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基金的產(chǎn)品凈值是什么意思，基金中的凈值是什么意思

來(lái)源：整理 時(shí)間：2023-06-19 14:04:05 編輯：金融知識(shí) 手機(jī)版

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1，基金中的凈值是什么意思

當(dāng)天的凈值就是每份3.3333元啊，你如果是當(dāng)初1元每份申購(gòu)了10000份額，在忽略申購(gòu)費(fèi)用和贖回費(fèi)用（大約共2%）后，你現(xiàn)在選擇贖回可以得到33333.
基金單位凈值指的是您當(dāng)前持倉(cāng)的該支基金的每份基金的凈值，若是貨幣基金單位凈值顯示的是七日年化收益率。（注：基金交易采用未知價(jià)原則，您當(dāng)天看到的凈值實(shí)際上是截止到上一個(gè)交易日的凈值，不是實(shí)時(shí)的凈值）

基金中的凈值是什么意思

2，基金的凈值是什么意思

（招商銀行）基金單位凈值即每份基金單位的凈資產(chǎn)價(jià)值，是當(dāng)前的基金總凈資產(chǎn)除以基金總份額。
什么是基金復(fù)權(quán)凈值？ 要了解基金復(fù)權(quán)凈值，首先得明白什么是基金凈值和基金累計(jì)凈值?；饍糁?，指的是某一天該基金的單位價(jià)值，通俗的講，就是該基金在這一天當(dāng)天的價(jià)格。對(duì)于開(kāi)放式基金來(lái)說(shuō)，基金公司一般會(huì)每天公布該基金的凈值，這個(gè)數(shù)字幾乎每天都在變化。對(duì)于基民來(lái)說(shuō)，基金凈值乘以自己持有該基金的份數(shù)，就是擁有的該基金的總價(jià)值。 基金在運(yùn)營(yíng)的過(guò)程中，可能會(huì)有分紅或拆分的情況出現(xiàn)，這時(shí)，單位凈值就會(huì)有比較大的變動(dòng)。譬如凈值是1.8元的基金，分紅0.3元后，基金凈值就變成了1.5元。為了便于各個(gè)基金之間對(duì)比，就有了累計(jì)凈值的概念。累計(jì)凈值不管基金有沒(méi)有分紅，只是基金成立以來(lái)，基金凈值每天增減量的累計(jì)，再加上基金的初始凈值。 仔細(xì)想一下就會(huì)明白，在比較基金的歷史業(yè)績(jī)時(shí)，基金凈值的參考意義并不是很大，更有參考意義的基金的累計(jì)凈值。但再分析一下，累計(jì)凈值沒(méi)有考慮分紅因素，并不代表分紅分掉的部分不是投資者已經(jīng)拿到手里的收益。在計(jì)算基金的歷史業(yè)績(jī)時(shí)，也應(yīng)該把這些分紅因素考慮進(jìn)去，這就是金立方基金網(wǎng)采取基金復(fù)權(quán)凈值作為參考的原因。 基金復(fù)權(quán)凈值是對(duì)基金的單位凈值進(jìn)行了復(fù)權(quán)計(jì)算，對(duì)基金的分紅或拆分因素進(jìn)行了綜合考慮，計(jì)算出基金沒(méi)有進(jìn)行任何分紅或拆分情況下的歷史凈值，從而對(duì)基金凈值進(jìn)行了復(fù)權(quán)還原。 基金復(fù)權(quán)凈值的意義，在于公平的對(duì)基金歷史業(yè)績(jī)進(jìn)行對(duì)比，還原基金歷史增長(zhǎng)率的真實(shí)面貌，幫助基金投資者進(jìn)行基金選擇。如果你在金立方基金網(wǎng)看到某些基金的歷史增長(zhǎng)率與其它網(wǎng)站上標(biāo)的不太一樣，請(qǐng)注意看一下這個(gè)基金的歷史分紅信息，因?yàn)榻鹆⒎绞峭ㄟ^(guò)復(fù)權(quán)增長(zhǎng)率來(lái)計(jì)算基金的歷史增長(zhǎng)率的，所以這時(shí)會(huì)顯示得其它網(wǎng)站略高一些，甚至?xí)吆芏?/section>

