目前使用遠(yuǎn)期Contract-1遠(yuǎn)期-2/并不明智。遠(yuǎn)期 匯率可能高于或低于現(xiàn)貨價(jià)格匯率，遠(yuǎn)期如何結(jié)售匯的內(nèi)容操作結(jié)售匯的概念遠(yuǎn)期結(jié)售匯的申請(qǐng)條件遠(yuǎn)期結(jié)售匯的業(yè)務(wù)流程結(jié)售匯業(yè)務(wù)是指客戶與銀行簽訂的/12。

外貿(mào)企業(yè)規(guī)避的主要措施匯率現(xiàn)行下的風(fēng)險(xiǎn)匯率制度(1)在交易中適當(dāng)選擇幣種，在出口交易中盡可能使用本幣作為貨幣；在必須使用外幣交易的條件下，選擇歐元、英鎊等在國(guó)際金融市場(chǎng)上可以自由兌換的貨幣。在自由兌換貨幣中，要避免“軟”和“硬”，選擇硬通貨。隨著我國(guó)貨幣與單一美元脫鉤，實(shí)行與一籃子貨幣掛鉤的浮動(dòng)匯率制度，選擇非美元貨幣進(jìn)行定價(jià)，這本身就是規(guī)避匯率風(fēng)險(xiǎn)的一種方式。

然而，由于一些出口商品的激烈國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)，企業(yè)不可能在貿(mào)易談判中獲得優(yōu)勢(shì)地位，并選擇有利的貨幣定價(jià)。如果雙方不能就計(jì)價(jià)貨幣達(dá)成一致，我們可以考慮雙方提出的計(jì)價(jià)貨幣占貨物總價(jià)值的一半，這樣雙方可以共享利益，共擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)。(二)在合同中增加套期保值條款和匯率風(fēng)險(xiǎn)分配條款。在簽訂合同時(shí)，增加套期保值條款和fix 匯率。無(wú)論匯率今后發(fā)生什么情況，仍將按照合同規(guī)定的匯率進(jìn)行支付。

近年來(lái)，由于人民幣匯率盯住單一美元，國(guó)內(nèi)大部分使用美元結(jié)算的進(jìn)出口企業(yè)很少會(huì)對(duì)匯率這根“弦”感到緊張。2005年7月21日，人民幣對(duì)美元匯率一次性調(diào)整至8.11，人民幣升值2%。對(duì)于進(jìn)口，雖然花費(fèi)的美元金額不變，但相當(dāng)于用人民幣購(gòu)匯后節(jié)省了2%左右的人民幣成本。對(duì)出口商來(lái)說(shuō)，收的美元沒(méi)有減少，但是結(jié)匯后的人民幣減少了2%。

人民幣/美元-2/只是微調(diào)，尚未對(duì)進(jìn)出口企業(yè)造成嚴(yán)重影響。但我們應(yīng)該看到，7月21日實(shí)施的人民幣/美元-2/的調(diào)整，并不是簡(jiǎn)單的一次性調(diào)整，這大概透露出中國(guó)正在引入新的漸進(jìn)式匯率形成機(jī)制。也就是說(shuō)，未來(lái)人民幣匯率的浮動(dòng)區(qū)間可能會(huì)逐步擴(kuò)大，人民幣匯率的變動(dòng)頻率將由市場(chǎng)決定，形成市場(chǎng)驅(qū)動(dòng)的匯率體系，央行不會(huì)通過(guò)行政手段直接調(diào)節(jié)人民幣匯率的匯率。

我用通俗易懂的中文解釋一下:遠(yuǎn)期鎖外匯是銀行的一項(xiàng)免費(fèi)金融衍生功能:事先與銀行約定，未來(lái)以鎖定-2/的固定價(jià)格結(jié)匯。比如一個(gè)栗子，一個(gè)外向型的外貿(mào)企業(yè)，今天接了一個(gè)100W美元的訂單，三個(gè)月后就要還了。假設(shè)遠(yuǎn)期目前的結(jié)算價(jià)是7.1，你可以去銀行鎖匯，把遠(yuǎn)期的價(jià)格定在7.1，然后三個(gè)月后還，不考慮即期價(jià)格。

風(fēng)險(xiǎn)提示:鎖定外匯時(shí)，要對(duì)未來(lái)匯率行情進(jìn)行充分的判斷和分析，盲目鎖定外匯，否則會(huì)出現(xiàn)提前鎖定，虧損，被銀行高保證金追回的尷尬局面?？偨Y(jié):鎖定外匯是一個(gè)很好的理財(cái)工具。合理使用可以幫助企業(yè)規(guī)避匯率，但當(dāng)前節(jié)點(diǎn)是否應(yīng)該鎖定？鎖比是多少？非常關(guān)鍵和重要！下圖附有實(shí)際案例和銀行網(wǎng)銀終端截圖。

