合規(guī) 風(fēng)險表示合同無法執(zhí)行合規(guī) 風(fēng)險表示合同無法執(zhí)行如下:合規(guī) 風(fēng)險即。商業(yè)銀行 De 風(fēng)險類型和含義，合規(guī) 風(fēng)險主要包括:1，投資合規(guī)性風(fēng)險，常見于銀行業(yè)風(fēng)險什么樣的金融風(fēng)險大致可以分為八種。按成因可分為:信貸風(fēng)險、市場風(fēng)險(包括匯率風(fēng)險、利率風(fēng)險和投資風(fēng)險)和流動性/123，和合規(guī) 風(fēng)險，國家風(fēng)險，信譽(yù)風(fēng)險；根據(jù)市場參與者對風(fēng)險的認(rèn)知，可分為:主觀風(fēng)險和客觀風(fēng)險；根據(jù)財務(wù)風(fēng)險是否可以分散，分為:系統(tǒng)性風(fēng)險和非系統(tǒng)性風(fēng)險。
1、 合規(guī) 風(fēng)險管理中遵循的原則有哪些
(1)、合規(guī) 風(fēng)險管理的含義合規(guī) 風(fēng)險管理是指銀行主動避免違規(guī)行為的發(fā)生，主動發(fā)現(xiàn)并采取相應(yīng)措施糾正已發(fā)生的違規(guī)行為，其工作手冊也是如此。這個合規(guī) 風(fēng)險管理流程是構(gòu)建銀行有效內(nèi)控機(jī)制的基礎(chǔ)和核心。合規(guī) 風(fēng)險管理層本身并不能直接為銀行增加利潤。對于合規(guī)創(chuàng)造價值，可以定義為:通過合規(guī)管理，銀行可以增強(qiáng)在金融市場的可持續(xù)競爭力，增加盈利空間和機(jī)會，避免經(jīng)營活動。
合規(guī)部門職責(zé)包括合規(guī)政策制定、合規(guī)識別、監(jiān)控和評估、整理和整合銀行各項規(guī)章制度、合規(guī)培訓(xùn)。(2)-0 風(fēng)險管理應(yīng)遵循的原則-0 風(fēng)險管理是風(fēng)險管理的一種，所以要遵循。一般來說，風(fēng)險管理層有三道防線。所有辦事的部門都是第一道防線。風(fēng)險管理是第二道防線。
2、(2020年真題
【答案】:B、D、E有利合規(guī) 風(fēng)險管理的基本制度主要包括三項:①建立管理人員的績效考核制度合規(guī)，體現(xiàn)倡導(dǎo)性-0。②建立有效的合規(guī)問責(zé)制度，對違規(guī)行為嚴(yán)格認(rèn)定和追究責(zé)任，采取有效的整改措施，及時完善業(yè)務(wù)管理流程，及時修訂相關(guān)政策、流程和操作指引；(3)建立誠信舉報制度，鼓勵員工舉報違法、不專業(yè)或可疑行為，充分保護(hù)舉報人。
3、銀行業(yè)常見的 風(fēng)險有哪些
finance 風(fēng)險大致可以分為八種。按成因可分為:信貸風(fēng)險、市場風(fēng)險(包括匯率風(fēng)險、利率風(fēng)險和投資風(fēng)險)和流動性/123。和合規(guī) 風(fēng)險，國家風(fēng)險，信譽(yù)風(fēng)險；根據(jù)市場參與者對風(fēng)險的認(rèn)知，可分為:主觀風(fēng)險和客觀風(fēng)險；根據(jù)財務(wù)風(fēng)險是否可以分散，分為:系統(tǒng)性風(fēng)險和非系統(tǒng)性風(fēng)險。下面給大家具體介紹一下。1.信用風(fēng)險狹義信用風(fēng)險:因?qū)Ψ讲荒苈男泻贤斐傻慕?jīng)濟(jì)損失風(fēng)險，即違約風(fēng)險。
二。Market風(fēng)險Narrow Market風(fēng)險:金融機(jī)構(gòu)在金融市場上因市場價格因素的不利變化而可能發(fā)生的交易頭寸損失。廣義的市場風(fēng)險:金融機(jī)構(gòu)在金融市場上的交易頭寸因市場價格因素變化而可能產(chǎn)生的收益或損失。廣義的市場風(fēng)險充分考慮了市場價格可能向?qū)ψ约河欣筒焕姆较蜃兓?，可能帶來潛在的收益或損失。
4、 合規(guī) 風(fēng)險是指因合同不能執(zhí)行合規(guī) 風(fēng)險指合同無法執(zhí)行如下:合規(guī)風(fēng)險即商業(yè)銀行因違反相關(guān)法律法規(guī)可能遭受的損失。合規(guī) 風(fēng)險主要包括:1。投資合規(guī)性風(fēng)險。2.銷售合規(guī)性風(fēng)險。3.信息披露合規(guī) Sex 風(fēng)險。4.反洗錢合規(guī)-2/。金融機(jī)構(gòu)除了-0 風(fēng)險，還有法律風(fēng)險。law風(fēng)險指不規(guī)范的商業(yè)行為或外部法律環(huán)境的重大變化導(dǎo)致不利法律后果的可能性。
5、 商業(yè)銀行的 風(fēng)險種類及含義。1 Credit 風(fēng)險:指債務(wù)人或交易對手直接違約或履約能力下降所造成的損失風(fēng)險。\x0d\x0a2市場風(fēng)險:指市場價格波動導(dǎo)致的表內(nèi)和表外頭寸損失風(fēng)險。\x0d\x0a3操作風(fēng)險:指內(nèi)部流程、人員行為和系統(tǒng)的不當(dāng)行為或故障、外部事件造成的損失風(fēng)險。\x0d\x0a4流動性風(fēng)險:流動性不足給應(yīng)急主體造成損失的可能性。
因政治環(huán)境和社會變化而遭受損失的可能性。\ x0d \ x0a 6合規(guī)風(fēng)險:指銀行因違反法律或監(jiān)管規(guī)定而受到制裁、財務(wù)損失以及未能遵守所有適用的法律、法規(guī)、行為準(zhǔn)則或相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)而導(dǎo)致的損失。\x0d\x0a7信譽(yù)風(fēng)險:簡而言之，企業(yè)信譽(yù)就是企業(yè)在公眾中的聲譽(yù)、知名度和忠誠度，能夠為企業(yè)創(chuàng)造豐富的價值，使之成為最重要、最寶貴的無形資產(chǎn)之一。
6、 商業(yè)銀行 合規(guī) 風(fēng)險管理中的 合規(guī)政策包括(【答案】:A、B、C、D、E 合規(guī)政策至少包括:合規(guī)管理部門的職能和職責(zé)；合規(guī)管理部門權(quán)限；合規(guī)負(fù)責(zé)人合規(guī)管理職責(zé)；保證合規(guī)管理負(fù)責(zé)人和合規(guī)管理部門獨(dú)立性的措施；合規(guī)管理部與風(fēng)險管理部、內(nèi)審部等部門的合作；建立業(yè)務(wù)條線和分支機(jī)構(gòu)的原則合規(guī)管理部。
