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基金回報(bào)率簡稱是什么，基金是什么一般回報(bào)率多少

來源：整理 時(shí)間：2023-07-08 02:23:02 編輯：金融知識 手機(jī)版

1，基金是什么一般回報(bào)率多少

基金（Fund）從廣義上說，基金是指為了某種目的而設(shè)立的具有一定數(shù)量的資金。主要包括信托投資基金、公積金、保險(xiǎn)基金、退休基金，各種基金會的基金。從會計(jì)角度透析，基金是一個狹義的概念，意指具有特定目的和用途的資金。我們現(xiàn)在提到的基金主要是指證券投資基金。

基金是什么一般回報(bào)率多少

2，基金收益回報(bào)率什么意思

基金回報(bào)率是指基金成立以來的收益情況，是衡量基金業(yè)績的指標(biāo)之一，投資者可以在選擇基金時(shí)作為參考，年化是指投資期限為一年可以獲得的收益率，年化回報(bào)=[(投資收益 / 本金）/ 投資天數(shù)] * 365 ×100%。溫馨提示：以上內(nèi)容，僅供參考。應(yīng)答時(shí)間：2021-07-19，最新業(yè)務(wù)變化請以平安銀行官網(wǎng)公布為準(zhǔn)。 [平安銀行我知道]想要知道更多？快來看“平安銀行我知道”吧~ https://b.pingan.com.cn/paim/iknow/index.html

基金收益回報(bào)率什么意思

3，什么是基金凈值回報(bào)

基金凈值回報(bào)率：是指投入成本后所得到的收益比上之前的成本，所得結(jié)果即為回報(bào)率?！　』饐挝粌糁担菏钱?dāng)前的基金總凈資產(chǎn)除以基金總份額。人們平常所說的基金主要就是指證券投資基金?！　∠嚓P(guān)計(jì)算公式：總回報(bào)率：r = （收入/最初投資 + 價(jià)格變動/最初投資）*100% = （收入+價(jià)格變動）/最初投資*100%基金單位凈值=（總資產(chǎn)－總負(fù)債）/基金單位總數(shù)。
某一時(shí)段的凈值回報(bào)率%:(期末凈值-期初凈值/期初凈值)X100%
基金是集合理財(cái)，被分成了許多的份額。因此，基金凈值按照份額來計(jì)算，它表示每一基金份額的凈值是多少?；鸱蓊~凈值=（總資產(chǎn)-總負(fù)債）/基金份額總數(shù)。
一般有日回報(bào)，周匯報(bào)，月回報(bào)，今年以來回報(bào) ，是基金最新凈值與之前凈值比較的收益情況。周回報(bào)，最新凈值與七天前凈值的比較； 月回報(bào)，最新凈值與上月該日凈值的比較； 今年來回報(bào)，最新凈值與去年末凈值的比較;

什么是基金凈值回報(bào)

4，dpi基金回報(bào)全稱

投入資本分紅率。投入資本分紅率DPI：DistributionoverPaid-In在基金生命周期的前期，因?yàn)闆]有項(xiàng)目退出，來自項(xiàng)目的收入多半是分紅?？捎肈PI來衡量基金績效，DPI指項(xiàng)目的分紅和已繳資本之間的比例，該指標(biāo)是一個比較好的現(xiàn)金回報(bào)率指標(biāo)?；鸪Ｒ姌I(yè)績指標(biāo)在私募股權(quán)基金行業(yè)，大家一般習(xí)慣的用MOCMultipleofCapitalContributed，資本回報(bào)倍數(shù)，簡稱MOC、IRRInternalRateOfReturn，內(nèi)部收益率，簡稱IRR、DPIDistributionoverPaid-In，投入資本收益率，簡稱DPI這3個指標(biāo)來評價(jià)一只基金產(chǎn)品的收益。其中，MOC是基金的投資回報(bào)倍數(shù)，計(jì)算公式也相對簡單，就是基金當(dāng)前的資產(chǎn)價(jià)值除以基金的規(guī)模，如一只基金規(guī)模為1個億的基金產(chǎn)品，如果其現(xiàn)在資產(chǎn)價(jià)值為5億，那么這只基金產(chǎn)品的MOC就是5。