基金的凈值是什么意思

3，基金里的凈值是什么意思求教

基金知識(shí)-單位凈值和累計(jì)凈值 一投資者問(wèn)：?jiǎn)挝粌糁岛屠塾?jì)凈值分別指什么？如何通過(guò)這兩個(gè)值來(lái)評(píng)定一個(gè)基金？ 景順長(zhǎng)城基金管理有限公司答：基金資產(chǎn)凈值是在某一時(shí)點(diǎn)上，基金資產(chǎn)的總市值扣除負(fù)債后的余額，代表了基金持有人的權(quán)益。單位基金資產(chǎn)凈值，即每一基金單位代表的基金資產(chǎn)的凈值。 單位基金資產(chǎn)凈值＝（總資產(chǎn)－總負(fù)債）／基金單位總數(shù)其中，總資產(chǎn)指基金擁有的所有資產(chǎn)，包括股票、債券、銀行存款和其他有價(jià)證券等；總負(fù)債指基金運(yùn)作及融資時(shí)所形成的負(fù)債，包括應(yīng)付給他人的各項(xiàng)費(fèi)用、應(yīng)付資金利息等；基金單位總數(shù)是指當(dāng)時(shí)發(fā)行在外的基金單位的總量。 累計(jì)單位凈值＝單位凈值＋基金成立后累計(jì)單位派息金額基金凈值的高低并不是選擇基金的主要依據(jù)，基金凈值未來(lái)的成長(zhǎng)性才是判斷投資價(jià)值的關(guān)鍵。凈值的高低除了受到基金經(jīng)理管理能力的影響之外，還受到很多其他因素的影響。 若是基金成立已經(jīng)有一段相當(dāng)長(zhǎng)的時(shí)間，或是自成立以來(lái)成長(zhǎng)迅速，基金的凈值自然就會(huì)比較高；如果基金成立的時(shí)間較短，或是進(jìn)場(chǎng)時(shí)點(diǎn)不佳，都可能使基金凈值相對(duì)較低。因此，如果只以現(xiàn)時(shí)基金凈值的高低作為是否要購(gòu)買(mǎi)基金的標(biāo)準(zhǔn)，就常常會(huì)做出錯(cuò)誤的決定。購(gòu)買(mǎi)基金還是看基金凈值未來(lái)的成長(zhǎng)性，這才是正確的投資方針。
基金凈值：你的理解基本正確。 累計(jì)凈值：累積分紅+當(dāng)前凈值。累積分紅就是自基金成立以來(lái)，該基金向投資人分配的盈利。 或者你這么理解也行，累計(jì)凈值就是自從成立以來(lái)的本金+全部收益-費(fèi)用（管理費(fèi)托管 費(fèi)等），這里面有個(gè)問(wèn)題，就是自成立以來(lái)賠錢(qián)的時(shí)候多，那么累計(jì)凈值是負(fù)的概率大 基金持倉(cāng)：如果你買(mǎi)的基金是股票型投資基金的話(huà)，那么你的理解沒(méi)錯(cuò)。 指數(shù)基金：首先你要明白，指數(shù)是什么是怎么來(lái)的，比如滬深300指數(shù)，就是把300只股票按照某種 特定編制方法計(jì)算出來(lái)的一組數(shù)字，首先選定2004年12月31日，將指數(shù)點(diǎn)位定為1000點(diǎn)， 然后隨著時(shí)間流逝，300只個(gè)股的股價(jià)在變動(dòng)，再給它們按照已定的編制方法計(jì)算最新的點(diǎn)位，比如最近2321.98。然后所謂指數(shù)基金就出來(lái)了，就是按照指數(shù)編制方法，同步買(mǎi)入對(duì)應(yīng)比例的個(gè)股，300只個(gè)股全買(mǎi)。然后指數(shù)基金的點(diǎn)位和指數(shù)的點(diǎn)位變動(dòng)基本保持一致，就是所謂跟蹤指數(shù)。當(dāng)然，指數(shù)很多，所以跟蹤指數(shù)的指數(shù)基金也就很多，不單單滬深300這種。

