銀行業(yè)獨(dú)立合規(guī)審查包括具體有哪些內(nèi)容？擬納入-1立法-2/的規(guī)定與現(xiàn)行規(guī)定不一致，需要修訂現(xiàn)行規(guī)定的，同時(shí)立項(xiàng)。從我國(guó)商業(yè)銀行法立法的宗旨來(lái)看，主要表達(dá)了以下幾個(gè)意思:1 .保護(hù)商業(yè)銀行、存款人和其他客戶的合法權(quán)益，《商業(yè)銀行法》第一條規(guī)定了本法的宗旨:“為了保護(hù)商業(yè)銀行、存款人和其他客戶的合法權(quán)益，規(guī)范商業(yè)銀行行為，提高信貸資產(chǎn)質(zhì)量，加強(qiáng)監(jiān)督管理，保障商業(yè)銀行穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)，維護(hù)金融秩序，促進(jìn)社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展，制定本法。

山西銀監(jiān)局24小時(shí)投訴電話。銀監(jiān)會(huì)法律部負(fù)責(zé)規(guī)章立項(xiàng)申請(qǐng)的統(tǒng)一審查。銀監(jiān)會(huì)法律部主要從以下方面對(duì)規(guī)章制定申請(qǐng)進(jìn)行審查: (一)制定或者修改規(guī)章是否必要、可行；(二)擬規(guī)范的主要問(wèn)題是否明確；(三)規(guī)章的制定或修訂能否實(shí)現(xiàn)監(jiān)管目標(biāo)；(四)解決問(wèn)題的基本途徑明確；(5)是否有可行的監(jiān)管措施。銀監(jiān)會(huì)法律部根據(jù)申請(qǐng)和銀行業(yè) 立法制定規(guī)章建議書(shū)，統(tǒng)籌考慮、綜合平衡，確定制定和修改規(guī)章的事項(xiàng)和立法建議書(shū)。

擬納入-1立法-2/的規(guī)定與現(xiàn)行規(guī)定不一致，需要修訂現(xiàn)行規(guī)定的，同時(shí)立項(xiàng)。擬制定的規(guī)章內(nèi)容與現(xiàn)行規(guī)章內(nèi)容重復(fù)的，不得立項(xiàng)。能夠通過(guò)修改現(xiàn)行法規(guī)加以規(guī)定的，應(yīng)當(dāng)修改現(xiàn)行法規(guī)。中國(guó)銀行業(yè)《監(jiān)督管理委員會(huì)法制工作規(guī)定》第八條起草-1立法-2/，征求銀監(jiān)會(huì)各內(nèi)設(shè)部門、派出機(jī)構(gòu)、金融機(jī)構(gòu)和國(guó)家有關(guān)部門意見(jiàn)。

法律分析:過(guò)去由銀監(jiān)會(huì)統(tǒng)一監(jiān)管財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)(再保險(xiǎn))公司法人，由各地監(jiān)管局監(jiān)管各地分支機(jī)構(gòu)的情況將會(huì)改變。之后，不同的財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)和再保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)將主要由不同的監(jiān)管部門監(jiān)管。銀監(jiān)會(huì)和屬地監(jiān)管局分別承擔(dān)直接監(jiān)管公司和屬地監(jiān)管公司的主體責(zé)任。監(jiān)管機(jī)構(gòu)的職責(zé)分為:市場(chǎng)準(zhǔn)入和退出管理，除市場(chǎng)準(zhǔn)入和退出外的其他監(jiān)管職責(zé)。法律依據(jù):中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)法律工作規(guī)定第八條起草-1立法-2/，征求銀監(jiān)會(huì)內(nèi)設(shè)部門、派出機(jī)構(gòu)、金融機(jī)構(gòu)和國(guó)家有關(guān)部門意見(jiàn)。

規(guī)章立項(xiàng)申請(qǐng)書(shū)應(yīng)包括制定或修改規(guī)章的必要性、擬解決的主要問(wèn)題、擬確定的主要制度等。規(guī)章項(xiàng)目核準(zhǔn)申請(qǐng)不符合本條第二款規(guī)定的，應(yīng)當(dāng)要求提交項(xiàng)目核準(zhǔn)申請(qǐng)的部門補(bǔ)充材料；不及時(shí)補(bǔ)充的，不予受理。銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)可以根據(jù)履行職責(zé)的需要，向銀監(jiān)會(huì)法律部提出制定、修改或者廢止規(guī)章的建議。