5，基金定投的回報(bào)率和凈值是什么

可以看看凈資產(chǎn)價(jià)值的概念 Net Asset Value，NAV 共同基金所擁有的資產(chǎn)每個營業(yè)日根據(jù)市場收盤價(jià)所計(jì)算出之總資產(chǎn)價(jià)值，扣除基金當(dāng)日之各類成本及費(fèi)用后，所得到的就是該基金當(dāng)日之凈資產(chǎn)價(jià)值。除以基金當(dāng)日所發(fā)行在外的份額總數(shù)，就是每份額凈值。 基金估值是計(jì)算凈值的關(guān)鍵 單位基金資產(chǎn)凈值，即每一基金份額代表的基金資產(chǎn)的凈值。單位基金資產(chǎn)凈值計(jì)算的公式為：單位基金資產(chǎn)凈值＝（總資產(chǎn)－總負(fù)債）／基金份額總數(shù)。 其中，總資產(chǎn)是指基金擁有的所有資產(chǎn)（包括股票、債券、銀行存款和其他有價(jià)證券等）按照公允價(jià)格計(jì)算的資產(chǎn)總額?？傌?fù)債是指基金運(yùn)作及融資時(shí)所形成的負(fù)債，包括應(yīng)付給他人的各項(xiàng)費(fèi)用，應(yīng)付資金利息等?；鸱蓊~總數(shù)是指當(dāng)時(shí)發(fā)行在外的基金份額的總量。 基金估值是計(jì)算份額基金資產(chǎn)凈值的關(guān)鍵。基金往往分散投資于證券市場的各種投資工具，如股票、債券等，由于這些資產(chǎn)的市場價(jià)格是不斷變動的，因此，只有每日對份額基金資產(chǎn)凈值重新計(jì)算，才能及時(shí)反映基金的投資價(jià)值?；鹳Y產(chǎn)的估值原則如下： 1、上市股票和債券按照計(jì)算日的收市價(jià)計(jì)算，該日無交易的，按照最近一個交易日的收市價(jià)計(jì)算。 2、未上市的股票以其成本價(jià)計(jì)算。 3、未上市國債及未到期定期存款，以本金加計(jì)至估值日的應(yīng)計(jì)利息額計(jì)算。 4、遇特殊情況無法或不宜以上述規(guī)定確定資產(chǎn)價(jià)值時(shí)，基金管理人依有關(guān)規(guī)定辦理。 基金凈值、基金份額凈值、累計(jì)基金凈值的區(qū)別 基金凈值即基金份額資產(chǎn)凈值，簡稱基金凈值（Net Asset Value，NAV），也叫每份基金份額的凈值。 計(jì)算公式為：基金份額資產(chǎn)凈值＝（總資產(chǎn)-總負(fù)債）/基金份額總數(shù)。其中，總資產(chǎn)是指基金擁有的所有資產(chǎn)，包括股票、債券、銀行存款和其他有價(jià)證券等；總負(fù)債是指基金運(yùn)作及融資時(shí)所形成的負(fù)債，包括應(yīng)付給他人的各項(xiàng)費(fèi)用、應(yīng)付資金利息等；基金份額總數(shù)是指當(dāng)時(shí)發(fā)行在外的基金份額的總量。開放式基金的份額總數(shù)每天都在變化，因此須以當(dāng)日交易結(jié)束后的統(tǒng)計(jì)數(shù)為準(zhǔn)。在每個營業(yè)日收市后，將當(dāng)日基金資產(chǎn)凈值除以當(dāng)日交易截止時(shí)的基金份額總數(shù)，就得出當(dāng)日的份額資產(chǎn)凈值。 份額基金凈值是反映基金績效表現(xiàn)的一個重要指標(biāo)，開放式基金的交易價(jià)格就是以每基金份額的凈值為依據(jù)確定的。由于基金所擁有的資產(chǎn)的價(jià)值總是隨市場的波動而變動，所以基金凈值也會不斷變化。 基金的回報(bào)率就是基金的收益率，也就是每年給投資者的分紅派息及凈值增長帶來的收益。