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4，基金的凈值是指什么

基金份額資產(chǎn)凈值＝（總資產(chǎn)-總負(fù)債）/基金份額總數(shù)。 　　其中，總資產(chǎn)是指基金擁有的所有資產(chǎn)，包括股票、債券、銀行存款和其他有價(jià)證券等； 　　總負(fù)債是指基金運(yùn)作及融資時(shí)所形成的負(fù)債，包括應(yīng)付給他人的各項(xiàng)費(fèi)用、應(yīng)付資金利息等； 　　基金份額總數(shù)是指當(dāng)時(shí)發(fā)行在外的基金份額的總量。 　　開(kāi)放式基金的份額總數(shù)每天都在變化，因此須以當(dāng)日交易結(jié)束后的統(tǒng)計(jì)數(shù)為準(zhǔn)。在每個(gè)營(yíng)業(yè)日收市后，將當(dāng)日基金資產(chǎn)凈值除以當(dāng)日交易截止時(shí)的基金份額總數(shù)，就得出當(dāng)日的份額資產(chǎn)凈值。
就是每份基金值多少錢(qián)。
基金凈值即基金份額資產(chǎn)凈值，簡(jiǎn)稱(chēng)基金凈值，也叫每份基金份額的凈值。計(jì)算公式為：基金份額資產(chǎn)凈值=（總資產(chǎn)-總負(fù)債）/基金份額總數(shù)。如果您想學(xué)更多的理財(cái)知識(shí)，就到小編小美我所在的基金的官方微博去看看吧！
基金凈值=基金資產(chǎn)-基金負(fù)債，基金資產(chǎn)總值是指基金全部資產(chǎn)的價(jià)值總和，基金負(fù)債是指基金的負(fù)債。
凈值就是一個(gè)基金所擁有的所有現(xiàn)金及投資項(xiàng)目現(xiàn)在價(jià)值除以現(xiàn)有基金單位數(shù). 別急,我舉個(gè)簡(jiǎn)單的例子. 我開(kāi)一個(gè)基金,那么我做的第一件事就是募集資金,也就是公開(kāi)申購(gòu). 我想要我的基金規(guī)模是100億,那么我就發(fā)行100億個(gè)"單位",注意,這個(gè)"單位"是一個(gè)東西,你可以把它理解成"硬幣"或其他的什么東西.每個(gè)單位價(jià)格都是1元. 好,現(xiàn)在,我賣(mài)完基金單位了,我的基金就開(kāi)始有數(shù)字了: 基金凈值:1元 基金累計(jì)凈值:1元 你會(huì)看到,任何可以看到凈值的地方都可以見(jiàn)到基金凈值和基金累計(jì)凈值兩個(gè)指標(biāo),我等會(huì)兒會(huì)解釋. 我有了錢(qián),我要做什么呢?買(mǎi)股票,債券,外匯,或者黃金.但是我也可能完全不動(dòng),連續(xù)好多天都在等市場(chǎng)大跌,然后逢低吸納,不過(guò)這是后話(huà). 假設(shè)我用50億買(mǎi)"唐鋼股份",股價(jià)是十元一股,且讓我們忽略所有的印花稅及手續(xù)費(fèi)以方便計(jì)算及說(shuō)明問(wèn)題.我現(xiàn)在持有5億股唐鋼股份,對(duì)不對(duì)? 好,假設(shè)這個(gè)公司的股票連續(xù)20天都完全沒(méi)有變化.這很少有.但是我們假設(shè)而已么.那么現(xiàn)在基金的兩個(gè)數(shù)字是: 基金凈值:1元 基金累計(jì)凈值:1元 突然,唐鋼股份飆升,去到20元一股,發(fā)財(cái)啦! 那么這時(shí)候,基金持有什么呢? 50億元現(xiàn)金,還沒(méi)有動(dòng)呢,5億股唐鋼股份,價(jià)值多少?100億! 這時(shí)候,我這個(gè)基金所擁有的所有現(xiàn)金及投資項(xiàng)目現(xiàn)在價(jià)值是:150億,而這個(gè)基金發(fā)行了多少單位啊?100億. 因此,基金凈值為1.5元,基金累計(jì)凈值為1.5元. 那么我們看到的基金凈值和基金累計(jì)凈值為什么普遍不是相等的呢? 讓我們回到我的基金. 其實(shí),在我持有唐鋼股份的前20天,就有一群沒(méi)耐心的投資者看著基金凈值連續(xù)20天沒(méi)有動(dòng)過(guò).他們要求贖回40億個(gè)單位.好,幸好我就預(yù)料有這群沒(méi)福賺錢(qián)的人. 經(jīng)過(guò)贖回后,基金的現(xiàn)金少了40億,為什么是40億呢?因?yàn)榛饍糁稻褪?元每單位嘛!每個(gè)單位都可以看作我賣(mài)給投資者的產(chǎn)品,而這個(gè)產(chǎn)品可以退貨的,因此我就要按照它這個(gè)產(chǎn)品的價(jià)值照價(jià)退回. 結(jié)果還是那樣,唐鋼股份升到了20塊. 這時(shí)候,基金持有10億元現(xiàn)金,100億元的股票. 110億除以60億個(gè)單位,每個(gè)單位多少錢(qián)?1.8333元! 看,股票的變化還是那么多,持有基金單位的人賺的錢(qián)更多了!!!! 而這個(gè)時(shí)候,基金凈值還是1.83元,基金累計(jì)凈值也仍然是1.83元. 但是好了,這個(gè)時(shí)候我把股票全部賣(mài)掉,說(shuō)要分紅了.每個(gè)單位分0.8333元. 這樣的話(huà),基金剩下的,就只有60億元了.此時(shí)兩個(gè)數(shù)字就不同了. 基金凈值:1元 基金累計(jì)凈值:1.83333元 明白了吧?基金凈值是隨時(shí)按照基金的實(shí)際資產(chǎn)總價(jià)值平攤到每個(gè)單位計(jì)算得出的,而基金累計(jì)凈值則是用來(lái)表現(xiàn)一個(gè)從基金設(shè)立開(kāi)始就持有基金單位的人,他每個(gè)基金單位為他帶來(lái)的所有價(jià)值,是包含了分紅等所有的內(nèi)容的.所以基金累計(jì)凈值總是高于基金凈值

