根據收益性、流動性、風險性的不同，理財分很多種，正規(guī)的渠道大致分為銀行、信托、三方財富管理機構。這里需要說明的是，即便是打電話也需要高質量的電話資源，企業(yè)主、高管或者在銀行有大額理財?shù)霓D化率最高，社交上搞企業(yè)經商等等都離不開人脈，但更重要的誠信和過硬的經營之道，產品的質量過硬，才能誠信于人。

1、沒有人脈怎么拉客戶？

謝邀請！你好，老岳很高興回答你的問題。社交上搞企業(yè)經商等等都離不開人脈，但更重要的誠信和過硬的經營之道，產品的質量過硬，才能誠信于人，那么新人如何拓展客戶，最笨的辦法就是電話銷售和陌生拜訪。當然，我不否認這兩個方法，這就如同練武術中的扎馬步一樣，都是基本功，不練不行，但是在江湖上混，光靠這個不行，必須有自己的獨門秘訣，只有剛入行的才會嘗試電話銷售和陌生拜訪，做上三兩年之后，有了自己的客戶群體，慢慢就會有越來越多的人找你了。

2、我在做理財，主要是銷售，請問怎么發(fā)展客戶？

很榮幸能回答這個問題，我本人目前供職于國內排名前列的財富管理機構，平時也會涉及到很多股權投資項目，以下是工作中的一些切身體會，希望對你有所助益。根據收益性、流動性、風險性的不同，理財分很多種，正規(guī)的渠道大致分為銀行、信托、三方財富管理機構，如果是在三方財富管理機構做私募的話，那么目標人群屬于可投資資金在百萬級的高凈值人群了。

首先，要明確自己所售產品的特性，才能精準定位客戶群，私募股權投資的特點是，收益高、封閉期長流動性差和高風險的投資類別，這就要求客戶必須具備長期投資、價值投資的理念。所以客戶畫像就出來了，具備百萬級的投資實力、有長期投資理念、追求高回報、風險承受能力較強，很重要的是明確一點，真正認可這樣投資理念的客戶一定是極少數(shù)，所以發(fā)展客戶的過程中大部分人都是非目標客戶，你只是用比較多的方式去尋找那一小波符合資質的人，通過約見，面談讓對方接受公司的投資理念，認可公司實力建立信任關系。

下面說一下具體的拓客方法打電話，這是必須的，也是效率最高的，每天必須有足夠量的電話才能遇到那個概率，這個可以作為一個定量的、常規(guī)的、每天必須做的動作。我的第一個千萬客戶就是通過電話認識的，然后慢慢的才認可公司，這里需要說明的是，即便是打電話也需要高質量的電話資源，企業(yè)主、高管或者在銀行有大額理財?shù)霓D化率最高。

打電話的目的不是在電話里成交，而是建立連接，添加微信，最好的結果是能產生約見，高端活動拓客，建立客戶基數(shù)。平時像大的媒體年會、海外房產展銷會、五星級酒店答謝會等企業(yè)主和高凈值人士出入的活動，一個月可以有幾次這樣的活動，會上主要是多加一些微信，留下一個好的印象，如果明顯感覺到是高凈值的人士一定要找機會交換名片，這個需要克服被拒絕的恐懼心理，做好充分心理建設，總之就是多開口。

互聯(lián)網引流，提效增量，主要方法有兩種，一種是能找到一些質量較高的“微信群”慢慢開發(fā)，定期分享行業(yè)專業(yè)知識，提供有價值的信息，時間長了，有需要的客戶會主動聯(lián)系的。另一種方式是通過領英或者其他層次較高的社交工具，尋找高端人士建立關系告訴對方你能為他們提供的服務，如果對方有需要的話會繼續(xù)和你互動的，互聯(lián)網引流的優(yōu)勢是流量非常巨大，信息傳達率會非常高，提高成交概率。

借力公司活動，事半功倍，自己公司經常會有一些投資分享活動，可以借力活動電話邀約客戶，通過專業(yè)的投資專家的講解和現(xiàn)場的客戶氛圍會增加客戶對公司的信任。最后一個自己的切身感受，不要在沒有投資能力、資質不夠的非意向客戶身上花費額外精力，這樣是浪費彼此時間，做有效的工作，長期堅持一定會春暖花開，作者：新波從事高凈值人群財富管理工作，重度旅行患者。