“保護(hù) 投資者合法權(quán)益”是證券法的立法宗旨，一部證券法就是投資者 保護(hù)的法律。新證券法投資者法律保護(hù)Umbrella保護(hù)投資者合法權(quán)益是資本市場監(jiān)管永恒的主題，也是衡量一個(gè)市場是否健康成熟的重要標(biāo)準(zhǔn)，資本市場中小企業(yè)投資者How to保護(hù)合法權(quán)益一、完善投資者中小企業(yè)適當(dāng)性制度制定與完善投資者分類標(biāo)準(zhǔn)。

第一條為鼓勵(lì)臺(tái)灣省同胞在本省投資，保護(hù)臺(tái)灣省同胞投資者合法權(quán)益，根據(jù)《中華人民共和國臺(tái)灣省同胞投資法》保護(hù)法律及其他有關(guān)法律行政法規(guī)，第二條本辦法適用于臺(tái)灣省內(nèi)的公司、企業(yè)、其他經(jīng)濟(jì)組織或個(gè)人投資于臺(tái)灣同胞在其他國家或者地區(qū)投資其公司、企業(yè)或者其他經(jīng)濟(jì)組織的，比照適用本辦法。

縣級(jí)以上涉臺(tái)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)臺(tái)灣省同胞投資的指導(dǎo)、協(xié)調(diào)和服務(wù)工作保護(hù)；其他有關(guān)部門應(yīng)當(dāng)按照各自職責(zé)，做好臺(tái)灣省同胞投資的相關(guān)工作保護(hù)。縣級(jí)以上人民政府應(yīng)當(dāng)將有關(guān)部門保護(hù)臺(tái)灣省同胞投資者的合法權(quán)益納入績效評(píng)估范圍。第四條任何單位和個(gè)人不得侵占臺(tái)灣同胞的投資和投資收益，損害其合法權(quán)益。臺(tái)灣省同胞投資應(yīng)當(dāng)符合國家法律的規(guī)定，不得損害國家利益和社會(huì)公共利益，不得損害勞動(dòng)者的合法權(quán)益。

為有效保護(hù)國內(nèi)投資者合法權(quán)益，在借鑒國際經(jīng)驗(yàn)并結(jié)合業(yè)務(wù)特點(diǎn)的基礎(chǔ)上，滬倫通系統(tǒng)規(guī)則要求基礎(chǔ)證券境外發(fā)行人應(yīng)公平對(duì)待國內(nèi)投資者引入多方面。要求證券公司為投資者開立滬倫通CDR交易權(quán)限時(shí)，特別是對(duì)個(gè)人投資者開立時(shí)，應(yīng)當(dāng)按照投資者適當(dāng)性管理的要求對(duì)投資者的開立申請進(jìn)行評(píng)估，并充分告知滬倫通CDR的投資風(fēng)險(xiǎn)。

要求基礎(chǔ)證券境外發(fā)行人參與CDR發(fā)行，依法履行發(fā)行人和上市公司義務(wù)，并承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任法律。三是確保存托憑證基礎(chǔ)財(cái)產(chǎn)的安全。要求存托機(jī)構(gòu)為存托憑證基礎(chǔ)財(cái)產(chǎn)單獨(dú)開立賬戶，將存托憑證基礎(chǔ)財(cái)產(chǎn)與自身財(cái)產(chǎn)有效隔離，單獨(dú)管理和記賬，不得將存托憑證基礎(chǔ)財(cái)產(chǎn)歸入自身財(cái)產(chǎn)，不得侵占、挪用存托憑證基礎(chǔ)財(cái)產(chǎn)。四、知情權(quán)保護(hù)國內(nèi)投資者。