5，基金凈值是什么意思

基金凈值是每份基金單位的凈資產(chǎn)價(jià)值，等于基金的總資產(chǎn)減去總負(fù)債后的余額再除以基金全部發(fā)行的單位份額總數(shù)。開(kāi)放式基金的申購(gòu)和贖回都以這個(gè)價(jià)格進(jìn)行。封閉式基金的交易價(jià)格是買(mǎi)賣(mài)行為發(fā)生時(shí)已確知的市場(chǎng)價(jià)格；與此不同，開(kāi)放式基金的基金單位交易價(jià)格則取決于申購(gòu)、贖回行為發(fā)生時(shí)尚未確知(但當(dāng)日收市后即可計(jì)算并于下一交易日公告)的單位基金資產(chǎn)凈值。擴(kuò)展資料：基金資產(chǎn)總額包括基金投資資產(chǎn)組合的所有內(nèi)容：（1）基金擁有的上市股票、認(rèn)股權(quán)證，以計(jì)算日集中交易市場(chǎng)的收盤(pán)價(jià)格為準(zhǔn)；未上市的股票、認(rèn)股權(quán)證則由有資格指定的會(huì)計(jì)師事務(wù)所或資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)測(cè)算。（2）基金擁有的公債、公司債、金融債券等債券，已上市者，以計(jì)算日的收盤(pán)價(jià)格為準(zhǔn)；未上市者，一般以其面值加上至計(jì)算日時(shí)應(yīng)收利息為準(zhǔn)。（3）基金所擁有的短期票據(jù)，以買(mǎi)進(jìn)成本加上自買(mǎi)進(jìn)日起至計(jì)算日止應(yīng)收的利息為準(zhǔn)。（4）若第（1）條、第（2）條中規(guī)定的計(jì)算日沒(méi)有收盤(pán)價(jià)格或參考價(jià)格，則以最近的收盤(pán)價(jià)格或參考價(jià)格代替。（5）現(xiàn)金與相當(dāng)于現(xiàn)金的資產(chǎn)，包括存放在其他金融機(jī)構(gòu)的存款。（6）有可能無(wú)法全部收回的資產(chǎn)及或有負(fù)債所提留的準(zhǔn)備金。（7）已訂立契約但尚未履行的資產(chǎn)，應(yīng)視同已履行資產(chǎn)，計(jì)入資產(chǎn)總額。參考資料來(lái)源：百度百科-基金單位凈值
基金單位凈值即每份基金單位的凈資產(chǎn)價(jià)值，等于基金的總資產(chǎn)減去總負(fù)債后的余額再除以基金全部發(fā)行的單位份額總數(shù)。開(kāi)放式基金的申購(gòu)和贖回都以這個(gè)價(jià)格進(jìn)行。封閉式基金的交易價(jià)格是買(mǎi)賣(mài)行為發(fā)生時(shí)已確知的市場(chǎng)價(jià)格；與此不同，開(kāi)放式基金的基金單位交易價(jià)格則取決于申購(gòu)、贖回行為發(fā)生時(shí)尚未確知(但當(dāng)日收市后即可計(jì)算并于下一交易日公告)的單位基金資產(chǎn)凈值。擴(kuò)展資料定開(kāi)基金受熱捧 凈值增長(zhǎng)達(dá)2.65%有市場(chǎng)分析人士表示，相較于普通的開(kāi)放式基金，三年定期開(kāi)放基金中長(zhǎng)期布局優(yōu)勢(shì)明顯，三年時(shí)間比較接近于一個(gè)中長(zhǎng)期的市場(chǎng)周期，能夠提升長(zhǎng)期投資獲勝的概率。而市場(chǎng)波動(dòng)通常難以預(yù)測(cè)，利用封閉期封閉運(yùn)作的優(yōu)勢(shì)，則可以更好地把握投資標(biāo)的中長(zhǎng)期機(jī)遇，也有利于基金經(jīng)理實(shí)施中長(zhǎng)期的投資策略。從規(guī)模上來(lái)看，Wind數(shù)據(jù)顯示，截至三季度末，有數(shù)據(jù)可統(tǒng)計(jì)的862只定開(kāi)基金累計(jì)規(guī)模達(dá)到1.06萬(wàn)億元，其中，于年內(nèi)成立的定開(kāi)基金即達(dá)到3002.64億元，占總規(guī)模的28.45%參考資料來(lái)源：人民網(wǎng)-定開(kāi)基金受熱捧 凈值增長(zhǎng)達(dá)2.65%參考資料來(lái)源：搜狗百科-基金凈值