6，什么是基金回報(bào)率

基金回報(bào)率----衡量基金回報(bào)率最重要的指標(biāo)是基金投資收益率，即基金證券投資實(shí)際收益與投資成本的比率。投資回報(bào)率的值越高，則基金證券的收益能力越強(qiáng)。如果基金證券的購買與贖回要繳納手續(xù)費(fèi)，則計(jì)算時(shí)應(yīng)考慮手續(xù)費(fèi)因素
第一， 基金累計(jì)凈值是指基金最新凈值與成立以來的分紅業(yè)績之和，體現(xiàn)了基金從成立以來所取得的累計(jì)收益（減去一元面值即是實(shí)際收益），可以比較直觀和全面地反映基金的在運(yùn)作期間的歷史表現(xiàn)，結(jié)合基金的運(yùn)作時(shí)間，則可以更準(zhǔn)確地體現(xiàn)基金的真實(shí)業(yè)績水平。一般說來，累計(jì)凈值越高，基金業(yè)績越好。 最新凈值應(yīng)該說主要是提供一種即時(shí)的交易價(jià)格參考，投資者選擇基金時(shí)不能只看最新凈值的高低，切忌“貪便宜”；分紅可以從一定程度上反映基金的贏利情況，但主要體現(xiàn)的還是基金的收益實(shí)現(xiàn)能力，分紅業(yè)績實(shí)際上是可以通過累計(jì)凈值得到反映的，因此，從投資者進(jìn)行基金業(yè)績比較的角度來說，基金累計(jì)凈值應(yīng)該是比最新凈值和分紅更重要的指標(biāo)。 第二，（1）首先要明白自己投資類型，是穩(wěn)健型的還是激進(jìn)型的？ 因?yàn)槿绻阗I了這些基，那么在大牛市中，那天天上竄的基會折磨你的內(nèi)心。 基金分紅和上市公司分紅比較類似，需要先拋售股票，形成可實(shí)現(xiàn)收益，然后再實(shí)施分紅。基金持有人獲得的是實(shí)實(shí)在在的分紅收益， 拆分只是改變了基金份額凈值和基金總份額的對應(yīng)關(guān)系，并沒有影響到投資人的資產(chǎn)總值變化?；鸩鸱植槐刭u出股票資產(chǎn)。其實(shí)拆分基最大的弊端就是會直接導(dǎo)致基金規(guī)模迅速擴(kuò)大,間接影響一段時(shí)間里的收益增長迅速.有人認(rèn)為，只要手上的基要拆分了,就該是考慮換基的時(shí)候了(小幅度的分紅不包括在內(nèi))。 （2）在300多個基金中怎么挑選？ 建議參考的是基金公司的實(shí)力，基金以往市場上的表現(xiàn)，以及基金經(jīng)理的能力口碑如何。我個人看好，廣發(fā)系，南方系，華夏系，易基系，大家選基只用買這些公司里的表現(xiàn)最優(yōu)的基就可。比如廣發(fā)里的廣發(fā)聚豐。 （3）用什么途徑買基金最好？ 最好選擇基金公司的網(wǎng)上銷售這一途徑買。 這樣比在銀行柜臺與網(wǎng)上銀行買的優(yōu)勢在于，一方面手續(xù)費(fèi)便宜許多， 最重要的是，如果你買了一只基，表現(xiàn)不好，感覺自己買錯了，那么可以及時(shí)地轉(zhuǎn)換到同基金公司旗下表現(xiàn)好的其他基。 這樣就省去了要從銀行里贖回基再重新買入的時(shí)間與費(fèi)用，一點(diǎn)都不耽誤你天天數(shù)錢。 （4）怎樣分配錢買基金？ 如果你不是上百萬的資金，那么以10w為基準(zhǔn)，建議持有3-5只基就可。 長期收益來看，市場上排名前100位中的最好的基與最差的基，收益率相差最多不會超過，15%。 