基金管理公司或基金寄售機(jī)構(gòu)用途基金宣傳推廣資料違規(guī)案例主要有以下三種:(1)未履行提交手續(xù)?；ヂ?lián)網(wǎng)基金宣傳違規(guī)資訊，(3) 基金宣傳推介材料違反證券投資基金/行政措施等情形，私募基金非法產(chǎn)品違規(guī)，有哪些行為？基金管理公司或基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)使用基金宣傳推廣資料違規(guī)情況不包括...【答案】:b本題考查宣傳推廣資料違規(guī)。
1、 基金不讓賣(mài),5000家三方財(cái)富公司要涼了?
廠長(zhǎng)的話這兩天基金 銷(xiāo)售新規(guī)正式落地，之前民間借貸紅線的相關(guān)政策讓“不舒服”的三方理財(cái)行業(yè)雪上加霜。也有朋友問(wèn)廠長(zhǎng)以后買(mǎi)不買(mǎi)基金不找三方財(cái)富機(jī)構(gòu)，直接找經(jīng)理基金買(mǎi)？三方財(cái)富真的活不下去了嗎？出售基金必須有執(zhí)照。早在8月22日，央行副行長(zhǎng)范一飛就給出了明確的信號(hào)。他在第六屆中國(guó)財(cái)富論壇上表示:“中國(guó)有5000多家理財(cái)公司，主要業(yè)務(wù)是代銷(xiāo)基金等金融產(chǎn)品，其中相當(dāng)一部分存在無(wú)證銷(xiāo)售保險(xiǎn)、公募基金以及設(shè)立資金池等問(wèn)題，對(duì)金融穩(wěn)定構(gòu)成嚴(yán)重威脅。
“看到這個(gè)新聞后，廠長(zhǎng)認(rèn)識(shí)的中小三方財(cái)富機(jī)構(gòu)都要炸了！畢竟業(yè)內(nèi)持有基金 銷(xiāo)售牌照的機(jī)構(gòu)只有36家，而且基本都是大公司:諾亞、立德、普林、樊華、宜信、恒天、高盛、新湖、大唐、海印、奎派、郭芙大通、久泰、萬(wàn)云。已經(jīng)發(fā)生過(guò)事故的有民創(chuàng)、金誠(chéng)、普信、王新、金安、臺(tái)城、于恒天則、韓亞、諾遠(yuǎn)。
2、南京銀行被證監(jiān)局責(zé)令改正:存在四大類(lèi)多項(xiàng) 違規(guī)情形
南京銀行鑫源基金導(dǎo)致投資者遭受經(jīng)濟(jì)損失的事件在持續(xù)發(fā)酵下有了新進(jìn)展。3月21日，中國(guó)證監(jiān)會(huì)江蘇證監(jiān)局通過(guò)現(xiàn)場(chǎng)檢查發(fā)現(xiàn)，南京銀行業(yè)務(wù)存在四類(lèi)多發(fā)性-2銷(xiāo)售案件，其中，除之前投資者指控的虛假宣傳外，還包括未出具年度監(jiān)管審計(jì)報(bào)告、關(guān)于-2銷(xiāo)售兩項(xiàng)管理制度未向證監(jiān)局報(bào)備、產(chǎn)品生產(chǎn)時(shí)未取得《證券市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)考試》證書(shū)，部分分支機(jī)構(gòu)存在銷(xiāo)售-2/產(chǎn)品相關(guān)信息保存不完整。
3、我一直很困惑,銀行代銷(xiāo)私募算不算 違規(guī)
