(一)保險(xiǎn)業(yè)法律法規(guī)存在缺陷。目前，根據(jù)抗法的要求，各保險(xiǎn)公司已開始制定框架抗法洗錢至導(dǎo)分支123444，但保險(xiǎn)法律法規(guī)以保險(xiǎn)業(yè)最大誠(chéng)信原則和保險(xiǎn)利益原則作為控制風(fēng)險(xiǎn)的標(biāo)準(zhǔn)，即各保險(xiǎn)公司主要從控制經(jīng)營(yíng)成本和風(fēng)險(xiǎn)的角度出發(fā)，圍繞保險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)的標(biāo)的，由相關(guān)部門根據(jù)投保人、被保險(xiǎn)人、保險(xiǎn)標(biāo)的、理賠案件的不同風(fēng)險(xiǎn)來控制經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。

專職柜臺(tái)洗錢崗位人員至少三年。1.機(jī)構(gòu)應(yīng)任命或授權(quán)一名高級(jí)經(jīng)理負(fù)責(zé)風(fēng)險(xiǎn)管理洗錢他有權(quán)獨(dú)立工作并直接向董事會(huì)報(bào)告洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理。機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)確保能夠充分獲得履行職責(zé)所需的權(quán)限和資源，避免可能影響有效履行職責(zé)的利益沖突。2.文件規(guī)定，負(fù)責(zé)洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理的高級(jí)管理人員應(yīng)具備較強(qiáng)的履職能力和職業(yè)道德，并具有五年以上合規(guī)或風(fēng)險(xiǎn)管理工作經(jīng)驗(yàn)，或在各自行業(yè)具有十年以上工作經(jīng)驗(yàn)。

3.防洗錢管理部門應(yīng)配備專職洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理崗位(防洗錢崗位)人員。營(yíng)業(yè)部、境內(nèi)外-2 機(jī)構(gòu)及相關(guān)子公司機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)業(yè)務(wù)實(shí)際配備專職或兼職崗位和洗錢風(fēng)險(xiǎn)狀況洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理崗位(防/123) 4。洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理崗位(反洗錢崗位)的職級(jí)不得低于公司財(cái)務(wù)機(jī)構(gòu)其他風(fēng)險(xiǎn)管理崗位和洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理崗位(反-

1。財(cái)務(wù)的反洗錢義務(wù)機(jī)構(gòu)主要包括:1。建立健全防洗錢內(nèi)部控制制度，設(shè)立防洗錢專。2.建立客戶身份識(shí)別系統(tǒng)；3.建立保存客戶身份數(shù)據(jù)和交易記錄的系統(tǒng)；4、實(shí)行大額交易和可疑交易報(bào)告制度；5.按照防-洗錢防監(jiān)控體系的要求，開展防-洗錢培訓(xùn)和宣傳；6、保密義務(wù)和報(bào)告義務(wù)。2.反-洗錢工作三原則是什么？1.合法審慎原則是指財(cái)務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法、審慎地識(shí)別可疑交易，避免不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)，妨礙反洗錢義務(wù)的履行；2.保密原則是指財(cái)務(wù)機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)保守反洗錢的工作秘密，不得違反規(guī)定向客戶及其他人員泄露反洗錢的工作信息；3.與司法機(jī)關(guān)、行政執(zhí)法機(jī)關(guān)全方位合作原則是指金融機(jī)構(gòu)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)協(xié)助、配合司法機(jī)關(guān)、行政執(zhí)法機(jī)關(guān)打擊活動(dòng)洗錢并協(xié)助司法機(jī)關(guān)、海關(guān)、稅務(wù)等部門依照法律、行政法規(guī)及其他有關(guān)規(guī)定查詢、凍結(jié)、扣劃客戶存款。

進(jìn)一步核對(duì)客戶的身份信息和交易背景，確認(rèn)是否有洗錢的嫌疑，再采取進(jìn)一步措施。finance機(jī)構(gòu)Anti 洗錢監(jiān)督管理辦法(試行)第一章總則第一條為規(guī)范Anti洗錢監(jiān)督管理，督促finance機(jī)構(gòu)Anti-0的有效執(zhí)行，根據(jù)《中華人民共和國(guó)反-洗錢法》、《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》、《金融機(jī)構(gòu)反-洗錢規(guī)定》(中國(guó)人民銀行令[2006]第1號(hào)頒布)等法律法規(guī)，制定本辦法。