所以只要你買的不是市場上最差的基，完全沒有必要手里養(yǎng)一堆的基，搞得累不累？ （5）選擇盤大的基金買還是盤小的？ 我認(rèn)為，60億左右規(guī)模的基，表現(xiàn)最穩(wěn)健。 盤子大的，上了百多億的大象，跑起來有時(shí)不是太靈活啊。 盤子小的，只有十億或十億以下，一定不要去買，為什么？ 這里面有一個潛在的風(fēng)險(xiǎn)，那就是有些黑了心的基金公司，會為了賺手續(xù)費(fèi)與管理費(fèi)強(qiáng)行進(jìn)行擴(kuò)模。比如最近的鵬華價(jià)值就是個教訓(xùn)。 （6）怎樣組合配置買基金？ 看各大基金的十大重倉。我一直認(rèn)為，買基，其實(shí)就是等于間接買了基金的十支重倉股票。 所以買之前，請看清，你間接持有的股票！這關(guān)系到你持有的基金未來的成長空間，當(dāng)然這也是我強(qiáng)調(diào)基金經(jīng)理能力的重要性。 好的基金經(jīng)理，我們根本不用懷疑他的選股與調(diào)倉能力，能讓人高枕無憂。 那么如果你要買2支以上的基的話，就要注意組合配置了，也就是選擇的二支基，其十大重倉最好是互補(bǔ)型的，而不是重疊式重倉。 那樣跟買同一只基，沒有什么區(qū)別。目前市場的很多基，在十大重倉上重疊性很高，大家要留意看一下。 某些基金系,重倉地產(chǎn)股；某些基金系，重倉的是鋼鐵股；某些基金系，偏重金融股；這里不細(xì)說,大家要靠自己研究去發(fā)現(xiàn),其實(shí)一點(diǎn)也不難找. 這樣如果你同時(shí)看好地產(chǎn)股和金融股，那么你就要去找重倉這二個行業(yè)的基,進(jìn)行配置購買;其他以此類推。 另，配置有色金屬的有巨田資源和廣小盤，所以這二只，很適合用來做小倉位配置基。 （7）買基金的前期要做些什么工作？ 學(xué)習(xí)，分析，權(quán)衡，再做出決定 忌諱跟風(fēng)購買，一看別人說什么就認(rèn)為是好的，自己完全不了解的基，你認(rèn)為你能養(yǎng)得長久嗎？ 基金的規(guī)模，基金經(jīng)理，投資風(fēng)格，這些是最起碼的了解范疇。 更不要因?yàn)榭吹接兄换欢螘r(shí)間里跑得很好，表現(xiàn)出色，就沖進(jìn)去。 要知道很多基的風(fēng)格就是漲得快，也跌得快，如果你認(rèn)可這種風(fēng)格，可以去買，否則不要為了眼前短暫的利潤而沖動。 （8）應(yīng)該以什么心態(tài)買基金？ 平常心很重要。 不要成天盯著那漲跌榜看，自己的基前十了，就笑，自己的基跌到五十以后了，就郁悶。 要知道前十與十一可能就相差個，0.01%何必呢。。。因?yàn)橐惶熘械男⌒〔罹啵婚_心。 長線持有的，也不用天天去看凈值收益，不如拿這些時(shí)間來好好學(xué)些投資常識。 （9）現(xiàn)在還能買基金嗎?點(diǎn)位這么高.是不是買新基更安全些呢? 關(guān)鍵就在于,你是否認(rèn)定5000點(diǎn)是中國牛市的最高點(diǎn). 如果認(rèn)為是,那么你就沒必要買基了,馬上贖回空倉. 如果認(rèn)為不是,那么只要大盤還有1000點(diǎn)的空間,那么基金就至少還有25%以上的收益空間.你自己權(quán)衡要不要進(jìn). 就算現(xiàn)在是階段頂,那么你要么等回調(diào)進(jìn),要么現(xiàn)在進(jìn)了,放長線投資. 