每個-1金融機構(gòu)和支付機構(gòu)應(yīng)遵循原則了解您的客戶原則。-1金融機構(gòu)全面風險管理應(yīng)遵循什么-2金融機構(gòu)洗錢風險評估應(yīng)遵循什么-2金融機構(gòu)in-1金融機構(gòu)問責情況下應(yīng)遵循什。

Camel原則CAMELS(原則)。c(大寫)代表資本。商業(yè)銀行的主要資本形式因產(chǎn)權(quán)組織形式不同而不同。股份制商業(yè)銀行資本的主要形式是股權(quán)。(Asset)代表資產(chǎn)。商業(yè)銀行資產(chǎn)質(zhì)量是政府監(jiān)管部門關(guān)注的問題。監(jiān)管人員通過檢查銀行的資產(chǎn)規(guī)模、結(jié)構(gòu)和工作程序，獲得對銀行的總體評價。m(管理)代表管理。

同等條件下銀行經(jīng)營的成敗，很大程度上取決于管理者的管理能力。e(收入)代表收入。銀行的盈利能力主要是通過其資產(chǎn)回報率和資本回報率來衡量的。重要的是這兩個指標要和同行比較才有意義。l(流動性)代表償付能力。它用于衡量銀行在不出售資產(chǎn)的情況下滿足提款和借款需求的能力。政府監(jiān)管主要是評估銀行目前的償付能力及其未來趨勢。

銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)遵守法律合規(guī)和內(nèi)部自律原則，構(gòu)建落實銀行業(yè)消費者權(quán)益保護和履行保護銀行業(yè)。當銀行與存款人(或消費者)形成法律(或合同)關(guān)系原則: 1。法律保護原則；2.平等自愿原則；3.公平交易原則；4.程序規(guī)范原則。

(1)合法審慎原則means金融機構(gòu)應(yīng)當依法審慎識別可疑交易，不得從事妨礙履行反洗錢義務(wù)的不正當競爭行為。(2)保密原則是指金融機構(gòu)及其工作人員應(yīng)保守反洗錢秘密，不得違反規(guī)定向客戶及其他人員泄露反洗錢相關(guān)信息。(3)全力配合司法機關(guān)、行政執(zhí)法機關(guān)原則，即金融機構(gòu)我們應(yīng)當協(xié)助、配合司法機關(guān)、行政執(zhí)法機關(guān)依法打擊洗錢活動，協(xié)助司法機關(guān)、海關(guān)、稅務(wù)等部門依據(jù)法律、行政法規(guī)及其他有關(guān)規(guī)定查詢、凍結(jié)、扣劃客戶存款。

金融機構(gòu)反洗錢主要有四個系統(tǒng)。(一)“了解客戶”制度是指貨幣機構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或進行交易時，應(yīng)根據(jù)合法有效的身份證件或其他可靠的身份證明材料，確定并記錄客戶的身份。(二)大額交易報告制度，是指所有支付金額在規(guī)定金額以上的交易，無論是否異常，都必須向中國人民銀行或國家外匯管理局報告的制度。

銀行業(yè)金融機構(gòu)的企業(yè)社會責任至少包括:(1)經(jīng)濟責任。在守法的條件下，營造公平、安全、穩(wěn)定的行業(yè)競爭秩序，以高質(zhì)量的專業(yè)化管理，持續(xù)為國家、股東、員工、客戶和公眾創(chuàng)造經(jīng)濟價值。(2)社會責任。以符合社會道德和公益要求的經(jīng)營理念為指導，積極維護消費者、員工和社區(qū)的社會公共利益；倡導慈善責任，積極參與社會公益活動，構(gòu)建社會和諧，促進社會發(fā)展。

支持國家產(chǎn)業(yè)政策和環(huán)境保護政策，節(jié)約資源，保護和改善自然生態(tài)環(huán)境，支持社會可持續(xù)發(fā)展。銀行業(yè) 金融機構(gòu)應(yīng)完善公司治理結(jié)構(gòu)，安全穩(wěn)健經(jīng)營，嚴格管理關(guān)聯(lián)交易，履行信息披露義務(wù)，確保股東特別是中小股東享有的權(quán)益，為股東創(chuàng)造價值。銀行業(yè) 金融機構(gòu)應(yīng)遵循按勞分配、同工同酬的原則原則，構(gòu)建合理的激勵約束機制，維護員工權(quán)益，促進員工全面發(fā)展，為員工創(chuàng)造價值。

金融機構(gòu)洗錢風險評估應(yīng)遵循什么原則 金融機構(gòu)洗錢風險評估應(yīng)遵循什么原則是:1。風險相當-。金融機構(gòu)應(yīng)根據(jù)風險評估結(jié)果科學配置反洗錢資源，在洗錢風險高的領(lǐng)域采取強化反洗錢措施，在洗錢風險低的領(lǐng)域采取簡化反洗錢措施。2.全面性原則。金融機構(gòu)應(yīng)對客戶、區(qū)域、業(yè)務(wù)、行業(yè)(職業(yè))的風險狀況進行綜合評估，對每個客戶科學合理地確定風險等級。

金融機構(gòu)應(yīng)建立和完善洗錢風險評估和客戶風險分類的流程，在本金融機構(gòu)中給予同一客戶唯一的風險等級，但同一客戶在同一集團內(nèi)可由不同的金融機構(gòu)給予不同的風險等級。4.動態(tài)管理原則。金融機構(gòu)客戶的風險等級和相應(yīng)的風險控制措施應(yīng)根據(jù)其風險狀況的變化及時調(diào)整。5.自辦原則。金融機構(gòu)經(jīng)過評估和論證，確定自定風險評估標準或風險控制措施的實施效果不低于本指南或其要求之一，可以決定不遵循本指南或其要求之一，但評估和論證的方法、過程和結(jié)論應(yīng)書面記錄。

根據(jù)-1金融機構(gòu)案件責任追究管理暫行辦法第八條:-1金融機構(gòu)案件責任追究應(yīng)當遵循依法依規(guī)、實事求是、責任對等的原則。案件責任人的范圍應(yīng)當根據(jù)相關(guān)崗位和業(yè)務(wù)條線的職責、管理權(quán)限、履職情況等因素確定。銀行業(yè) 金融機構(gòu)案件責任追究工作接受銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)的監(jiān)督和指導。銀行業(yè) 金融機構(gòu)案件責任追究主要包括但不限于以下方式:(1)紀律處分:包括警告、記過、記大過、降級、撤職、留用察看、開除等。

"了解你的客戶"原則。各-1金融機構(gòu)及支付機構(gòu)應(yīng)遵循“了解您的客戶”原則，認真落實賬戶管理和客戶身份識別的相關(guān)規(guī)定，區(qū)分客戶的風險程度，有選擇地采取網(wǎng)上核驗身份證件、人員查詢、客戶回訪、實地走訪、水電費賬單等方式。