中國(guó)保險(xiǎn)業(yè)的特點(diǎn)及其面臨的特殊風(fēng)險(xiǎn)。中國(guó)保險(xiǎn)市場(chǎng)的發(fā)展只有20多年，還處于不成熟的階段。各種基礎(chǔ)制度都在不斷改進(jìn)和完善的過程中。因此，除了面臨上述風(fēng)險(xiǎn)外，還需要結(jié)合保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的法律建設(shè)、業(yè)務(wù)流程管理和保險(xiǎn)公司的特殊情況，分析我國(guó)保險(xiǎn)業(yè)面臨的問題。(一)保險(xiǎn)業(yè)法律法規(guī)存在缺陷。目前，根據(jù)抗法的要求，各保險(xiǎn)公司已開始制定框架抗法洗錢至導(dǎo)分支123444。但保險(xiǎn)法律法規(guī)以保險(xiǎn)業(yè)最大誠(chéng)信原則和保險(xiǎn)利益原則作為控制風(fēng)險(xiǎn)的標(biāo)準(zhǔn)，即各保險(xiǎn)公司主要從控制經(jīng)營(yíng)成本和風(fēng)險(xiǎn)的角度出發(fā)，圍繞保險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)的標(biāo)的，由相關(guān)部門根據(jù)投保人、被保險(xiǎn)人、保險(xiǎn)標(biāo)的、理賠案件的不同風(fēng)險(xiǎn)來控制經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。

Finance機(jī)構(gòu)Counter洗錢內(nèi)控體系建設(shè)情況統(tǒng)計(jì):1 .統(tǒng)計(jì)對(duì)象要統(tǒng)計(jì)到縣級(jí)分支-4/。2.本表內(nèi)容為填寫公司上級(jí)機(jī)構(gòu)或下級(jí)機(jī)構(gòu)制定的內(nèi)部控制制度及其他相關(guān)文件。非本公司制定的文件機(jī)構(gòu)，應(yīng)在“制定部門”欄注明。三。報(bào)告的系統(tǒng)是今年實(shí)施的系統(tǒng)?；蚪衲暌阎贫ǖ磳?shí)施的制度，此類制度應(yīng)在報(bào)表中說明。很多單位還記下明顯過期的制度。

2.在“專柜洗錢 機(jī)構(gòu)名稱或(職能部門名稱)一欄中，只填寫具體的專柜洗錢牽頭部門名稱，不填寫負(fù)責(zé)專柜洗錢工作的部門。3. "單位負(fù)責(zé)人”是指納入統(tǒng)計(jì)的單位主要負(fù)責(zé)人或法定代表人，或主持工作的副職領(lǐng)導(dǎo)，即單位“一把手”。四?！盋ounter 洗錢Department負(fù)責(zé)人"指牽頭部門負(fù)責(zé)人，無(wú)牽頭部門的單位填寫主要或具體承辦counter洗錢、-3/。

營(yíng)銷服務(wù)部的監(jiān)管(一)自《規(guī)定》實(shí)施之日起，營(yíng)銷服務(wù)部在保險(xiǎn)公司-2機(jī)構(gòu)中得到規(guī)范，以《規(guī)定》和保監(jiān)會(huì)的-1為準(zhǔn)。保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)您可以根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展需要，按照《條例》第十五條至第二十五條規(guī)定的條件和程序，向當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局申請(qǐng)?jiān)O(shè)立營(yíng)銷服務(wù)部。(2)擔(dān)任營(yíng)銷服務(wù)部負(fù)責(zé)人應(yīng)具備以下條件:1。三年以上保險(xiǎn)工作經(jīng)驗(yàn)或五年以上經(jīng)濟(jì)工作經(jīng)驗(yàn)；2.不存在中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的禁止擔(dān)任保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員的情形；3.與保險(xiǎn)公司簽訂勞動(dòng)合同，是保險(xiǎn)公司的正式員工；4.中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。

負(fù)責(zé)全國(guó)企業(yè)財(cái)務(wù)的監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)總部。根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)反洗錢監(jiān)督管理辦法》第八條規(guī)定，中國(guó)人民銀行負(fù)責(zé)全國(guó)企業(yè)金融機(jī)構(gòu)總部的監(jiān)督管理。中國(guó)人民銀行-2 機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)監(jiān)督管理地方法人金融機(jī)構(gòu)總部和非法人金融機(jī)構(gòu)。中國(guó)人民銀行可授權(quán)公司財(cái)務(wù)所在地的中國(guó)人民銀行-2 機(jī)構(gòu)作為全國(guó)公司財(cái)務(wù)機(jī)構(gòu)總部的監(jiān)管機(jī)構(gòu)。中國(guó)人民銀行監(jiān)管的全國(guó)公司金融機(jī)構(gòu)總部名單由中國(guó)人民銀行確定和調(diào)整。

中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)令第1號(hào)(2009) 保險(xiǎn)公司管理規(guī)定》已經(jīng)2009年9月18日中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)主席辦公會(huì)議審議通過，現(xiàn)予公布，自2009年10月1日起施行。董事長(zhǎng)吳定富2009年9月25日第二章法人機(jī)構(gòu)第六條設(shè)立保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)遵守下列原則: (一)符合法律、行政法規(guī)；(二)有利于保險(xiǎn)業(yè)公平競(jìng)爭(zhēng)和健康發(fā)展。