如果說新基是不是比老基更安全,我想無非是凈值的高低造成的.這種想法是走到了誤區(qū)里的,是錯誤的. 其實(shí)在大盤高位時(shí)主要是基金的倉位取決基金的風(fēng)險(xiǎn)系數(shù).新基金因?yàn)閯倓偨▊},所以倉位會低,風(fēng)險(xiǎn)是小些,但同樣也意味著收益率不高. 如果下一階段大盤看漲,新基金就有踏空的風(fēng)險(xiǎn).所以你如果看跌后市或認(rèn)為后市必要調(diào)整一段時(shí)間,建議你可以買新基金. 在這里我的建議是,資金大的投資者或穩(wěn)健型投資者,應(yīng)選擇穩(wěn)健型的基購買. 有時(shí)候跑得快的不一定最適合你.因?yàn)榈囊灿锌赡芎芸靻? 買基金,我還是認(rèn)為,最適合自己投資風(fēng)格的才是你眼中最好的基. 第三，定投可以選擇廣發(fā)聚豐，博時(shí)精選，博時(shí)主題，匯添富優(yōu)勢精選，諾安股票基金，你可以到晨星網(wǎng)，數(shù)米網(wǎng)，酷基金網(wǎng)，天天基金網(wǎng)上看看，看看各個基金的業(yè)績，排名，基金經(jīng)理的情況。定投建議選風(fēng)險(xiǎn)高的基金。 選擇凈值波動較大的基金，是因?yàn)椴▌虞^大的基金有更多機(jī)會在凈值下跌的階段累積較多低成本的基金份額，待市場反彈可以很快獲利。在各種類型的基金中，股票型基金更適合做定投業(yè)務(wù)，例如廣發(fā)旗下的廣發(fā)聚豐、廣發(fā)小盤、廣發(fā)聚富基金等。由于該方式是利用時(shí)間復(fù)利效果長期投資獲利，不需要選擇入市時(shí)機(jī)，也分散了股市多空、基金凈值起伏的短期風(fēng)險(xiǎn)。 基金定期定額投資，是指投資者在有關(guān)銷售機(jī)構(gòu)約定每期的扣款時(shí)間、扣款金額及扣款方式，由銷售機(jī)構(gòu)在約定的扣款日從投資者指定銀行賬戶內(nèi)自動完成扣款和基金的申購。由于這種方法每次投入的金額一般較小，投資者可以通過一次約定，就能讓錢長期自動地工作，因此又被稱為“懶人投資法”。類似于銀行的零存整取方式。 比如，投資者決定對某只基金投資1萬元，按照定期定額計(jì)劃，投資者可以每月投資1000元，連續(xù)投資10個月；也可以每月投資200元，連續(xù)投資50個月。 與單筆投資不同，定期定額投資基金的投資起點(diǎn)低，不加重經(jīng)濟(jì)負(fù)擔(dān)；每月自動扣款，具有強(qiáng)迫儲蓄的功效，為投資人積累了資金；長期堅(jiān)持，還可以獲取復(fù)利收益。 定期定額投資可以有效地分散投資風(fēng)險(xiǎn)。當(dāng)基金凈值上漲時(shí)，買到的基金份額較少；當(dāng)凈值下跌時(shí)，買到的份額則較多。這樣一來，“上漲買少、下跌買多”，長期下來就可以有效攤低投資成本，投資者也不必為選擇合適的投資時(shí)機(jī)而勞神費(fèi)力。 一般來說，基金定投比較適合風(fēng)險(xiǎn)承受能力低的工薪階層、剛工作的年輕人以及具有特定理財(cái)目標(biāo)需要的中年人(如子女教育基金、退休金計(jì)劃)。 專家建議，投資者可以根據(jù)實(shí)際情況以及目標(biāo)來規(guī)劃自己的基金定投，比如買車買房可以選擇工行定投三年或五年期，給孩子準(zhǔn)備教育資金和養(yǎng)老則可以選擇期限較長的定投期限。