凈值的意思就相當(dāng)于每一份價(jià)值多少錢(qián)。比如說(shuō)凈值是1.32元，就相當(dāng)于每一份基金目前的價(jià)值是1.32元，如果你是在認(rèn)購(gòu)期買(mǎi)的，那么當(dāng)初你買(mǎi)的時(shí)候的凈值就是1元，現(xiàn)在賣(mài)掉的話(huà)（即贖回）就會(huì)按照1.32元進(jìn)行交易，扣除你原來(lái)購(gòu)買(mǎi)的成本，相當(dāng)于每一塊錢(qián)賺了0.32元，相當(dāng)于有32%的收益。你現(xiàn)在是負(fù)的3.3，我查了一下，這3.3是說(shuō)今年以來(lái)一共虧了3.3%。你是今年2月20日買(mǎi)的，相當(dāng)于認(rèn)購(gòu)，也就是成本為1元每份，目前的凈值是0.9670，也就是說(shuō)，現(xiàn)在賣(mài)掉的話(huà)，每一份只有0.967元，虧的。算下成本，十萬(wàn)的手續(xù)費(fèi)為1500+500=2000元，你的份額是100000/（1+1.5%）=98522.17份，贖回后有95270.94元，扣除贖回費(fèi)476.35后還有94794.59元。所以，不要盲目的去購(gòu)買(mǎi)基金，尤其是某些銀行員工，為了完成任務(wù)，根本不管客戶(hù)死活。瞎推薦，今年這樣的行情還能推薦股票型基金的，還是個(gè)QD產(chǎn)品的，這樣的客戶(hù)經(jīng)理真的要有個(gè)戒心的。希望引以為戒。
凈值乘以份額就是你在基金的錢(qián)了。如果你在贖回時(shí)大于等于這個(gè)凈值就可以全部拿回來(lái)。比方：你的凈值是一塊錢(qián)而總份額是1000份那么。今天開(kāi)盤(pán)前的總價(jià)值是1000元。凈值是2元。則總價(jià)值是2000元。成功贖回時(shí)，你的凈值不低于這個(gè)數(shù)的話(huà)。你就能拿回1000元或后面的2000元。不包含手續(xù)費(fèi)。發(fā)現(xiàn)你已經(jīng)浮虧的話(huà)，不要贖回。那樣真的虧損了。等你的凈值高于購(gòu)買(mǎi)時(shí)的百分之三以上的時(shí)候在考慮贖回。
打個(gè)比方就是幾個(gè)人（比如你和我）一起出錢(qián)想投資，可我們對(duì)這方面不懂，于是找到我們的朋友－呂俊，他對(duì)這方面很在行。于是你出60元，我出40元，一共100元交給呂俊請(qǐng)他幫忙投資。這100元錢(qián)就可以算是一個(gè)基金，將來(lái)不管賺了錢(qián)或是賠了錢(qián)，你和我都要按投資的比例承擔(dān)，和呂俊沒(méi)關(guān)系，誰(shuí)讓我們當(dāng)初相信他的投資水平找到他呢。在現(xiàn)實(shí)生活中，呂俊就代表了基金公司，而你和我就成了“基民”?？蛇@里還有兩個(gè)問(wèn)題，1是呂俊雖然是朋友可也不能免費(fèi)幫我們做事啊，于是他要收取一定比例的管理費(fèi)，不管是賺是賠都要先付給他這比錢(qián)。2是萬(wàn)一呂俊背信棄義拿錢(qián)跑了怎么辦？