非法套現(xiàn):①非法套現(xiàn)通過虛假交易改變資金用途，將提取的資金用于非法用途或其他禁止用途；②利用同一產(chǎn)品或幾乎等價(jià)的產(chǎn)品在不同市場上價(jià)格的細(xì)微差異來獲利,招商銀行打電話詢問信用卡套現(xiàn),信用卡套現(xiàn)對(duì)持卡人按非法經(jīng)營罪處罰,持卡人利用信用卡套現(xiàn)惡意透支的，以信用卡詐騙罪定罪處罰,信用卡套現(xiàn)向發(fā)卡機(jī)構(gòu)報(bào)告。
信用卡套現(xiàn)對(duì)持卡人按非法經(jīng)營罪處罰。持卡人利用信用卡套現(xiàn)惡意透支的，以信用卡詐騙罪定罪處罰。違反國家規(guī)定，利用銷售點(diǎn)終端機(jī)(POS機(jī))等方法，以虛構(gòu)交易、虛假價(jià)格、現(xiàn)金返還等方式直接向信用卡持卡人支付現(xiàn)金，情節(jié)嚴(yán)重的，依照刑法第二百二十五條的規(guī)定，以非法經(jīng)營罪定罪處罰。《個(gè)人貸款管理暫行辦法》第十一條申請(qǐng)個(gè)人貸款應(yīng)當(dāng)符合下列條件: (一)借款人應(yīng)當(dāng)是具有完全民事行為能力的中華人民共和國(以下簡稱中國)公民或者符合國家有關(guān)規(guī)定的境外自然人；(二)貸款用途明確、合法；(3)申請(qǐng)貸款的金額、期限和幣種合理；(4)借款人有還款意愿和能力；(5)借款人信用狀況良好，無重大不良信用記錄；(6)貸款人要求的其他條件。
信用卡套現(xiàn)向發(fā)卡機(jī)構(gòu)報(bào)告。非法套現(xiàn): ①非法套現(xiàn)通過虛假交易改變資金用途，將提取的資金用于非法用途或其他禁止用途；②利用同一產(chǎn)品或幾乎等價(jià)的產(chǎn)品在不同市場上價(jià)格的細(xì)微差異來獲利。相關(guān)司法解釋:①2009年12月，最高人民法院、最高人民檢察院發(fā)布《關(guān)于辦理妨害信用卡管理刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》，規(guī)定“違反國家規(guī)定，利用銷售點(diǎn)終端機(jī)(POS機(jī))等方法，虛構(gòu)交易、虛假價(jià)格、現(xiàn)金返還等手段，對(duì)信用卡”②情節(jié)嚴(yán)重的， 指套現(xiàn)金額在100萬元以上，或者金融機(jī)構(gòu)資金逾期20萬元以上，或者金融機(jī)構(gòu)經(jīng)濟(jì)損失10萬元以上。 套現(xiàn)數(shù)額在500萬元以上，或者金融機(jī)構(gòu)資金逾期100萬元以上，或者金融機(jī)構(gòu)經(jīng)濟(jì)損失50萬元以上的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為“情節(jié)特別嚴(yán)重”，處5年以上有期徒刑。
3、招商銀行打電話問 信用卡 套現(xiàn)的事,怎么辦招商銀行打電話詢問信用卡 套現(xiàn)。具體方法如下，1.不要慌張，不要逃避失聯(lián)，和銀行溝通自己遇到了什么困難。目前在日常生活中努力尋找賺錢還債的方法，2.積極與招商消保中心取得聯(lián)系，協(xié)商個(gè)性化還款。3.如果你已經(jīng)確認(rèn)你名下沒有辦過信用卡，沒有問題，還款單多半是錯(cuò)的，如果你不放心，可以拿著你的還款單去招商銀行的柜臺(tái)，問問是不是真的。