7，什么叫凈值回報(bào)率啊

1、如果指的是基金。基金凈值回報(bào)率，就是每份基金其凈值帶回來的報(bào)酬?；饍糁导疵糠莼饐挝坏膬糍Y產(chǎn)價(jià)值，等于基金的總資產(chǎn)減去總負(fù)債后的余額再除以基金全部發(fā)行的單位份額總數(shù)。可理解成，以期初的凈值與期末的凈值相比，期末增值部分與期初相比得到比例?！　?、如果指的是資產(chǎn)。凈值回報(bào)率是指以零售商的凈利潤、銷售凈收入、總資產(chǎn)和凈資產(chǎn)為基礎(chǔ)計(jì)算的績效比率。凈值回報(bào)率=凈利潤/銷售凈收入×銷售凈收入/總資產(chǎn)×總資產(chǎn)/凈資產(chǎn)
凈值報(bào)酬率也稱所有者權(quán)益報(bào)酬率，是公司財(cái)務(wù)管理最終目標(biāo)的綜合體現(xiàn)。通過對它的因素分解和分析，有助于了解公司的財(cái)務(wù)狀況和經(jīng)營業(yè)績，從中發(fā)現(xiàn)影響目標(biāo)實(shí)現(xiàn)的問題與不足，為進(jìn)一步加強(qiáng)和完善經(jīng)營管理，提高公司整體競爭能力，制定切實(shí)可行的經(jīng)營決策提供相應(yīng)的財(cái)務(wù)依據(jù)。
可以看看凈資產(chǎn)價(jià)值的概念 net asset value，nav 共同基金所擁有的資產(chǎn)每個營業(yè)日根據(jù)市場收盤價(jià)所計(jì)算出之總資產(chǎn)價(jià)值，扣除基金當(dāng)日之各類成本及費(fèi)用后，所得到的就是該基金當(dāng)日之凈資產(chǎn)價(jià)值。除以基金當(dāng)日所發(fā)行在外的份額總數(shù)，就是每份額凈值。 基金估值是計(jì)算凈值的關(guān)鍵 單位基金資產(chǎn)凈值，即每一基金份額代表的基金資產(chǎn)的凈值。單位基金資產(chǎn)凈值計(jì)算的公式為：單位基金資產(chǎn)凈值＝（總資產(chǎn)－總負(fù)債）／基金份額總數(shù)。 其中，總資產(chǎn)是指基金擁有的所有資產(chǎn)（包括股票、債券、銀行存款和其他有價(jià)證券等）按照公允價(jià)格計(jì)算的資產(chǎn)總額?？傌?fù)債是指基金運(yùn)作及融資時(shí)所形成的負(fù)債，包括應(yīng)付給他人的各項(xiàng)費(fèi)用，應(yīng)付資金利息等?；鸱蓊~總數(shù)是指當(dāng)時(shí)發(fā)行在外的基金份額的總量。 基金估值是計(jì)算份額基金資產(chǎn)凈值的關(guān)鍵?；鹜稚⑼顿Y于證券市場的各種投資工具，如股票、債券等，由于這些資產(chǎn)的市場價(jià)格是不斷變動的，因此，只有每日對份額基金資產(chǎn)凈值重新計(jì)算，才能及時(shí)反映基金的投資價(jià)值。基金資產(chǎn)的估值原則如下： 1、上市股票和債券按照計(jì)算日的收市價(jià)計(jì)算，該日無交易的，按照最近一個交易日的收市價(jià)計(jì)算。 2、未上市的股票以其成本價(jià)計(jì)算。 3、未上市國債及未到期定期存款，以本金加計(jì)至估值日的應(yīng)計(jì)利息額計(jì)算。 4、遇特殊情況無法或不宜以上述規(guī)定確定資產(chǎn)價(jià)值時(shí)，基金管理人依有關(guān)規(guī)定辦理。 基金凈值、基金份額凈值、累計(jì)基金凈值的區(qū)別 基金凈值即基金份額資產(chǎn)凈值，簡稱基金凈值（net asset value，nav），也叫每份基金份額的凈值。 計(jì)算公式為：基金份額資產(chǎn)凈值＝（總資產(chǎn)-總負(fù)債）/基金份額總數(shù)。其中，總資產(chǎn)是指基金擁有的所有資產(chǎn)，包括股票、債券、銀行存款和其他有價(jià)證券等；總負(fù)債是指基金運(yùn)作及融資時(shí)所形成的負(fù)債，包括應(yīng)付給他人的各項(xiàng)費(fèi)用、應(yīng)付資金利息等；基金份額總數(shù)是指當(dāng)時(shí)發(fā)行在外的基金份額的總量。