于是我們找到1家銀行，和銀行約定呂俊只能使用這100塊錢(qián)進(jìn)行我們約定好的投資，不能進(jìn)行買(mǎi)房買(mǎi)地的投資，更不能取出來(lái)自己用?？摄y行說(shuō)我憑什么白幫你們管??？這么麻煩！于是我們又決定支付銀行一筆托管費(fèi)。那什么是基金凈值和份額呢？回到剛才的例子，你出了60元，我出了40元，將來(lái)賺了錢(qián)怎么分呢，為了計(jì)算簡(jiǎn)單，我們干脆一開(kāi)始就說(shuō)好，把這100元錢(qián)分成100份，現(xiàn)在每份就價(jià)值1.00元，你拿60份，我拿40份，這1.00元就代表了基金現(xiàn)在一份的價(jià)值，這100份就是基金的總份額。等將來(lái)這100塊錢(qián)變成了120元，每份基金就價(jià)值1.2元了，我的40份就價(jià)值40*1.2＝48元?？涩F(xiàn)實(shí)中怎么有這么多基金呢？什么開(kāi)放式的，封閉式的？什么股票基金，債券基金？我們究竟該選哪一只基金呢？就先說(shuō)說(shuō)開(kāi)放式和封閉式吧：開(kāi)放式基金是什么？回到剛才的例子，你和我一共出了100元錢(qián)給呂俊投資之后，呂俊果然不愧科班出身，1個(gè)月就變成了150元錢(qián)，張三聽(tīng)說(shuō)就眼紅了，說(shuō)“我也要加入，我出60 元”！可我們的100份基金現(xiàn)在已經(jīng)值150元了，每份相當(dāng)于1.5元，所以張三的60元就只能買(mǎi)到40份基金，當(dāng)然每份的價(jià)值是1.5元。這樣我們的基金就變成了你的60份＋我的40份＋張三的40份，一共140份。每份1.5元，總價(jià)值1.50x140份=210元，正好等于張三后出的60元+我們倆的150元，誰(shuí)也不吃虧。而呂俊所管理的基金規(guī)模變成了140份。象這種基金的規(guī)模是可以變化的基金就是所謂的開(kāi)放式基金了，在現(xiàn)實(shí)中，我們?nèi)ャy行可以直接買(mǎi)到的基金都屬于開(kāi)放式基金，你每買(mǎi)一份，基金公司管理的規(guī)模就增加一份。那什么是封閉式基金呢？很簡(jiǎn)單, 我們還是回到剛才的例子，你和我一共出 100元請(qǐng)呂俊幫忙投資，呂俊說(shuō)為了能獲得更好的收益，我會(huì)用這筆錢(qián)進(jìn)行長(zhǎng)期投資，時(shí)間是5年，在這期間你們不能把錢(qián)拿回去。我當(dāng)時(shí)光注意高收益去了，一激動(dòng)就同意了。過(guò)了1個(gè)月缺錢(qián)用了，呂俊那邊有合同規(guī)定，肯定要不回錢(qián)，只好找到張三，這小子向來(lái)精于計(jì)算，我告訴他現(xiàn)在凈值已經(jīng)是1.5元，一共40 份，想賣(mài)他60元，他才不干，說(shuō)：雖然現(xiàn)在價(jià)值1.5元，可我又不能馬上兌現(xiàn)，還得等近5年呢，最多1元1份。沒(méi)辦法，誰(shuí)讓我缺錢(qián)啊，于是就1元1份賣(mài)給了張三。相比1.5元的凈值，我就是按33%的折價(jià)率賣(mài)出了我的封閉基金，這也就是現(xiàn)實(shí)中封閉基金進(jìn)行折價(jià)的根本原因，當(dāng)然現(xiàn)實(shí)中還存在基金公司不能公平對(duì)待開(kāi)放和封閉基金等原因造成的折價(jià)，但屬于人為因素，不是其折價(jià)的根本原因。網(wǎng)上購(gòu)買(mǎi)基金分兩種： 第一種是在網(wǎng)上銀行里買(mǎi)，這種你開(kāi)通某個(gè)銀行的網(wǎng)銀，在網(wǎng)上進(jìn)行登錄后，就可以購(gòu)買(mǎi)該銀行代賣(mài)的不同基金了。