銀行私募算不算違規(guī)根據(jù)情況，銀監(jiān)會(huì)下發(fā)了《關(guān)于規(guī)范商業(yè)銀行代銷(xiāo)業(yè)務(wù)的通知》銷(xiāo)售其中明確了銀行不得銷(xiāo)售未經(jīng)許可的私募基金產(chǎn)品。兩類(lèi)機(jī)構(gòu)發(fā)行的產(chǎn)品將被禁止代銷(xiāo):第一類(lèi)是沒(méi)有銀監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)或保監(jiān)會(huì)頒發(fā)牌照的機(jī)構(gòu)，包括第三方理財(cái)機(jī)構(gòu)和地方交易場(chǎng)所；第二類(lèi)是受“三會(huì)”監(jiān)管，但不持牌的金融機(jī)構(gòu)。但政府債券、實(shí)物貴金屬和銀監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外。
4、...業(yè)不能混業(yè)經(jīng)營(yíng),但現(xiàn)在的保險(xiǎn)和 基金業(yè)務(wù)的 銷(xiāo)售是否違法運(yùn)營(yíng)就是銀行自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)開(kāi)發(fā)自己的產(chǎn)品。目前理財(cái)經(jīng)理代銷(xiāo)，客戶簽訂的合同都是和保險(xiǎn)或者基金公司。代銷(xiāo)模式需要明確說(shuō)明不是銀行自營(yíng)業(yè)務(wù)。中國(guó)現(xiàn)在不是混業(yè)經(jīng)營(yíng)，而是金融控股公司。混業(yè)經(jīng)營(yíng)是指銀行、證券、保險(xiǎn)混業(yè)經(jīng)營(yíng)，風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)，共同監(jiān)管。但我國(guó)目前實(shí)行分業(yè)經(jīng)營(yíng)、分業(yè)監(jiān)管。但允許金融控股公司的形式，金融控股公司不是混業(yè)經(jīng)營(yíng)，各業(yè)務(wù)單元獨(dú)立結(jié)算，風(fēng)險(xiǎn)隔離，分業(yè)監(jiān)管；雖然實(shí)際上不可能做到完全的風(fēng)險(xiǎn)隔離，但已經(jīng)具備了部分混業(yè)經(jīng)營(yíng)的形式和本質(zhì)，按照我國(guó)現(xiàn)行的法律規(guī)定和監(jiān)管模式以及各類(lèi)金融控股公司的運(yùn)作模式，仍然屬于分業(yè)經(jīng)營(yíng)。
5、請(qǐng)問(wèn)購(gòu)買(mǎi) 基金是不是違法的?Purchase 基金當(dāng)然不違法。是政府鼓勵(lì)的一種投資理財(cái)方式?？梢苑判馁?gòu)買(mǎi)。不過(guò)提醒一下，請(qǐng)從正規(guī)渠道購(gòu)買(mǎi)正規(guī)基金不要上當(dāng)受騙。不違法。只要是通過(guò)正常渠道購(gòu)買(mǎi)的，都是基金正常的公司、機(jī)構(gòu)發(fā)行的，完全自助支配自己的財(cái)產(chǎn)。公平合理。買(mǎi)基金肯定不違法，只要是買(mǎi)理財(cái)產(chǎn)品，基本不違法，而未經(jīng)批準(zhǔn)銷(xiāo)售理財(cái)產(chǎn)品就是違法。
6、私募 基金產(chǎn)品違法 違規(guī)的行為有哪些?1。向不特定對(duì)象公開(kāi)宣傳推介私募基金產(chǎn)品。部分私募機(jī)構(gòu)主要通過(guò)公司網(wǎng)站、微信等方式向不特定對(duì)象推廣私募基金產(chǎn)品。私募機(jī)構(gòu)的公司網(wǎng)站上沒(méi)有確定特定對(duì)象的程序，所有非特定對(duì)象均可點(diǎn)擊閱讀私募機(jī)構(gòu)在公司網(wǎng)站上發(fā)布的私募基金產(chǎn)品信息。其中，部分私募機(jī)構(gòu)與第三方機(jī)構(gòu)平臺(tái)合作，缺乏必要的管理，部分私募基金通過(guò)網(wǎng)站宣傳推廣的產(chǎn)品未在基金行業(yè)協(xié)會(huì)備案甚至根本不存在，私募基金相關(guān)信息虛假，涉嫌虛假或誤導(dǎo)性宣傳推廣。