開放式基金的份額總數(shù)每天都在變化，因此須以當(dāng)日交易結(jié)束后的統(tǒng)計(jì)數(shù)為準(zhǔn)。在每個營業(yè)日收市后，將當(dāng)日基金資產(chǎn)凈值除以當(dāng)日交易截止時(shí)的基金份額總數(shù)，就得出當(dāng)日的份額資產(chǎn)凈值。 份額基金凈值是反映基金績效表現(xiàn)的一個重要指標(biāo)，開放式基金的交易價(jià)格就是以每基金份額的凈值為依據(jù)確定的。由于基金所擁有的資產(chǎn)的價(jià)值總是隨市場的波動而變動，所以基金凈值也會不斷變化。 基金的回報(bào)率就是基金的收益率，也就是每年給投資者的分紅派息及凈值增長帶來的收益。
基金到底賺了多少錢?相信這是每個投資人首先想知道的。我們把基金在一定時(shí)期內(nèi)的收益定義為總回報(bào)，作為衡量基金以往表現(xiàn)的最基本方法?？偦貓?bào)的來源有兩部分，一是收入回報(bào)，即基金在一定時(shí)期內(nèi)收到的分紅和利息收入，例如股息、債券利息和銀行存款利息等；二是資本回報(bào)，反映基金所持有的股票與債券價(jià)格漲跌的幅度。首先要了解基金的資產(chǎn)凈值，這是計(jì)算總回報(bào)的基礎(chǔ)。總回報(bào)表現(xiàn)為該時(shí)期單位基金資產(chǎn)凈值的增長率。基金資產(chǎn)凈值是在某一時(shí)點(diǎn)上，基金資產(chǎn)的總市值扣除負(fù)債后的余額，代表了基金持有人的權(quán)益。單位基金資產(chǎn)凈值，即每一基金單位代表的基金資產(chǎn)的凈值。單位基金資產(chǎn)凈值＝(總資產(chǎn)-總負(fù)債)/基金單位總數(shù)其中，總資產(chǎn)指基金擁有的所有資產(chǎn)，包括股票、債券、銀行存款和其他有價(jià)證券等；總負(fù)債指基金運(yùn)作及融資時(shí)所形成的負(fù)債，包括應(yīng)付給他人的各項(xiàng)費(fèi)用、應(yīng)付資金利息等；基金單位總數(shù)是指當(dāng)時(shí)發(fā)行在外的基金單位的總量。按照公允價(jià)格計(jì)算基金資產(chǎn)的過程就是基金的估值，這是計(jì)算單位基金資產(chǎn)凈值的關(guān)鍵。由于基金所擁有的股票、債券等資產(chǎn)的市場價(jià)格是變動的，所以必須于每個交易日對單位基金資產(chǎn)凈值重新計(jì)算。封閉式基金凈值每周至少公告一次，開放式...基金到底賺了多少錢?相信這是每個投資人首先想知道的。我們把基金在一定時(shí)期內(nèi)的收益定義為總回報(bào)，作為衡量基金以往表現(xiàn)的最基本方法?？偦貓?bào)的來源有兩部分，一是收入回報(bào)，即基金在一定時(shí)期內(nèi)收到的分紅和利息收入，例如股息、債券利息和銀行存款利息等；二是資本回報(bào)，反映基金所持有的股票與債券價(jià)格漲跌的幅度。首先要了解基金的資產(chǎn)凈值，這是計(jì)算總回報(bào)的基礎(chǔ)?？偦貓?bào)表現(xiàn)為該時(shí)期單位基金資產(chǎn)凈值的增長率?；鹳Y產(chǎn)凈值是在某一時(shí)點(diǎn)上，基金資產(chǎn)的總市值扣除負(fù)債后的余額，代表了基金持有人的權(quán)益。單位基金資產(chǎn)凈值，即每一基金單位代表的基金資產(chǎn)的凈值。單位基金資產(chǎn)凈值＝(總資產(chǎn)-總負(fù)債)/基金單位總數(shù)其中，總資產(chǎn)指基金擁有的所有資產(chǎn)，包括股票、債券、銀行存款和其他有價(jià)證券等；總負(fù)債指基金運(yùn)作及融資時(shí)所形成的負(fù)債，包括應(yīng)付給他人的各項(xiàng)費(fèi)用、應(yīng)付資金利息等；基金單位總數(shù)是指當(dāng)時(shí)發(fā)行在外的基金單位的總量。