(tái)投資外匯，炒外匯被騙可能有很多的形式，而這些行為又必須要以證據(jù)的形式以固定，否則空口無(wú)憑別人也不會(huì)相信，3、搜集類似的交易平臺(tái)被騙的新聞報(bào)道、專家意見、法院受理證據(jù)、網(wǎng)友維權(quán)信息等。1、做外匯跟單托管被騙了怎么辦？第一，外匯這個(gè)交易品種，在國(guó)內(nèi)沒有監(jiān)管，和股市，期市性質(zhì)截然不同，屬于不受保護(hù)的非法交易品種。第二，國(guó)內(nèi)的很多外匯交易，打著跟單，高頻，固定收益等虛假宣傳模式，時(shí)機(jī)上是資金池模式的非法集資產(chǎn)品，說白了就...

私募基金不管有營(yíng)業(yè)執(zhí)照以及相關(guān)的工商登記證明，而且還有金融監(jiān)管頒發(fā)的行業(yè)準(zhǔn)入證書，比如私募有股權(quán)、證券投資、其他等私募管理人證書，而非法集資沒有；第三、私募基金募集需100萬(wàn)起步，注意這是起步，如果沒有達(dá)到這個(gè)標(biāo)準(zhǔn)，比如幾十萬(wàn)甚至幾萬(wàn)，那很可能就是非法集資；第四、私募基金在協(xié)會(huì)有備案及文書，而非法集資沒有；第五、收款賬戶一般在銀行開立的名稱是。1、如何辨別非法集資與私募基金？這個(gè)是個(gè)冷門問題，筆者作為一名陽(yáng)光私募基金投資經(jīng)理，盡量用簡(jiǎn)單的方面帶大家去辨別：第一、99%以上的非法集資都承諾收益率或者很高的預(yù)...

比特幣在中國(guó)被定義為虛擬資產(chǎn)，只是提供法幣交易平臺(tái)非法，而大部分挖礦消耗的都是過剩能源，比如四川的豐水期水電等，只有過剩能源，才有兩三毛的價(jià)格，礦工才賺的多。如果炒作比特幣影響了實(shí)體經(jīng)濟(jì)或者真的消耗了不該消耗的能源，國(guó)家今后還是可能會(huì)禁止挖礦的。1、比特幣屬虛擬非法定貨幣，挖礦消耗大量能源，國(guó)家為什么不禁止呢？比特幣在中國(guó)被定義為虛擬資產(chǎn)，只是提供法幣交易平臺(tái)非法，而大部分挖礦消耗的都是過剩能源，比如四川的豐水期水電等，只有過剩能源，才有兩三毛的價(jià)格，礦工才賺的多。而消耗過剩能源換來(lái)的虛擬貨幣，卻真實(shí)可以...

為什么受訪的大學(xué)生將合法的大學(xué)生消費(fèi)信貸業(yè)務(wù)稱為“非法放貸”呢。這個(gè)事件目前很多重要事實(shí)還不清楚，尚未到下定論的時(shí)候，無(wú)抵押，無(wú)擔(dān)保，無(wú)手續(xù)，超低利息，只需一身份證，馬上放貸”不然就是大平臺(tái)網(wǎng)貸，京東白條，花唄，微粒貸，借唄等各種網(wǎng)貸，國(guó)家也是從政策上加以管控，但并不是說控制住不放，從社會(huì)發(fā)展來(lái)打開了借貸，也就為經(jīng)濟(jì)的發(fā)展提供了動(dòng)力，為可持續(xù)發(fā)展提供了延續(xù)，實(shí)體經(jīng)濟(jì)離不開人們的消費(fèi)，有了消費(fèi)也就有了發(fā)展…這樣國(guó)家得到了數(shù)據(jù)，看到了未來(lái)…。1、人民銀行對(duì)非法放貸有明確定義，面對(duì)非法放貸者的起訴，應(yīng)如何做？目...