中國(guó)人民銀行 Anti 洗錢規(guī)定根據(jù)中華人民共和國(guó)(PRC) Anti 洗錢 Law、中華人民共和國(guó)(PRC) 中國(guó)人民銀行 Law等法律法規(guī)，本法由中國(guó)人民銀行制定。中國(guó)人民銀行Counter洗錢監(jiān)督方式中國(guó)人民銀行Counter洗錢監(jiān)督方式包括詢問、面談和現(xiàn)場(chǎng)檢查，申報(bào)機(jī)構(gòu)應(yīng)按照中國(guó)人民銀行的規(guī)定，指定專人向中國(guó)人民銀行或其分管分支機(jī)構(gòu)報(bào)送工作報(bào)告等資料，真實(shí)反映洗錢。

第一章總則第一條為規(guī)范金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告工作，根據(jù)中華人民共和國(guó)洗錢 Law、中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行 Law、中華人民共和國(guó)反恐怖主義法等有關(guān)法律法規(guī)，制定本辦法。第二條本辦法適用于在中華人民共和國(guó)境內(nèi)依法設(shè)立的下列金融機(jī)構(gòu): (一)政策性銀行、商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村信用社和村鎮(zhèn)銀行。(二)證券公司、期貨公司、基金管理公司。

(四)信托公司、金融資產(chǎn)管理公司、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司、汽車金融公司、消費(fèi)金融公司、貨幣經(jīng)紀(jì)公司、貸款公司。(5) 中國(guó)人民銀行其他經(jīng)認(rèn)定、公告并應(yīng)當(dāng)履行洗錢義務(wù)的從事金融業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)。第三條金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)履行大額交易和可疑交易報(bào)告義務(wù)，向中國(guó)洗錢監(jiān)測(cè)分析中心提交大額交易和可疑交易報(bào)告，并接受中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)的監(jiān)督檢查。

第十一條商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲(chǔ)匯機(jī)構(gòu)、政策性銀行、信托投資公司應(yīng)當(dāng)將下列交易或者行為報(bào)告為可疑交易: (一)短時(shí)間內(nèi)集中轉(zhuǎn)入或者轉(zhuǎn)出資金，與客戶身份、財(cái)務(wù)狀況、業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)等明顯不符的。(二)短時(shí)間內(nèi)同一收款人頻繁收付資金，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)。(三)法人、其他組織和個(gè)體工商戶短期內(nèi)頻繁收到明顯與其經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)無關(guān)的匯款，或者自然人客戶短期內(nèi)頻繁收到法人和其他組織的匯款。

(5)與來自販毒、走私、恐怖活動(dòng)、賭博地區(qū)或避稅的離岸金融中心的客戶的資金交易在短時(shí)間內(nèi)顯著增加，或頻繁發(fā)生大量資金收付。(六)無正常原因開戶或銷戶，銷戶前已有大量資金收付。(7)提前還貸與其財(cái)務(wù)狀況明顯不符。(8)客戶購買用于境外投資的人民幣資金多為現(xiàn)金或不同銀行賬戶轉(zhuǎn)賬。

“2號(hào)令”受到如此關(guān)注，也確實(shí)是因?yàn)槠駷橹沟谝粡堉Ц杜普找呀?jīng)發(fā)放，而發(fā)放支付牌照的依據(jù)是2010年6月發(fā)布的“2號(hào)令”。央行公布了2019年規(guī)章制定工作計(jì)劃。計(jì)劃中沒有對(duì)《非金融機(jī)構(gòu)支付服務(wù)管理辦法》進(jìn)行修訂，也沒有對(duì)網(wǎng)上支付、預(yù)付卡、銀行卡收單等相關(guān)措施進(jìn)行修訂或新增計(jì)劃。中國(guó)支付網(wǎng)從方案中看到，央行今年將修訂《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》和《金融機(jī)構(gòu)反-洗錢監(jiān)管管理辦法》，制定《金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)實(shí)施辦法》和《個(gè)人金融信息(數(shù)據(jù))保護(hù)試行辦法》。

第十一條商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲(chǔ)匯機(jī)構(gòu)、政策性銀行、信托投資公司應(yīng)當(dāng)將下列交易或者行為報(bào)告為可疑交易: (一)短時(shí)間內(nèi)集中轉(zhuǎn)入或者轉(zhuǎn)出資金，與客戶身份、財(cái)務(wù)狀況、業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)等明顯不符的。(二)短時(shí)間內(nèi)同一收款人頻繁收付資金，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)。(三)法人、其他組織和個(gè)體工商戶短期內(nèi)頻繁收到明顯與其經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)無關(guān)的匯款，或者自然人客戶短期內(nèi)頻繁收到法人和其他組織的匯款。

(5)與來自販毒、走私、恐怖活動(dòng)、賭博地區(qū)或避稅的離岸金融中心的客戶的資金交易在短時(shí)間內(nèi)顯著增加，或頻繁發(fā)生大量資金收付。(六)無正常原因開戶或銷戶，銷戶前已有大量資金收付。(7)提前還貸與其財(cái)務(wù)狀況明顯不符。(8)客戶購買用于境外投資的人民幣資金多為現(xiàn)金或不同銀行賬戶轉(zhuǎn)賬。

