第三條中國人民銀行是國務(wù)院反-洗錢的行政主管部門，依法對支付機構(gòu)履行下列反-洗錢和反恐反恐怖融資監(jiān)督管理職責(zé): (一)制定反-洗錢和。(二)負責(zé)對洗錢、-1/，支付機構(gòu)募集資金的監(jiān)控；(三)監(jiān)督檢查支付機構(gòu)履行洗錢和反恐融資義務(wù)的情況；(四)調(diào)查職責(zé)范圍內(nèi)的可疑交易活動；(五)國務(wù)院規(guī)定的其他相關(guān)職責(zé)。

進一步核對客戶的身份信息和交易背景，確認是否有洗錢的嫌疑，再采取進一步措施。金融機構(gòu)反洗錢(試行)監(jiān)督管理辦法第一章總則第一條為了規(guī)范對金融機構(gòu)反洗錢的監(jiān)督管理，督促金融機構(gòu)切實履行對洗錢的義務(wù)，根據(jù)《中華人民共和國反(中華人民共和國)法》洗錢《中華人民共和國反(中華人民共和國)法》、

中國人民銀行上?？偛拷鹑诜?wù)部二、各分行、營業(yè)管理部、省會城市中心支行、副省級城市中心支行洗錢；政策性銀行、國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、中國郵政儲蓄銀行、中國銀聯(lián)、農(nóng)村信用銀行資金結(jié)算中心、城市商業(yè)銀行資金結(jié)算中心、中國人壽保險股份有限公司、中國人民財產(chǎn)保險股份有限公司、銀河證券股份有限公司、中信證券股份有限公司Anti 洗錢部門:一、金融機構(gòu)工作安排(一)2018年12月31日前制定實施《指引》的工作計劃， 并報經(jīng)中國人民銀行柜面洗錢局或中國人民銀行柜面洗錢局授權(quán)的中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)對該金融機構(gòu)進行柜面洗錢監(jiān)管。

anti 洗錢可疑交易要點分析:法律依據(jù):中國人民銀行《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》第十一條:商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲匯機構(gòu)、政策性銀行、信托投資公司應(yīng)當將下列交易或者行為報告為可疑交易: (一)資金在短時間內(nèi)分散的。

anti 洗錢主要有三個系統(tǒng):客戶身份識別系統(tǒng)；客戶身份信息和交易記錄保存系統(tǒng)；大額交易、涉嫌洗錢的可疑交易和涉嫌恐怖融資的可疑交易報告系統(tǒng)。(1)合法審慎原則是指金融機構(gòu)應(yīng)當依法、審慎地識別可疑交易，做到不偏不倚，不搞不正當競爭，妨礙履行反-洗錢義務(wù)。(二)保密原則是指金融機構(gòu)及其工作人員應(yīng)當保守反-0/的工作秘密，不得違反規(guī)定向客戶及其他人員泄露反-0/的相關(guān)信息。

為防范洗錢和恐怖融資活動，規(guī)范支付機構(gòu)反洗錢和反恐恐怖融資工作，根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》和《非金融機構(gòu)支付服務(wù)管理辦法》第二條本辦法所稱支付機構(gòu)是指第三條中國人民銀行是國務(wù)院反-洗錢的行政主管部門，依法對支付機構(gòu)履行下列反-洗錢和反恐反恐怖融資監(jiān)督管理職責(zé): (一)制定反-洗錢和。

第一條為防范洗錢和恐怖融資活動，規(guī)范支付機構(gòu)反洗錢和反恐恐怖融資工作，根據(jù)《中華人民共和國反洗錢非金融機構(gòu)法》第二條本辦法所稱支付機構(gòu)是指取得支付第三條中國人民銀行是國務(wù)院反-洗錢的行政主管部門，依法對支付機構(gòu)履行下列反-洗錢和反恐反恐怖融資監(jiān)督管理職責(zé): (一)制定反-洗錢和。(二)負責(zé)對洗錢、-1/，支付機構(gòu)募集資金的監(jiān)控；(三)監(jiān)督檢查支付機構(gòu)履行洗錢和反恐融資義務(wù)的情況；(四)調(diào)查職責(zé)范圍內(nèi)的可疑交易活動；(五)國務(wù)院規(guī)定的其他相關(guān)職責(zé)。

第一章總則第一條為防范洗錢和恐怖融資活動，做好銀行業(yè)金融機構(gòu)反洗錢和反恐恐怖融資工作，根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》(中華人民共和國反)第二條國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)按照《

第三條本辦法所稱銀行業(yè)金融機構(gòu)是指在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村信用合作社等吸收公眾存款的金融機構(gòu)，以及政策性銀行和國家開發(fā)銀行。經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)批準設(shè)立的金融資產(chǎn)管理公司、信托公司、企業(yè)集團財務(wù)公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經(jīng)紀公司、消費金融公司等金融機構(gòu)的反洗錢和反恐反融資管理，參照本辦法對銀行業(yè)金融機構(gòu)的規(guī)定執(zhí)行。

法律分析:資金來源、轉(zhuǎn)移資金的方式、獲取非法收益的目的不同。兩者有區(qū)別，但也有聯(lián)系?？植廊谫Y也與洗錢有關(guān)。清洗后，部分犯罪所得可用作恐怖活動的資金。具體區(qū)別如下:1。資金來源的不同:洗錢活動必然有其關(guān)聯(lián)的上游犯罪活動。沒有上游犯罪產(chǎn)生的犯罪所得，就沒有。

2.獲取非法所得的目的不同:洗錢活動的最終目的是為非法犯罪所得及其收益取得表面上的正當性，為追索而隱瞞、隱匿或消滅犯罪證據(jù)和線索，但恐怖融資只是達到一定目的的手段。3.資金轉(zhuǎn)移的方式有很多種:洗錢的主要方式是通過金融機構(gòu)，通過強化金融機構(gòu)的反-洗錢責(zé)任，特別是通過落實金融交易報告制度，可以有效防范洗錢活動。相反，恐怖分子經(jīng)常使用的非正式資金轉(zhuǎn)移方法包括大量現(xiàn)金運輸和使用貨幣服務(wù)行業(yè)。