【答案】:B、D中國(guó)銀行業(yè)維權(quán)協(xié)會(huì)的職責(zé)包括:①組織會(huì)員制定維權(quán)公約，制止各種侵權(quán)行為；②提出銀行業(yè)相關(guān)政策建議，立法和行業(yè)規(guī)劃；③建立與銀監(jiān)會(huì)等相關(guān)部門的溝通機(jī)制；(四)組織會(huì)員開(kāi)展行業(yè)維權(quán)調(diào)查，及時(shí)對(duì)會(huì)員進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示，促進(jìn)會(huì)員加強(qiáng)債權(quán)維護(hù)和風(fēng)險(xiǎn)管理。選項(xiàng)A和E屬于中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)的協(xié)調(diào)責(zé)任，選項(xiàng)C屬于中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)的服務(wù)責(zé)任。

銀行業(yè)協(xié)會(huì)工作指引-第一章中國(guó)在職研究生網(wǎng)總則第一條為加強(qiáng)銀行業(yè)協(xié)會(huì)建設(shè)，充分發(fā)揮其作為自律組織的自我管理和服務(wù)、自我約束和協(xié)調(diào)功能，完善外部監(jiān)督、內(nèi)部控制、行業(yè)自律和社會(huì)監(jiān)督相結(jié)合，根據(jù)《中華人民共和國(guó)(中華人民共和國(guó))銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《社會(huì)團(tuán)體登記管理?xiàng)l例》等法律法規(guī)和有關(guān)規(guī)定，制定本指引。第二條本指引所稱銀行業(yè)協(xié)會(huì)，是指銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)為實(shí)現(xiàn)會(huì)員的共同愿望，自愿組成并按照其章程開(kāi)展活動(dòng)的自律性組織。經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)并規(guī)定。

第一章總則第一條根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行管理暫行條例》、《保險(xiǎn)企業(yè)管理暫行條例》、《行政法規(guī)制定程序暫行條例》和《國(guó)務(wù)院規(guī)章備案規(guī)定》，制定本規(guī)定。第二條財(cái)政基本法規(guī)立法-2/和計(jì)劃的編制，財(cái)政基本法規(guī)的起草、論證、審查、審批、頒布、修改、廢止和解釋，按照本規(guī)定辦理。

中國(guó)人民銀行法律部(簡(jiǎn)稱法律部，下同)是金融業(yè)務(wù)基本規(guī)則制定的組織協(xié)調(diào)部門。第四條本規(guī)定所稱金融業(yè)務(wù)基本規(guī)則(簡(jiǎn)稱規(guī)則，下同)，是指中國(guó)人民銀行為行使國(guó)務(wù)院賦予的領(lǐng)導(dǎo)和管理全國(guó)金融事業(yè)的職責(zé)，依據(jù)法律、行政法規(guī)制定或者批準(zhǔn)的調(diào)整金融管理和金融活動(dòng)中社會(huì)關(guān)系的行為規(guī)范。第五條中國(guó)人民銀行省級(jí)分行根據(jù)總行授權(quán)，制定適用于本轄區(qū)的規(guī)則，報(bào)中國(guó)人民銀行審批。

銀行業(yè)職業(yè)資格考試協(xié)會(huì)工作指引銀行業(yè)協(xié)會(huì)工作指引由銀行業(yè)職業(yè)資格考試頻道整理分享。希望能幫到你。歡迎參考。第一章總則第一條為加強(qiáng)銀行業(yè)協(xié)會(huì)建設(shè)，充分發(fā)揮其作為自律組織的自我管理、服務(wù)、自我約束和協(xié)調(diào)功能，完善銀行業(yè)外部監(jiān)督、內(nèi)部控制、行業(yè)自律和社會(huì)監(jiān)督相結(jié)合的監(jiān)督體系，根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》。