最近人民幣兌美元匯率再次刷新紀(jì)錄。9月份以來(lái)，連續(xù)突破多道關(guān)口。其中9月16日突破關(guān)口匯率7月17日突破匯率已連續(xù)三個(gè)月反彈3600個(gè)基點(diǎn)以上。對(duì)于人民幣升值的原因，不少分析人士表示是受美元指數(shù)下跌和中美利差較大的影響。但人民幣升值是一把雙刃劍，對(duì)境外消費(fèi)和進(jìn)口企業(yè)有利，對(duì)外向型企業(yè)不利。那么出口企業(yè)如何規(guī)避匯率？

在計(jì)算成本的時(shí)候最好留有余地，因?yàn)閰R率在一定時(shí)期內(nèi)的波動(dòng)還是有一定的范圍的，一般在3%-5%之間，報(bào)價(jià)的時(shí)候就考慮到了這個(gè)范圍。同時(shí)也可以和客戶約定，超過(guò)這個(gè)比例，風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)，買賣雙方共同承擔(dān)匯率波動(dòng)帶來(lái)的利潤(rùn)損失。或者規(guī)定報(bào)價(jià)的有效期，比如把原來(lái)的月價(jià)從13個(gè)月減少到1015天，甚至每天根據(jù)匯率的波動(dòng)更新報(bào)價(jià)。

遠(yuǎn)期外匯交易和即期外匯交易的根本區(qū)別在于交割日期不同。交割日期為交易后兩個(gè)營(yíng)業(yè)日的所有外匯交易均為遠(yuǎn)期外匯交易。直接交易法遠(yuǎn)期外匯交易:指直接在遠(yuǎn)期外匯市場(chǎng)進(jìn)行交易，無(wú)需在其他市場(chǎng)進(jìn)行相應(yīng)交易。對(duì)于遠(yuǎn)期 匯率的報(bào)價(jià)，銀行通常不會(huì)使用完整報(bào)價(jià)，而是使用遠(yuǎn)期的匯率與即期匯率的差額，即基點(diǎn)報(bào)價(jià)。

我認(rèn)為，首先你需要知道遠(yuǎn)期什么是合約和貨幣期權(quán)~\x0d\x0a 遠(yuǎn)期 A合約本質(zhì)上是以雙方約定的價(jià)格在未來(lái)某個(gè)時(shí)點(diǎn)交割一項(xiàng)資產(chǎn)。特點(diǎn)是合同的價(jià)格是事先約定的，未來(lái)的價(jià)格是未知的，所以當(dāng)一方鎖定約定了交易價(jià)格，另一方就要承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)，可能盈利也可能虧損。\x0d\x0a期權(quán)其實(shí)也差不多，一方先付給另一方一筆錢，并從中獲得一項(xiàng)權(quán)利。

貨幣期權(quán)涉及的權(quán)力是買賣貨幣或外匯的權(quán)力。\x0d\x0a了解了這兩個(gè)，那么我們?cè)賮?lái)看看進(jìn)口商家和出口商的外匯風(fēng)險(xiǎn)。主要是指外匯波動(dòng)帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)。也就是說(shuō)，如果我今天出口100萬(wàn)美元，1美元兌匯率 6.5人民幣；但是可能錢要后天才能到。當(dāng)時(shí)匯率換成1美元換6.3人民幣，我就虧了20萬(wàn)人民幣。

去銀行開(kāi)戶遠(yuǎn)期。招商銀行有這個(gè)業(yè)務(wù)。如果人民幣升值預(yù)期較大，可以通過(guò)國(guó)內(nèi)遠(yuǎn)期合約、-1遠(yuǎn)期-2/。但是，請(qǐng)仔細(xì)看遠(yuǎn)期合同約定的匯率。目前3至12個(gè)月的合約匯率遠(yuǎn)期遠(yuǎn)低于人民幣即期匯價(jià)。目前使用遠(yuǎn)期Contract-1遠(yuǎn)期-2/并不明智。這是一個(gè)棘手的問(wèn)題，因?yàn)閲?guó)家沒(méi)有開(kāi)放相關(guān)市場(chǎng)，所以沒(méi)有相關(guān)的法律支持。如果貴公司的實(shí)力和條件允許，