資本市場的運(yùn)作基于投資者參與。沒有投資者，資本市場將是沒有資源的水，沒有根的樹。懇切保護(hù) Good 投資者合法權(quán)益，維護(hù)投資安全是維護(hù)社會(huì)經(jīng)濟(jì)秩序和社會(huì)公共利益的基礎(chǔ)，是國家金融安全的重要體現(xiàn)?！氨Ｗo(hù) 投資者合法權(quán)益”是證券法的立法宗旨，一部證券法就是投資者 保護(hù)的法律?！熬S護(hù)投資者合法權(quán)益”是證券監(jiān)管的核心目標(biāo)。投資者 保護(hù)的理念和宗旨貫徹于證券發(fā)行、上市、交易、信息披露、監(jiān)管等各個(gè)層面和環(huán)節(jié)。

第一條為了保護(hù)鼓勵(lì)臺(tái)灣省同胞在本省投資，保護(hù)臺(tái)灣省同胞的合法權(quán)益投資者促進(jìn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展，根據(jù)中華人民共和國臺(tái)灣省同胞投資法保護(hù) Law及相關(guān)-0。第二條臺(tái)灣省同胞在本省行政區(qū)域內(nèi)投資適用本辦法。第三條本辦法所稱臺(tái)灣省同胞是指在臺(tái)灣省投資的公司、企業(yè)、其他經(jīng)濟(jì)組織或者個(gè)人。臺(tái)灣省同胞以在香港、澳門和外國注冊的公司、企業(yè)、其他經(jīng)濟(jì)組織或者個(gè)人的名義在本省投資，可以視為臺(tái)灣省同胞投資。

第四條臺(tái)灣省同胞的人身權(quán)、財(cái)產(chǎn)權(quán)和其他合法權(quán)益適用法律-1/。臺(tái)灣省同胞投資者必須遵守國家法律法規(guī)法律并依法接受當(dāng)?shù)厝嗣裾谋O(jiān)督。第五條臺(tái)灣省同胞投資者主體資格的確認(rèn)，必須由投資者向省、設(shè)區(qū)的市人民政府、地區(qū)行政公署臺(tái)灣事務(wù)主管部門提出，并出具國家規(guī)定的有效證明。省、設(shè)區(qū)的市人民政府和地區(qū)行政公署臺(tái)灣事務(wù)主管部門應(yīng)當(dāng)自收到申請之日起15日內(nèi)完成審查，并為臺(tái)灣省同胞投資者頒發(fā)投資證書。

近年來，隨著我國經(jīng)濟(jì)的增長，債券市場也發(fā)展迅速，對(duì)債券的重要性越來越大-2保護(hù)。在此背景下，修訂后的《中華人民共和國證券法》(以下簡稱新《證券法》)第92條確立了債券持有人會(huì)議和債券受托管理人制度，并形成了關(guān)于債券的核心制度規(guī)范-2保護(hù)。結(jié)合新證券法等相關(guān)規(guī)定，我們來了解一下債券投資者 保護(hù)機(jī)制的相關(guān)內(nèi)容。債券持有人會(huì)議和債券受托管理人的內(nèi)涵債券種類繁多，但《證券法》主要是對(duì)公司債券的發(fā)行和交易進(jìn)行規(guī)范和管理。

其中，發(fā)行債券的公司是債券發(fā)行人，也是債務(wù)人；債券的購買者投資者既是債券持有人又是債權(quán)人。債券持有人會(huì)議，顧名思義，是債券持有人為了全體債券持有人的利益而立即召集起來集體行使權(quán)利的決議機(jī)構(gòu)，也是形成全體債券持有人共識(shí)的表達(dá)機(jī)構(gòu)。債券受托管理人一般是指由公司債券發(fā)行人聘請，根據(jù)債券受托管理協(xié)議設(shè)立的維護(hù)債券持有人利益的機(jī)構(gòu)。

