“財富顧問”首先理論上他是一名顧問的角色，大白話就是提供專業(yè)建議。現(xiàn)實情況中銀行是會有各種產品的考核指標，所以現(xiàn)實中又很難定義他們是真的財富顧問，準備用詞應該是XX銷售顧問，再加他們會去考一些類似AFP、CFP這些證書來增加自己光環(huán)，其實就是一個理論知識和現(xiàn)實之間完全不一樣，這個不多說你懂的。
1、銀行的財富顧問是做什么？
這是一個很好的問題，也是很多人比較羨慕的職位?！柏敻活檰枴笔紫壤碚撋纤且幻檰柕慕巧蟀自捑褪翘峁I(yè)建議，其實是涉及與財富有關的領域，這個范圍理論上太廣了，像：風險投資、保險、法律知識、資產隔離、信托等等一系列都包括，但這肯定不是一個人能干的了的活，所以銀行的財富顧問一般只涉及投資和保險。另外，現(xiàn)實情況中銀行是會有各種產品的考核指標，所以現(xiàn)實中又很難定義他們是真的財富顧問，準備用詞應該是XX銷售顧問，再加他們會去考一些類似AFP、CFP這些證書來增加自己光環(huán)，其實就是一個理論知識和現(xiàn)實之間完全不一樣，這個不多說你懂的，
2、理財顧問是做哪方面的工作呢？
1、與客戶會談和溝通，掌握客戶的信息，分析客戶的基本狀況，掌握客戶的理財目標和需求，為客戶提供理財建議；2、指導客戶記錄財務收支和資產負債賬目，對客戶財務收支狀況進行分析，判斷客戶財務現(xiàn)狀。3、針對客戶的需求獨立設計可行性方案，給予具體的操作指導，4、及時收集客戶的反饋意見，對方案的實施結果進行分析，并撰寫報告。