根據(jù)相關(guān)規(guī)定，可疑交易的判定標(biāo)準(zhǔn)如下:1。法人、其他組織和個(gè)體工商戶之間金額在100萬元以上的單筆轉(zhuǎn)移支付；2、金額在20萬元以上的單筆現(xiàn)金收付，包括現(xiàn)金存款、現(xiàn)金取款、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)、現(xiàn)金本票；3.個(gè)人銀行結(jié)算賬戶之間、個(gè)人銀行結(jié)算賬戶與單位銀行結(jié)算賬戶之間金額在20萬元以上的資金劃轉(zhuǎn)等交易。法律依據(jù):《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》第十一條金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)或有合理理由懷疑其客戶、其資金或其他資產(chǎn)、其交易或試圖進(jìn)行的交易與洗錢等犯罪活動(dòng)和恐怖融資有關(guān)的，無論涉及資金數(shù)額或資產(chǎn)價(jià)值大小，均應(yīng)提交可疑交易報(bào)告。

根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)反監(jiān)督管理辦法》洗錢主要金融機(jī)構(gòu)反洗錢修訂內(nèi)部控制制度；Counter 洗錢工作機(jī)構(gòu)和崗位人員的調(diào)整、聯(lián)系方式的變更應(yīng)及時(shí)向中國(guó)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)報(bào)告。根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)反-0監(jiān)督管理辦法》第十三條規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)及時(shí)(發(fā)生后10個(gè)工作日內(nèi))向中國(guó)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)報(bào)告: (一)重大違反洗錢內(nèi)部控制制度修訂情況；(2) Counter 洗錢工作機(jī)構(gòu)和崗位人員調(diào)整及聯(lián)系方式變更；

(4)-0 風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)報(bào)告或其他相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)分析材料；(5)與洗錢柜面相關(guān)的其他事項(xiàng)，明確要求由中國(guó)人民銀行立即上報(bào)。擴(kuò)展資料:《金融機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》第十條洗錢-2/建立金融機(jī)構(gòu)定期報(bào)告制度洗錢。定期報(bào)告制度的具體內(nèi)容和報(bào)告方式由中國(guó)人民銀行統(tǒng)一規(guī)定和調(diào)整。申報(bào)機(jī)構(gòu)應(yīng)按照中國(guó)人民銀行的規(guī)定，指定專人向中國(guó)人民銀行或其分管分支機(jī)構(gòu)報(bào)送工作報(bào)告等資料，真實(shí)反映洗錢。

第一章總則第一條為規(guī)范反-洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管，督促金融機(jī)構(gòu)認(rèn)真履行反-洗錢義務(wù)。根據(jù)《中華人民共和國(guó)反-洗錢法》和《中華人民共和國(guó)-2》第二條本辦法適用于在中華人民共和國(guó)境內(nèi)依法設(shè)立的下列金融機(jī)構(gòu): (一)政策性銀行、商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、城市信用合作社和農(nóng)村信用合作社；(二)證券公司、期貨公司、基金管理公司；(三)保險(xiǎn)公司和保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司；(四)信托公司、金融資產(chǎn)管理公司、財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經(jīng)紀(jì)公司；(5) 中國(guó)人民銀行其他經(jīng)認(rèn)定并公告的金融機(jī)構(gòu)。

中國(guó)人民銀行Anti洗錢監(jiān)督的方式有多種，如質(zhì)詢、會(huì)見談話、現(xiàn)場(chǎng)檢查等。充分發(fā)揮洗錢的反腐敗作用，全面提高監(jiān)管的引導(dǎo)性和有效性的工作清單，也是對(duì)洗錢、恐怖融資、偷稅漏稅等違法犯罪活動(dòng)的沉重打擊。中國(guó)人民銀行、銀監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)聯(lián)合發(fā)布《互聯(lián)網(wǎng)金融機(jī)構(gòu)反-洗錢和反恐怖融資管理辦法(試行)》(以下簡(jiǎn)稱《辦法》)，提出建立互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)監(jiān)管與自律管理相結(jié)合的反-洗錢監(jiān)管機(jī)制，建立互聯(lián)網(wǎng)金融監(jiān)管機(jī)制。

明確中國(guó)人民銀行、國(guó)務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)配合資金互助協(xié)會(huì)的自律管理，做到職責(zé)有側(cè)重、工作協(xié)調(diào)。同時(shí)，充分發(fā)揮互金協(xié)會(huì)等行業(yè)自律組織的管理作用，借助自律組織，督促從業(yè)人員加強(qiáng)內(nèi)控建設(shè)，增強(qiáng)反-洗錢意識(shí)，增強(qiáng)監(jiān)管有效性。二是建立對(duì)全行業(yè)有效的框架性監(jiān)管規(guī)則?！豆芾磙k法》原則規(guī)定了機(jī)構(gòu)需要履行的反-洗錢義務(wù)。

根據(jù)反中華人民共和國(guó)(PRC) 洗錢 Law和中華人民共和國(guó)(PRC) 中國(guó)人民銀行 Law，反金融機(jī)構(gòu)洗錢 Regulation由中國(guó)人民銀行制定。其中，第六條特別規(guī)定:設(shè)立中國(guó)人民銀行中國(guó)防-洗錢監(jiān)測(cè)分析中心，依法履行下列職責(zé): (一)接收和分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告；(二)建立全國(guó)防洗錢數(shù)據(jù)庫，妥善保存金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的大額交易和可疑交易報(bào)告信息；

(四)要求金融機(jī)構(gòu)及時(shí)更正人民幣和外幣大額交易和可疑交易報(bào)告；(一)接收和分析人民幣和外幣大額交易和可疑交易報(bào)告；(二)建立全國(guó)防洗錢數(shù)據(jù)庫，妥善保存金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的大額交易和可疑交易報(bào)告信息；(3)按要求向中國(guó)人民銀行報(bào)告分析結(jié)果；(四)要求金融機(jī)構(gòu)及時(shí)更正人民幣和外幣大額交易和可疑交易報(bào)告；(5)經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)，與相關(guān)海外機(jī)構(gòu)交換信息和資料。