指按照法律的規(guī)定，經(jīng)投資證券投資基金注冊登記或經(jīng)政府有關(guān)部門批準(zhǔn)設(shè)立的機(jī)構(gòu)，主要包括政府機(jī)關(guān)、金融機(jī)構(gòu)、企事業(yè)法人及各類基金。法律依據(jù):《中華人民共和國外商投資法》第三條國家堅(jiān)持對(duì)外開放的基本國策，鼓勵(lì)外國依法在中國投資。國家實(shí)行高水平的投資自由化和便利化政策，建立和完善外商投資促進(jìn)機(jī)制，營造穩(wěn)定、透明、可預(yù)期、公平競爭的市場環(huán)境。

前款所稱準(zhǔn)入前國民待遇，是指在投資準(zhǔn)入階段給予外國投資者及其投資不低于本國投資者及其投資的待遇；所謂負(fù)面清單，是指國家規(guī)定的特定領(lǐng)域的外商投資特別管理措施。國家對(duì)負(fù)面清單之外的外商投資給予國民待遇。負(fù)面清單由國務(wù)院公布或批準(zhǔn)。中華人民共和國締結(jié)或者參加的國際條約、協(xié)定對(duì)外國的準(zhǔn)入待遇有更優(yōu)惠規(guī)定的投資者，可以按照有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

1。完善投資者適當(dāng)性制度的制定與完善投資者中小企業(yè)分類標(biāo)準(zhǔn)。根據(jù)我國資本市場的實(shí)際情況，制定并公開中小投資者的分類標(biāo)準(zhǔn)和依據(jù)，并進(jìn)行動(dòng)態(tài)評(píng)估和調(diào)整。進(jìn)一步規(guī)范投資者不同層次市場和交易品種的適當(dāng)性制度安排，明確投資者參與的適用范圍和方式?？茖W(xué)劃分風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。證券期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)和中介機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)產(chǎn)品或者服務(wù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，并對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分類。向投資者推薦與其風(fēng)險(xiǎn)承受能力和識(shí)別能力相適應(yīng)的產(chǎn)品或服務(wù)，向投資者充分說明可能影響其權(quán)益的信息，不得誤導(dǎo)或欺騙客戶。

證券期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)和中介機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立職業(yè)規(guī)范和內(nèi)部問責(zé)機(jī)制，銷售人員不得接受客戶委托以個(gè)人名義從事交易；明確提示投資者如實(shí)提供信息，對(duì)所收集的個(gè)人信息嚴(yán)格保密并確保安全，不得出售或非法提供給他人。嚴(yán)格執(zhí)行投資者適當(dāng)性制度，加強(qiáng)監(jiān)管。違反適當(dāng)性管理規(guī)定給中小投資者造成損失的，依法追究責(zé)任。二是優(yōu)化投資回報(bào)機(jī)制，引導(dǎo)和支持上市公司增強(qiáng)持續(xù)回報(bào)能力。

保護(hù)投資者合法權(quán)益是資本市場監(jiān)管的永恒主題，也是衡量一個(gè)市場是否健康成熟的重要標(biāo)準(zhǔn)。新修訂的《證券法》增加了投資者 保護(hù)專章，從保護(hù)的事前、事中、事后三個(gè)維度入手，切實(shí)維護(hù)投資者的合法權(quán)益。保護(hù)之前，明確證券公司和投資者關(guān)于適當(dāng)性管理的義務(wù)，證券公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)適當(dāng)性管理制度向適當(dāng)?shù)耐顿Y者推薦適當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品。

普通投資者與證券公司發(fā)生糾紛時(shí)，證券公司應(yīng)當(dāng)證明其行為符合相關(guān)規(guī)定，不存在誤導(dǎo)和欺詐行為，否則應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任。在事保護(hù)中設(shè)立了上市公司股東權(quán)利征集制度，征集主體可以要求股東委托其出席股東大會(huì)，代為行使提案權(quán)、表決權(quán)等股東權(quán)利，既可以自行行使，也可以委托第三人行使，完善現(xiàn)金分紅制度，上市公司必須在公司章程中明確分配現(xiàn)金紅利的具體安排和決策程序，依法保護(hù)股東的資產(chǎn)收益權(quán)。