但是要收費(fèi)的。國(guó)家沒(méi)有開(kāi)放外匯市場(chǎng)，所以國(guó)內(nèi)市場(chǎng)不受法律保護(hù)。具體操作原理簡(jiǎn)單。因?yàn)槟阆氡Ｖ?。所以?，當(dāng)你害怕上漲時(shí)，你買入多頭。那就是:如果真的漲了1個(gè)點(diǎn)，那么你在外匯市場(chǎng)賺了1個(gè)點(diǎn)，現(xiàn)金伴隨著1個(gè)點(diǎn)。保本實(shí)現(xiàn)保值。并且跌了1個(gè)點(diǎn)，那么你在外匯市場(chǎng)上虧了1個(gè)點(diǎn)，現(xiàn)金賺了1個(gè)點(diǎn)。保本實(shí)現(xiàn)保值。2.當(dāng)你害怕下跌時(shí)，你賣出并建倉(cāng)。

期權(quán)交易:期權(quán)就是期權(quán)。期權(quán)的買方在向賣方支付一定數(shù)額的權(quán)利金后，就獲得了這種權(quán)利，即有權(quán)在一定期限內(nèi)以一定的價(jià)格(執(zhí)行價(jià)格)賣出或買入一定數(shù)量的標(biāo)的物(實(shí)物、證券或期貨合約)(即期權(quán)交易)。期權(quán)的買方行使權(quán)利時(shí)，賣方必須履行期權(quán)合同規(guī)定的義務(wù)。反之，買方可以放棄行使權(quán)利，此時(shí)買方只是損失了專利費(fèi)，同時(shí)賣方賺取了專利費(fèi)。

遠(yuǎn)期外匯交易:直接遠(yuǎn)期外匯交易:指直接在遠(yuǎn)期外匯市場(chǎng)進(jìn)行交易，不在其他市場(chǎng)進(jìn)行相應(yīng)交易遠(yuǎn)期外匯交易。對(duì)于遠(yuǎn)期 匯率的報(bào)價(jià)，銀行通常不會(huì)使用完整報(bào)價(jià)，而是使用遠(yuǎn)期的匯率與即期匯率的差額，即基點(diǎn)報(bào)價(jià)。遠(yuǎn)期 匯率可能高于或低于現(xiàn)貨價(jià)格匯率?；谄跈?quán)遠(yuǎn)期外匯交易:公司或企業(yè)通常事先不知道其外匯收入的確切日期。因此，期權(quán)可以與銀行進(jìn)行外匯交易，即賦予企業(yè)在交易日后一定期限內(nèi)，如56個(gè)月內(nèi)執(zhí)行遠(yuǎn)期合約的權(quán)利。

Directory遠(yuǎn)期結(jié)匯概念遠(yuǎn)期結(jié)匯申請(qǐng)條件遠(yuǎn)期結(jié)匯業(yè)務(wù)流程遠(yuǎn)期結(jié)匯概念遠(yuǎn)期結(jié)匯。約定未來(lái)結(jié)售匯的外匯幣種、金額、期限和匯率，到期按協(xié)議約定的幣種、金額和匯率辦理結(jié)售匯。中國(guó)銀行遠(yuǎn)期結(jié)售匯業(yè)務(wù)幣種包括美元、港幣、歐元、日元、英鎊、瑞士法郎、澳大利亞元、加拿大元；時(shí)限為7天、20天、1個(gè)月、2個(gè)月、3個(gè)月至12個(gè)月，共14個(gè)時(shí)限檔次。

遠(yuǎn)期結(jié)售匯申請(qǐng)條件1。經(jīng)常項(xiàng)目下，凡根據(jù)《結(jié)匯、售匯及付匯管理規(guī)定》可辦理結(jié)匯、售匯的外匯收支，均可辦理遠(yuǎn)期結(jié)售匯，要求客戶在-0結(jié)售匯交易到期交割時(shí)，提供結(jié)售匯業(yè)務(wù)所需的全部有效單證。2.遠(yuǎn)期資本項(xiàng)下結(jié)售匯僅限于以下幾個(gè)方面:償還中行自有外匯貸款；償還國(guó)家外匯管理局登記的境外貸款；國(guó)家外匯管理局登記的境外直接投資外匯收支；經(jīng)外匯局登記的外商投資企業(yè)外匯資本收入；在國(guó)家外匯管理局注冊(cè)的境內(nèi)機(jī)構(gòu)境外上市的外匯收入；經(jīng)國(guó)家外匯管理局批準(zhǔn)的其他外匯收支。