其中，已對(duì)清源投資、云錫投資進(jìn)行行政處罰，廣東某外匯違規(guī)正在調(diào)查中。2.私募機(jī)構(gòu)未按規(guī)定辦理基金的產(chǎn)品備案手續(xù)。部分私募機(jī)構(gòu)未按要求對(duì)私募基金產(chǎn)品進(jìn)行登記，規(guī)避監(jiān)管。私募機(jī)構(gòu)往往以投資為目的設(shè)立有限合伙企業(yè)，以私募機(jī)構(gòu)為普通合伙人，向投資者私下募集資金(有限合伙份額)。
7、公職人員購(gòu)買(mǎi) 基金 違規(guī)嗎公務(wù)員可以炒股?！饵h政機(jī)關(guān)個(gè)人證券投資行為若干規(guī)定》第三條黨政機(jī)關(guān)可以買(mǎi)賣(mài)股票和證券投資基金。買(mǎi)賣(mài)股票和證券投資基金，應(yīng)當(dāng)遵守有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，嚴(yán)禁下列行為:1。利用職權(quán)和地位的影響或者采取其他不正當(dāng)手段索取或者強(qiáng)行買(mǎi)賣(mài)股票、索取或者倒賣(mài)權(quán)證；2.利用內(nèi)幕信息直接或者間接買(mǎi)賣(mài)股票和證券投資基金，或者向他人提出買(mǎi)賣(mài)股票和證券投資的建議基金；3.買(mǎi)賣(mài)其直接業(yè)務(wù)管轄范圍內(nèi)的上市公司股票，或者以他人名義持有或者買(mǎi)賣(mài)股票；4.借用本單位公款，或者借用管理和服務(wù)對(duì)象的資金，或者借用主管范圍內(nèi)下屬單位和個(gè)人的資金，或者借用與行使職權(quán)有關(guān)的其他單位和個(gè)人的資金購(gòu)買(mǎi)股票、證券投資基金；5.以公司名義募集資金買(mǎi)賣(mài)股票和證券投資基金；6.利用工作時(shí)間和辦公設(shè)施買(mǎi)賣(mài)股票和證券投資基金；7.違反《中華人民共和國(guó)證券法》及相關(guān)法律法規(guī)的其他行為。
8、互聯(lián)網(wǎng) 基金宣傳 違規(guī)信息,說(shuō)明為什么 違規(guī)?Internet基金publication違規(guī)Information，Jimi 基金 Net因?yàn)樵谕茝V“百萬(wàn)米贏108”活動(dòng)時(shí)，通過(guò)Jimi購(gòu)買(mǎi)貨幣市場(chǎng)基金產(chǎn)品的投資者將獲得收益補(bǔ)貼和宣傳。基金 Net也收到了類(lèi)似的監(jiān)管函，因?yàn)樵阡N(xiāo)售Part基金Product的過(guò)程中，官網(wǎng)及相關(guān)互聯(lián)網(wǎng)資料中存在活動(dòng)10%年化總收益、即時(shí)購(gòu)買(mǎi)、100%保障等不恰當(dāng)條款，貨幣市場(chǎng)未充分揭示/。
9、 基金管理公司或 基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)使用 基金宣傳推介材料的 違規(guī)情形不包括...【答案】:b本題考查宣傳推廣資料違規(guī)。基金管理公司或基金寄售機(jī)構(gòu)用途基金宣傳推廣資料違規(guī)案例主要有以下三種:(1)未履行提交手續(xù)，(2) 基金宣傳材料與舉報(bào)材料不符。(3) 基金宣傳推介材料違反證券投資基金 銷(xiāo)售行政措施等情形，見(jiàn)教材(下冊(cè))P145。