如交行，登錄后，其內(nèi)部菜單中就有一項(xiàng)是基金超市，進(jìn)入后就可以選、買(mǎi)、賣(mài)基金。 第二種是直銷(xiāo)，它也需要你有網(wǎng)上銀行，但它不是從銀行買(mǎi)，而是直接從基金公司買(mǎi)。也就是你先選好一個(gè)基金公司，比如上投基金公司，先進(jìn)入它的網(wǎng)站，選擇開(kāi)通網(wǎng)上交易，它會(huì)提示你選用哪個(gè)銀行的卡來(lái)開(kāi)通（以后你從該公司買(mǎi)基金時(shí)就會(huì)從這張卡里扣錢(qián)，每一個(gè)基金公司都只支持有限的幾個(gè)銀行，上投就只是建行、農(nóng)行、興業(yè)），按其提示一步步進(jìn)行，完成開(kāi)通，這樣你就有了該公司的一個(gè)賬號(hào)。開(kāi)通后再購(gòu)買(mǎi)這個(gè)基金公司的基金時(shí)就可以登錄該賬號(hào)，進(jìn)行買(mǎi)賣(mài)操作。 一般在網(wǎng)銀里直接買(mǎi)和在銀行柜臺(tái)買(mǎi)的費(fèi)率是一樣的（交行現(xiàn)在也有很多基金有優(yōu)惠），但是直銷(xiāo)與前者相比都有五折左右的折扣。
基金凈值是每份基金單位的凈資產(chǎn)價(jià)值，等于基金的總資產(chǎn)減去總負(fù)債后的余額再除以基金全部發(fā)行的單位份額總數(shù)。開(kāi)放式基金的申購(gòu)和贖回都以這個(gè)價(jià)格進(jìn)行。封閉式基金的交易價(jià)格是買(mǎi)賣(mài)行為發(fā)生時(shí)已確知的市場(chǎng)價(jià)格；與此不同，開(kāi)放式基金的基金單位交易價(jià)格則取決于申購(gòu)、贖回行為發(fā)生時(shí)尚未確知(但當(dāng)日收市后即可計(jì)算并于下一交易日公告)的單位基金資產(chǎn)凈值。擴(kuò)展資料凈值算法基金單位凈值的計(jì)算包括基金資產(chǎn)凈值總額的計(jì)算和基金單位資產(chǎn)凈值的計(jì)算。按照一般公認(rèn)的會(huì)計(jì)算法，基金資產(chǎn)凈值總額=基金資產(chǎn)總額－基金負(fù)債的總額?；鹳Y產(chǎn)總額包括基金投資資產(chǎn)組合的所有內(nèi)容：1、基金擁有的上市股票、認(rèn)股權(quán)證，以計(jì)算日集中交易市場(chǎng)的收盤(pán)價(jià)格為準(zhǔn)；未上市的股票、認(rèn)股權(quán)證則由有資格指定的會(huì)計(jì)師事務(wù)所或資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)測(cè)算。2、基金擁有的公債、公司債、金融債券等債券，已經(jīng)上市者，以計(jì)算日的收盤(pán)價(jià)格為準(zhǔn)；未上市者，一般是以面值加上計(jì)算日時(shí)應(yīng)收利息為準(zhǔn)。3、基金所擁有的短期票據(jù)，以買(mǎi)進(jìn)成本加上自買(mǎi)進(jìn)日起至計(jì)算日止應(yīng)收的利息為準(zhǔn)。4、現(xiàn)金與相當(dāng)于現(xiàn)金的資產(chǎn)，包括存放在其他金融機(jī)構(gòu)的存款。5、已訂立契約但是尚未履行的資產(chǎn)，應(yīng)該視為已履行的資產(chǎn)，并且計(jì)入資產(chǎn)總額。參考資料來(lái)源 搜狗百科-基金單位凈值
文章TAG：基金的產(chǎn)品凈值是什么意思基金基金的產(chǎn)品

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