商業(yè)銀行法第一條規(guī)定了本法的宗旨:立法“為了保護(hù)商業(yè)銀行、存款人和其他客戶的合法權(quán)益，規(guī)范商業(yè)銀行行為，提高信貸資產(chǎn)質(zhì)量，加強(qiáng)監(jiān)督管理，保障商業(yè)銀行穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)，維護(hù)金融秩序，促進(jìn)社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展，制定本法。”從我國(guó)商業(yè)銀行法立法的宗旨來(lái)看，主要表達(dá)了以下幾個(gè)意思:1 .保護(hù)商業(yè)銀行、存款人和其他客戶的合法權(quán)益。

中國(guó)銀行的企業(yè)戰(zhàn)略規(guī)劃:企業(yè)融資、并購(gòu)、財(cái)務(wù)顧問(wèn)、固定收益、證券銷售、投研、直接投資、資產(chǎn)管理:中國(guó)銀行的經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略規(guī)劃:在困難重重、戰(zhàn)火紛飛的環(huán)境下，振興民族金融業(yè)、拓展市場(chǎng)是我們的責(zé)任。銀行業(yè)業(yè)務(wù)和經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)長(zhǎng)期處于行業(yè)領(lǐng)先地位，并在海外拓展分支機(jī)構(gòu)，在中國(guó)近代銀行史上留下了輝煌的篇章。

(1)監(jiān)管的目標(biāo)、原則和標(biāo)準(zhǔn)四個(gè)監(jiān)管目標(biāo):保護(hù)存款人和金融消費(fèi)者的利益；增強(qiáng)市場(chǎng)信心；增進(jìn)公眾對(duì)現(xiàn)代金融的了解；努力減少金融犯罪，維護(hù)金融穩(wěn)定。基本原則:合法、公開(kāi)、公平、效率的原則。公開(kāi)意味著監(jiān)管活動(dòng)應(yīng)有適當(dāng)?shù)耐该鞫?，除非法律要求保密。主要有三個(gè)方面的披露:一是監(jiān)管立法和政策標(biāo)準(zhǔn)的披露；第二，監(jiān)督和執(zhí)行以及行為標(biāo)準(zhǔn)的披露；三是行政復(fù)議的依據(jù)、標(biāo)準(zhǔn)、程序公開(kāi)。

正義原則包括兩個(gè)方面:一是實(shí)體正義要求平等對(duì)待被監(jiān)督對(duì)象；二是程序公正，要求完成法定程序，不存在因監(jiān)管對(duì)象不同而有所區(qū)別。標(biāo)準(zhǔn):①促進(jìn)金融穩(wěn)定和金融創(chuàng)新共同發(fā)展；②努力提升中國(guó)銀行業(yè)在國(guó)際金融服務(wù)中的競(jìng)爭(zhēng)力；(3)對(duì)各種監(jiān)管設(shè)置科學(xué)合理的限制，有所為有所不為，減少一切不必要的限制；④鼓勵(lì)公平競(jìng)爭(zhēng)，反對(duì)無(wú)序競(jìng)爭(zhēng)；⑤對(duì)監(jiān)督者和被監(jiān)督者實(shí)行嚴(yán)格明確的問(wèn)責(zé)制度；⑥高效、經(jīng)濟(jì)地使用所有監(jiān)管資源。

銀行合規(guī)管理是指負(fù)責(zé)識(shí)別、評(píng)估、咨詢、監(jiān)控和報(bào)告銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的獨(dú)立機(jī)制。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)包括因未能遵守相關(guān)法律、法規(guī)、行為規(guī)范和良好實(shí)踐標(biāo)準(zhǔn)(統(tǒng)稱為“法律、規(guī)范和標(biāo)準(zhǔn)”)而受到法律法規(guī)制裁、財(cái)務(wù)或聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)，相關(guān)法律、規(guī)范和標(biāo)準(zhǔn)主要指與銀行商業(yè)運(yùn)作、包括防止洗錢和恐怖融資、商業(yè)道德(如避免或減少利益沖突)、保護(hù)(客戶的)隱私和數(shù)據(jù)安全、消費(fèi)信貸(如銀行從事消費(fèi)信貸業(yè)務(wù))等相關(guān)的規(guī)定。，還可以涉及銀行商業(yè)活動(dòng)之外的其他領(lǐng)域，如員工就業(yè)和依法納稅等，，具體來(lái)說(shuō)。