按照公允價(jià)格計(jì)算基金資產(chǎn)的過程就是基金的估值，這是計(jì)算單位基金資產(chǎn)凈值的關(guān)鍵。由于基金所擁有的股票、債券等資產(chǎn)的市場價(jià)格是變動的，所以必須于每個交易日對單位基金資產(chǎn)凈值重新計(jì)算。封閉式基金凈值每周至少公告一次，開放式基金每個交易日都公告凈值。估值方法十分重要。例如，基金所擁有的上市流通證券，比如某只股票，是按其估值日在證券交易所掛牌的市價(jià)(平均價(jià)或收盤價(jià))估值。按平均價(jià)估值，基金資產(chǎn)凈值的變動受股票價(jià)格波動的影響要小一些。目前，封閉式基金和少數(shù)開放式基金按平均價(jià)估值，大多數(shù)開放式基金按收盤價(jià)估值。最新頒布的將于2004年1月1日起施行的基金信息披露編報(bào)規(guī)則第2號統(tǒng)一規(guī)定，封閉式基金按平均價(jià)估值，開放式基金按收盤價(jià)估值。對于開放式基金而言，單位凈值是其計(jì)價(jià)基礎(chǔ)，即申購或贖回的價(jià)格取決于當(dāng)日的基金單位凈值(一般是次日公布)，并加上或扣除相應(yīng)的交易費(fèi)用。封閉式基金由于發(fā)行規(guī)模有限，投資人對基金的需求與供給并不平衡，導(dǎo)致其交易價(jià)格高于或低于單位凈值，稱為溢價(jià)交易或折價(jià)交易。目前境內(nèi)封閉式基金普遍處于折價(jià)交易狀態(tài)，折價(jià)率約為20%。例如，某只開放式基金上年末的單位凈值為1元，本年末的單位凈值為1.05元，則該基金在本年度的總回報(bào)為5%，計(jì)算方法為(1.05-1)/1＝5%。這一計(jì)算并沒有考慮基金的分紅情況和費(fèi)用(申購費(fèi)、贖回費(fèi)、管理費(fèi)、托管費(fèi)等)。由于費(fèi)用因素比較復(fù)雜，本文僅對考慮基金分紅的總回報(bào)作進(jìn)一步分析。基金通常會把已經(jīng)實(shí)現(xiàn)的收益向投資人進(jìn)行分配。分紅的基礎(chǔ)為"基金凈收益"，即基金的收入回報(bào)和通過賣出證券實(shí)現(xiàn)的資本回報(bào)，減去依法可以在基金收益中扣除的費(fèi)用后的余額。按照目前有關(guān)規(guī)定，分紅有兩個約束條件:一是基金投資要有已實(shí)現(xiàn)的凈收益，二是分紅比例在一年中不得低于已實(shí)現(xiàn)凈收益的90%。對于分紅方式，投資人有兩種選擇，一是分配現(xiàn)金；二是再投資，即將分得的收益再投資于基金，并折算成相應(yīng)數(shù)量的基金單位。分紅后，單位基金資產(chǎn)凈值會下降。假設(shè)分紅前單位凈值1.06元，單位分紅金額0.05元，則分紅后單位凈值降至1.01元?？紤]了分紅因素后，我們再來計(jì)算總回報(bào)。總回報(bào)＝(Ne÷Nb)×(1＋D1÷N1)×(1＋D2÷N2)×……×(1＋Dn÷Nn)-1其中:Ne和Nb分別為期末和期初單位資產(chǎn)凈值；D1、D2、Dn分別為第1次、第2次、第n次單位分紅金額；N1、N2、Nn分別為第1次、第2次、第n次分紅后單位凈值。以前文所舉例子，如果該基金在本年度進(jìn)行了兩次分紅，第一次分紅前的單位凈值為1.06元，每基金單位分紅0.05元，分紅后單位凈值1.01元；第二次分紅前的單位凈值為1.08元，每基金單位分紅0.06元，分紅后單位凈值1.02元?？偦貓?bào)＝(1.05÷1)×(1＋0.05÷1.01)×(1＋0.06÷1.02)-1＝16.68%
文章TAG：基金回報(bào)回報(bào)率簡稱基金回報(bào)率簡稱是什么

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